Сбербанк предлагает широкий спектр депозитарных услуг, включающих:
- открытие всех типов счетов депо, необходимых для учета и перехода прав по российским и иностранным ценным бумагам;
- хранение и учет прав собственности на ценные бумаги, в том числе хранение и учет документарных/неэмиссионных ценных бумаг;
- проведение депозитарных операций по сделкам с ценными бумагами, в том числе с использованием корреспондентских счетов депо Сбербанка России в международных расчетно-клиринговых центрах Clearstream Banking и Euroclear Bank;
- обременение обязательствами ценных бумаг: оформление и учет залоговых операций;
- проведение корпоративных действий эмитентов: консолидация, конвертация, дробление, участие в собраниях акционеров по доверенности;
- выплата доходов по ценным бумагам, погашение ценных бумаг и купонов ценных бумаг.
Депозитарий ПАО Сбербанк выступает в качестве банка-кастодиана международных Банков-депозитариев The Bank of New York Mellon, J.P. Morgan и Citigroup по хранению и учету базового актива для выпуска и погашения депозитарных расписок (ADR/GDR).
По состоянию на 01.01.2019, на обслуживании в Депозитарии ПАО Сбербанк находятся 50 программ на акции 29 российских компаний-эмитентов базового актива, в т.ч.: ПАО Сбербанк, ПАО «Магнит», ПАО «МТС», ПАО «НК “Роснефть», ПАО «МегаФон», ПАО «Татнефть» им В.Д. Шашина, ПАО «Сургутнефтегаз», ПАО «Газпром нефть», ПАО «Ростелеком», ПАО «ММК», ПАО «НМТП», ПАО АФК «Система», ПАО «ЛУКОЙЛ» и др.
Преимущества
Депозитарий ПАО Сбербанк является одним из крупнейших банковских депозитариев России и предлагает своим клиентам (резидентам или нерезидентам Российской Федерации) полный комплекс депозитарных услуг с ценными бумагами российских и иностранных эмитентов во всех регионах Российской Федерации. Депозитарная деятельность осуществляется ПАО Сбербанк с 1997 года.
ПАО Сбербанк располагает широкой филиальной сетью в России и обслуживает более 1.7 млн. счетов депо.
Клиенты Депозитария ПАО Сбербанк могут подавать депозитарные поручения и получать отчеты об исполнении операций в более чем 40 точках депозитарного обслуживания по территории России. Для обмена информацией с клиентами Банк использует различные виды дистанционного обслуживания, включая системы Сбербанк Онлайн и SWIFT.
Депозитарный учет осуществляется в централизованной автоматизированной информационной системе «Депозитарий» (разработка ПАО Сбербанк), соответствующей требованиям по ведению депозитарного учета, предъявляемым нормативными документами РФ, а также имеет высокую степень защищенности и отказоустойчивости.
Меры информационной безопасности, применяемые к системе, соответствуют наивысшей категории, обеспечивают сохранность и конфиденциальность хранимой информации. Ее высокая эффективность была неоднократно доказана, в частности, во время проведения «народных» IPO ОАО «НК «Роснефть» и ПАО Сбербанк.
Оценка Депозитария Сбербанка России клиентами
На протяжении ряда последних лет Депозитарий ПАО Сбербанк участвует в ежегодном исследовании уровня и качества услуг, проводимом международным профильным журналом «Global Custodian». Благодаря высоким оценкам, получаемым от наших клиентов, в отношении уровня сервиса, надёжности и технологичности услуг, Депозитарий ПАО Сбербанк неизменно подтверждает свои лидирующие позиции относительно конкурентов на российском рынке, а также признан в числе лучших депозитариев на развивающихся рынках в мире. Депозитарий ПАО Сбербанк стабильно демонстрирует высокие рейтинговые оценки во всех категориях услуг, по которым проводится исследование и удостоен высших наград исследования:.
| 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
 |
Депозитарная деятельность - финансовые услуги, связанные с хранением сертификатов ценных бумаг и учетом перехода прав на ценные бумаги. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность, называется депозитарием. Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом. Договор, регулирующий их отношения, именуется депозитарным или договором о счете депо.
Собственный депозитарий в инвестиционной компании – это простота и надежность заключения сделок. Совмещение брокерского и депозитарного обслуживания позволяет сократить время исполнения поручений Клиентов, уменьшить затраты связанные с регистрацией перехода права собственности на ценные бумаги. Обеспечивает своевременное перечисление дивидендов, гарантию сроков перерегистрации ценных бумаг.
Многолетний опыт работы на фондовом рынке убедительно продемонстрировал то, что успешными остаются только компании, уделяющие серьезное внимание развитию клиентских сервисов и расширению числа услуг. Оказание высококачественных услуг на рынке ценных бумаг не возможно без четко налаженной работы депозитария.
Депозитарий АО «ИК «ОЭМК-Инвест» предоставляет своим клиентам все основные услуги по ведению депозитарных счетов и учету операций с ценными бумагами:
Открытие и ведение счетов депо, хранение и учет ценных бумаг, осуществление операций по счету;
Управление счетом депо через Распорядителя, Оператора или Попечителя счета;
Перерегистрация прав собственности на ценные бумаги;
Регистрация факта обременения ценных бумаг обязательствами;
Обслуживание корпоративных ценных бумаг и векселей;
Регистрация в качестве номинального держателя ценных бумаг у регистраторов, в других депозитариях;
Предоставление информации об эмитенте, передача сообщений от эмитента и регистратора;
Содействие реализации владельцев ценных бумаг прав по принадлежащим им ценным бумагам;
Другие операции по поручению Клиентов.
Депозитарий АО «ИК «ОЭМК-Инвест» тесно сотрудничает с Центральным Депозитарием АО НКО НРД. В 2014 году в Центральном Депозитарии открыты торговые счета депо предназначенные для сделок DVP:
Торговый счет депо владельца, предназначенный для сделок DVP;
Торговый счет депо Доверительного Управляющего, предназначенный для сделок DVP;
Торговый счет депо номинального держателя, предназначенный для сделок DVP.
Термин DVP ("Поставка против платежа" это буквальный перевод английского термина "Delivery versus payment") принято использовать для обозначения принципа расчета сделок с ценными бумагами, обеспечивающего одновременность передачи денег продавцу и ценных бумаг покупателю. Данный принцип позволяет обеим сторонам сделки избежать риска кредитования контрагента. Использование этого режима расчетов возможно по всем ценным бумагам, учитываемым в НКО ЗАО НРД.
Преимущества АО «ИК «ОЭМК-Инвест»:
Глубокое знание рынка и большой опыт;
Команда профессионалов, ориентированная на результат;
Индивидуальный подход к Клиентам и их потребностям;
Низкая стоимость депозитарных услуг;
Высокая степень надежности.
Добрый день, дорогие читатели. В сегодняшней статье мы затронем такую тему, как депозитарное обслуживание физических лиц, потребность в котором возникает практически у всех людей, ведущих деятельность на фондовом рынке, вне зависимости от того, трейдеры ли они, инвесторы или кто-либо еще.
Проведя анализ рынка депозитарных услуг, наша команда выделила предложение, показавшееся наиболее приемлемым и удобным. И сейчас я расскажу о нем подробнее.
Начнем, все же, с определения термина и перечисления конкретных функций организации депозитария.
Итак, депозитарное обслуживание – это коммерческие услуги, связанные с хранением ценных бумаг компанией депозитарием, а также осуществление операций, связанных с изменением их собственника.
Проще говоря – некая организация, имеющая лицензию на проведение депозитарной деятельности (депозитарий), заключает договор с акционером (депонентом), передающим свои активы в ее хранение, на основе депозитарного договора.
Некоторые компании предлагают как традиционные, так и специализированные депозитарные услуги . Одним из лидеров в этой области является группа компаний Регион. Приоритетным направлением ее деятельности является оказание услуг специализированного депозитария по ведению реестров ипотечного покрытия.
Никакой связи с банковскими депозитами и вложениями денежных средств депозитарное обслуживание не имеет, вопреки созвучным названиям.
Механизм хранения ценных бумаг
Согласно депозитарному договору, акционеру, желающему оставить свои ценные бумаги на хранение, присваивается индивидуальный депо счет, подобно тому, как это происходит с обыкновенными накопительными, торговыми и расчетными счетами.
Только зачисляться на депо счет будет не валюта, а ценные бумаги. И его главным мерилом выступает не денежная сумма, а конкретное количество единиц того или иного актива (акции, облигации и т.п.).
Клиент может управлять своим депо счетом и хранящимися на нем активами по своему усмотрению, при помощи интерфейса и программного обеспечения, предоставленного компанией депозитарием. Опять же, управление таким счетом мало чем отличается от операций с обыкновенным денежным счетом. Разница только в единицах измерения.
Депозитарное обслуживание Церих
А вот то самое предложение, которое показалось нашей команде наиболее предпочтительным из нескольких десятков вариантов. Исходит оно от брокерской компании Церих, специализирующейся на операциях с фондовым рынком и имеющей профессиональную лицензию на осуществление депозитарной деятельности.
Мы остановили свой выбор на данной компании по целому ряду причин. Во-первых, совмещение брокерского и депозитарного обслуживания, доступное клиентам Церих, позволяет существенно экономить время на выполнении всех операций, связанных с ценными бумагами. Их можно производить, что называется, не отходя от кассы. Приобрели пакет акций – сразу же, не выходя из личного кабинета, передали их на хранение.
Во-вторых, значительная экономия на комиссионных издержках, а также затратах, связанных с регистрацией нового собственника ценных бумаг.
В-третьих, брокер, который имеет все возможности и функционал для осуществления полного круга операций с ценными бумагами, гарантирует вам своевременную выплату дивидендов и соблюдение всех сроков отводимых на операции по перерегистрации активов. Что логично, учитывая, покупку, которая ведется через его платформу.
Церих предлагает своим клиентам следующие услуги:
- Учет и фиксация прав собственности на ценные бумаги.
- Выполнение клиентских поручений, связанных с залогом ценных бумаг и всем формам расчета по ним.
- Открытие полноценного депо счета для сертификатов прав собственности на ценные бумаги.
- Оказание содействия во всех операциях, связанных с реализацией акционеров своих прав на ценные бумаги, в том числе: перечисление на счет клиента дивидендов и процентов дохода по акциям, информационное обеспечение и сопровождение на всех этапах.
- Представление интересов клиента на собраниях акционеров (в случае необходимости).
- Контроль первичной документации, связанной со сменой владельца ценных бумаг, «отслеживание» сделок купли/продажи.
- Консультационные услуги, связанные с вопросами заполнения документов и многое другое.
Там же расположен и подробный договор депозитарного обслуживания, с указанными в нем правами и обязанностями сторон, а также клиентский регламент со всеми положениями, так или иначе касающимися клиента.
Договор находится в свободном доступе и для его скачивания не нужно никаких дополнительных операций.
Что касается тарифов на депозитарное обслуживание, они также приведены на официальном сайте и клиентском регламенте, а их размер невелик и вполне разумен.
Подводя итоги, скажу, что если вы работаете с ценными бумагами, неважно, к какому типу они принадлежат, без депозитарного обслуживания обойтись довольно трудно, т.к. оно позволяет в значительной мере упростить все связанные с ними процедуры, и спокойно получать прибыль, не отвлекаясь на «бумажные» вопросы.
С уважением, Никита Михайлов
Депозитарное обслуживание - это разновидность коммерческих услуг, которые связаны с хранением а также с операциями по изменению их собственника. Организация, которая имеет лицензию на осуществление депозитарной деятельности, заключает соглашение с акционером, который передает свои активы ей на хранение. а также вложения денежных средств, не имеют ничего общего с депозитарным обслуживанием, несмотря на то что понятия эти созвучны.
Что же подразумевают под собой услуги депозитария?
Хранение ценных бумаг
Согласно депозитарному который желает передать на хранение в депозитарную организацию свои ценные бумаги, присваивают индивидуальный счет так же, как это делается с обычными расчетными и накопительными счетами. Только зачисляются на счет в данном случае именно ценные бумаги, а не денежные средства. И единицей измерения здесь выступают именно определенные активы, а не конкретная сумма валюты. Услуги банков для юридических лиц сейчас самые разнообразные.
Акционер имеет право управлять своим счетом, а также хранящимися на нем активами так, как он посчитает нужным. Делать это можно с помощью специального интерфейса, а также программного обеспечения, которое представлено депозитарной организацией. Данные операции также имеют большое сходство с теми, которые производятся в отношении обычных счетов. Каковы тарифы на обслуживание?
Плата в адрес организации, оказывающей депозитарные услуги, осуществляется пропорционально числу дней, в течение которых был открыт счет депо. Это около 0,12 % годовых, минимум 10 рублей в день. За хранение активов, срок обращения которых истек, плата не взимается. К примеру, открытие нового держателя обойдется приблизительно в 10000 рублей. За каждую операцию по поручению депонента (лица, внесшего депозит) взимается плата от 150 до 800 рублей, в зависимости от ее типа.
Услуги депозитария
Депозитарное обслуживание физических и юридических лиц включает в себя:
- открытие и обслуживание счета;
- учет прав собственности на различного рода ценные бумаги и их хранение;
- депозитарные переводы данных активов по желанию клиента, а также переводы векселей;
- оформление залогов ценных бумаг по гарантиям, а также кредитам;
- учет ценных бумаг по проводимым посредством брокера торговым операциям;
- обременение векселей или снятие такого обременения, что осуществляется в целях обеспечения имущественных сделок;
- выплата прибыли по ценным бумагам;
- погашение купонов ценных бумаг;
- иные услуги, которые могут быть связаны с ведением счета.
Преимущества услуг депозитария
К таким преимуществам относятся:
- возможность беспрепятственного осуществления депозитарных переводов в любой регион страны;
- широкий спектр ценных бумаг;
- надежность хранения;
- сокращение расходов на обслуживание.
Депозитарное обслуживание физических лиц предполагает, что клиенты имеют право оформлять ценные бумаги в качестве залога для получения банковских гарантий либо кредитов.
О ценных бумагах
В обеспечение исполнения каких-либо обязательств, связанных с кредитами и банковскими гарантиями, принимаются следующие ценные бумаги - векселя, сберегательные, а также сертификаты, акции, активы субъектов РФ и муниципальных образований, корпоративных эмитентов и кредитных организаций, а также обычные акции ОАО НК “Лукойл”, ОАО НК “Роснефть”, ОАО “Ростелеком”, ОАО “Газпром”, РАО “ЕЭС России”, ОАО “Сургутнефтегаз”, ОАО “ГМК Норильский никель” и другие.
Услуги банков, которые предоставляются юридическим лицам
Услуги банков для юридических лиц существенно отличаются от тех, которые могут быть предоставлены физическим. Отличие их заключается в самой природе экономических отношений и участниках финансового оборота. С одной стороны, спектр услуг для организаций и компаний намного шире, чем для граждан, а с другой - ответственность здесь намного выше. К таким услугам относятся:
- Кредитование. Кредиты являются наиболее удобным выходом для тех предпринимателей, которые испытывают значительные финансовые трудности при покупке какого-либо движимого имущества, оборудования либо объектов недвижимости для осуществления своих бизнес-задач. Параметры и формы предоставления им кредитов могут также существенно различаться, зависит это от уровня взаимоотношений между банком и данной организацией, от формы собственности и от сферы деятельности конкретного предпринимателя.
- Депозитные услуги. В этой услуг также есть различия между депозитами для физических и подразумевают начисление процентной прибыли на свободные денежные средства юридического лица, а дополнительные условия подобных начислений обычно обговариваются заранее с каждым конкретным клиентом банка. Депозитарное обслуживание очень удобно.
- Обслуживание расчетных счетов. Данная услуга может быть не единичной, а даже комплексной. При обслуживании счетов организаций подразумевается высокая скорость совершения расчетно-денежных операций, а также высокое их качество. В эту сферу входит услуга по оптимизации операций управления денежными средствами.
- Обслуживание, а также эмиссия пластиковых карт. Обычно эта услуга предполагает обслуживание так называемых зарплатных счетов.
- Инвестирование. Клиент банка в этом случае может быть как инвестором, так и объектом инвестирования.
- Услуги факторинга. Онипредусматривают передачу финансовых средств предприятию, являющемуся клиентом банка, взамен на право требования у дебитора (третьего лица) передачи товаров, услуг, возмещения задолженности. Тем не менее дебитор имеет право получить отсрочку платежа. Данная услуга очень удобна для тех предприятий, для которых это является стандартной практикой.
- Разнообразные операции, связанные с документами. Это могут быть международные операции, проводящиеся с целью минимизировать риски, возникающие при осуществлении внешнеэкономической деятельности.
- Инкассация. Данная услуга заключается в своевременной транспортировке, а также сохранности денежных средств либо других ценностей.
В рамках ведения депозитарной деятельности мы установили корреспондентские отношения со всеми основными участниками рынка ценных бумаг России, ведем все виды счетов, что позволяет нашим клиентам в кратчайшие сроки и без лишних затрат осуществлять практически любые операции на рынке ценных бумаг. Депозитарий Промсвязьбанка оказывает услуги на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 177-03960-000100, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 15.12.2000 г. Также мы являемся членом саморегулируемой организации НФА.
Согласно регулярно составляемым рейтингам информационных агентств и саморегулируемых организаций, мы стабильно занимаем наивысшую ступень надежности (ААА) . По данным на 01 января 2018 года, открыто более 44 000 счетов депо юридических и физических лиц, рыночная стоимость принятых на обслуживание ценных бумаг составляет более 112 миллиардов рублей. Сумма страхового покрытия по договору страхования с Страховое публичное акционерное общество "Ингосстрах" на 2017-2018 год составляет 10 миллионов долларов. В своей работе мы используем систему удаленного доступа при взаимодействии с НКО ЗАО НРД - центральным депозитарием Российской Федерации.
Депозитарий предоставляет своим клиентам полный спектр услуг по учету и удостоверению прав на ценные бумаги, включая:
- учет и удостоверение прав на корпоративные ценные бумаги на счетах депо,
- учет и удостоверение прав на государственные ценные бумаги Российской Федерации,
- учет и хранение ценных бумаг документарной формы выпуска, включая векселя российских эмитентов,
- перерегистрация прав на ценные бумаги в реестрах владельцев именных ценных бумаг,
- перечисление доходов по ценным бумагам, учитываемым на счетах депо клиентов,
- предъявление сертификатов ценных бумаг к погашению, акцепту и т.п.,
- консультации по вопросам обращения и учета прав на ценные бумаги,
- обслуживание корпоративных действий эмитентов; иные операции, содействующие реализации прав владельцев ценных бумаг.
В целях совершенствования проведения расчетов по сделкам с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте, а также для расширения возможностей наших контрагентов и клиентов по инвестированию средств в ценные бумаги, Промсвязьбанк открыл корреспондентские счета депо в международных расчетно-клиринговых системах Clearstream Banking S. A..и Euroclear Bank S.A./N.V.
Мы рады предложить клиентам Депозитария:
- проведение депозитарных операций по сделкам с иностранными ценными бумагами на условиях DVP/RVP (поставка/получение против платежа);
- осуществление расчетов и контроль за их исполнением в режиме реального времени;
- конкурентоспособные тарифы на депозитарное обслуживание по ценным бумагам, номинированным в иностранной валюте.