Для того, чтобы клиенты банка могли быстро и оперативно узнать всю необходимую информацию и продуктах организации, создан официальный сайт, доступный по адресу https://domrfbank.ru/. На сайте разные категории клиентов, физические, юридические лица и корпорации могут найти все необходимые для них услуги. Удобная карта сайта позволяет получить доступ к любой категории предложений банка в несколько кликов с помощью основного меню, расположенного в верхней части страницы: различные ипотечные продукты, кредиты, пластиковые карты и вклады, а также уникальные предложение Банка ДОМ.РФ — ТелеМед, «Мой адвокат» и другие. Также здесь вы найдете ссылку на онлайн-банк Банка ДОМ.РФ.
На главной странице сайта кредитной организации представлены быстрые ссылки к основным услугам — погашению кредитов и переводам между картами, вкладам и т.д. Представленные на сайте новости банка позволят познакомиться с организацией поближе и узнать о последних новинках. Также с помощью сайта вы можете найти адреса отделений и банкоматов в вашем городе.
Интернет-банк
Интернет-банк Банка ДОМ.РФ доступен по адресу https://my.domrfbank.ru. Это онлайн-сервис, который позволяет в любое время суток получить доступ к услугам банка, имея лишь компьютер или телефон и подключение к интернету. Зарегистрироваться в этом онлайн-банкинге Банка ДОМ.РФ могут действующие клиенты, имеющие пластиковую карту или открытый счет. Для регистрации потребуется ввести свою фамилию, номер телефона, а также полный номер карты или счета. После этого на ваш счет придет СМС-сообщение с логином и паролем для входа, которые вы сможете изменить после первого входа в онлайн-банк.
Возможности банкинга включают большинство услуг, доступных в отделениях банка. Здесь вы можете просматривать историю совершенных операций, следить за состоянием своих счетов, совершать переводы между картами, оплачивать коммунальные счета, связь, штрафы и налоги, управлять вкладами. На сайте доступна услуга создания шаблонов для самых используемых переводов. Кроме того, на сайте можно совершать покупку и продажу безналичной валюты, в том числе — криптовалют.
Горячие линии
Единая горячая линия
Единый телефон горячей линий Банка ДОМ.РФ — это возможность получить ответы на интересующие вас вопросы и высококвалифицированную помощь дистанционно. Позвонив по этому телефону, вы свяжетесь со службой поддержки, которая поможет вам в вопросах открытия счета или получения кредита, ипотеки, способах погашения задолженностей и размере комиссии в разных банках. Также вы можете получить информацию о пластиковых картах и заблокировать их работу в случае утери, задать вопросы, касающиеся работы интернет-банка и сообщить о проблемах интернет-сервиса, узнать адреса ближайших отделений и их номера телефонов. Горячая линия принимает отзывы о работе отделений организации. Звонки на горячую линию Банка ДОМ.РФ бесплатны для жителей России и принимаются круглостуточно, также можно воспользоваться он-лайн консультантом на сайте в режиме 24/7.
Мобильные приложения
Для Android
Все услуги интернет-банкинга Банка ДОМ.РФ доступны и для смартфонов на операционной системе Android. Официальное мобильное приложение Банка ДОМ.РФ можно скачать в Google Play совершенно бесплатно. Позволяет клиентам получить доступ к управлению своими финансами с экрана мобильного телефона. Все, что для этого нужно — быть зарегистрированным в системе дистанционного обслуживания пользователем. Сделать это можно, зайдя на сайт интернет-банка в раздел «Регистрация» или с экрана мобильного телефона.
Приложение, идентичное личному кабинету интернет-банка, позволяет просматривать историю последних операций по счету, находить ближайшие банкоматы и отделения банка с помощью встроенной карты, а также осуществлять платежи и переводы. Система оповещений позволит всегда быть в курсе действий, производимых с вашими картами и вкладами.
Для iPhone/iPad
Мобильный банк Банка ДОМ.РФ доступен для скачивания на iPhone и iPad в магазине AppStore совершенно бесплатно. Вход в приложение совершается по тем же логину и паролю, которые вы используете для входа в интернет-банк. Зарегистрироваться можно на сайте личного кабинета в разделе «Регистрация».
В приложении Банка ДОМ.РФ созданы все условия для управления вашими финансами с экрана смартфона. С помощью своего устройства вы можете следить за балансом своих карт и счетов и проверять историю платежей, совершать переводы между счетами, оплачивать коммунальные услуги и связь. Встроенная карта позволит быстро найти ближайшее отделение банка, где бы вы не находились.
Банк был учрежден в 1993 году под наименованием «Рокабанк».
В марте 1995 года был переименован в «Российский Капитал», впоследствии сменил несколько организационно-правовых форм, а также название – с 13 декабря 2018 года функционирует как АО «Банк ДОМ.РФ».
К 1999 году банк «Российский Капитал» вошел в топ-30 крупнейших банков России и приобрел статус маркетмейкера на рынке межбанковских кредитов. Кредитная организация одной из первых получила лицензию и начала проводить операции с драгоценными металлами.
В 2008 году «Российский Капитал» подвергся сильному влиянию кризисной ситуации в экономике и в банковском секторе, вследствие чего возникла необходимость в проведении процедуры санации. В рамках нее владельцем 87,89% голосующих акций банка стала Национальная резервная корпорация (НРК; см. ), согласившаяся выступить его главным санатором на средства ЦБ РФ (8 млрд рублей). В дальнейшем в результате конфликта между НРБ и АСВ банк был санирован уже как дочерний банк Агентства по страхованию вкладов.
В конце августа 2011 года к «Российскому Капиталу» был присоединен пензенский банк , а в апреле 2012 года - небольшой самарский .
В 2014 году банк совместно с АСВ провел санацию , по итогам которой последний был присоединен к «Российскому Капиталу».
В сентябре 2015 года банк был привлечен в качестве санатора для предупреждения банкротства . Согласно ПФО, банком были проведены мероприятия по рекапитализации банка. В результате проведения дополнительной эмиссии акций в размере 10 млн рублей АКБ «Российский Капитал» стал основным акционером Социнвестбанка, присоединив последний в апреле 2019 года.
В сентябре 2015 года решением Правительства на банк «Российский Капитал» была возложена обязанность организовать и профинансировать достройку объектов жилья группы компаний СУ-155 с целью исполнения обязательств ГК СУ-155 по передаче жилья физлицам - держателям договоров долевого участия в строительстве. С начала 2016 года ГК СУ-155 включена в список связанных сторон банка.
В апреле 2015 года на рынке и в СМИ появилась информация о том, что на базе «Российского Капитала» может быть создан «мегасанатор», а новым председателем правления организации может стать Михаил Кузовлев - глава Банка Москвы. В мае информацию о переходе г-на Кузовлева на пост главы «Российского Капитала» подтвердил и гендиректор АСВ Юрий Исаев, а сам Михаил Кузовлев сообщил, что принял предложение АСВ возглавить банк. Однако в начале июня г-н Исаев уточнил, что АСВ никогда не собиралось наделять «Российский Капитал» функциями «мегасанатора», а лишь собирается передавать ему активы ликвидируемых банков. Стоит также добавить, что против идеи создания единого госсанатора высказалась глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
В декабре 2015 года «Российский Капитал» стал победителем конкурса ГК АСВ на приобретение части имущества и обязательств лишенного лицензии . Обязательства Нота-Банка перед физическими лицами по договорам банковского вклада и банковского счета были переданы в банк, и вкладчики Нота-Банка стали вкладчиками «Российского Капитала». На обслуживание в банк были переданы и обязательства перед кредиторами, требования которых в соответствии с законодательством о банкротстве подлежат удовлетворению в составе первой очереди, на общую сумму 5,3 млрд рублей. Одновременно «Российский Капитал» принял и часть имущества Нота-Банка по балансовой стоимости в виде прав требования по кредитным договорам, основных средств и денежных средств (недвижимость - 0,4 млрд рублей, кредитный портфель - 4 млрд рублей, денежные средства - 0,9 млрд рублей).
24 января 2020 года НКР присвоило АО «Банк ДОМ.РФ» кредитный рейтинг AA-.ru со стабильным прогнозом.
На 1 ноября 2019 года объем нетто-активов кредитной организации составил 296,40 млрд рублей, объем собственных средств – 68,21 млрд рублей, прибыль банка составила 124,32 млн рублей (по итогам трех кварталов 2019 года банк демонстрировал убыток в размере 207,16 млн рублей).
Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
6 филиалов;
15 операционных офисов;
14 дополнительных офисов.
Существенная часть отделений и кадрового состава «Российского Капитала» была сокращена в 2017-2018 годах при реорганизации в АО «Банк ДОМ.РФ». Компенсировать сокращение банк планирует компенсировать развитием дистанционных каналов.
Владельцы:
Российская Федерация в лице Росимущества – 100%.
Государство владеет банком через АО «ДОМ.РФ» (до марта 2018 - «Агентство ипотечного жилищного кредитования» (АИЖК)). С 2009 по 2017 год 100% акций банка находилось под контролем АСВ.
Совет директоров: Алексей Моисеев (председатель), Александр Плутник, Артем Федорко, Александр Тарабрин, Виктор Шлепов.
Правление: Артем Федорко (председатель), Михаил Громов, Максим Грицкевич, Кирилл Гришанов, Игорь Демин, Кирилл Захарин, Данила Литвинов, Давид Овсепян, Александр Гарифулин.
Повышение уровня рейтинга обусловлено усилением фактора поддержки банка со стороны единственного акционера, в том числе связанное с реализацией в 2018 году ряда мероприятий по докапитализации банка на общую сумму 19,8 млрд руб. Рейтинг кредитоспособности банка отражает удовлетворительную оценку рыночных позиций, адекватную позицию по ликвидности, слабую текущую оценку достаточности капитала, а также низкое качество активов и консервативную оценку корпоративного управления.
АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) – крупный федеральный банк (34-е место по активам в рэнкинге «Эксперт РА» на 01.11.2018), единственным акционером которого с конца 2017 года является АО «ДОМ.РФ». Банк с 2008 года проходит процедуру финансового оздоровления, в которую Банком России были внесены изменения. Они учитывают безвозмездный вклад в имущество банка в размере до 19,8 млрд рублей. Также предусмотрена реорганизация банка в форме присоединения к нему дочернего банка – АО «Социнвестбанк», чем обусловлено продление срока завершения санации до 2025 года. Банк участвовал в финансовом оздоровлении отдельных проблемных активов и в санации кредитных организаций до 2018 года (на текущий момент банк является инвестором АО «Социнвестбанк». В настоящее время банк интегрирует свои бизнес-процессы с материнской структурой, а также реализует обновленную стратегию, согласно которой к 2020 году РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ должен стать универсальным ипотечно-строительным банком.
Удовлетворительная оценка рыночных позиций обусловлена процессомтрансформации бизнес-модели банка: оптимизацией офисной сети, операционных расходов, структуры баланса. Активный рост за 9 месяцев 2018 года демонстрировало только ипотечное кредитование, что позволило портфелю ипотечных и жилищных ссуд увеличиться на 65% до 33,9 млрд руб. При этом портфель корпоративных кредитов за 10 месяцев 2018 года сократился на 59% до 55,7 млрд руб. В результате на текущий момент агентство отмечает невысокую диверсификацию бизнеса (индекс Херфиндаля-Хиршмана по направлениям деятельности составил 0,37 на 01.10.18 в соответствии с МСФО). В среднесрочной перспективе агентство ожидает укрепление конкурентных позиций банка вследствие его дальнейшего развития в составе единого института развития в жилищной сфере.
Слабая текущая оценка достаточности капитала. Ввиду переоценки принимаемых банком кредитных рисков нормативы достаточности капитала банка находятся ниже регулятивных минимумов с 12.04.2018 года по 01.11.2018. Докапитализация банка, в том числе за счет взносов в капитал со стороны АО «ДОМ.РФ» в IV квартале 2018 года позволит соблюдать кредитной организации все пруденциальные нормативы на 01.01.2019, что учтено в рамках пересмотра рейтинга. По итогам 9 месяцев 2018 года банк получил положительный финансовый результат в 8,4 млрд руб., преимущественно за счет восстановления резервов. Агентство отмечает, что банк поддерживает невысокий уровень чистой процентной маржи (3,4% за период с 01.10.2017 по 01.10.2018) при стабильном покрытии чистыми процентными и чистыми комиссионными доходами расходов, связанных с обеспечением деятельности на протяжении 3 кварталов 2018 года.
Низкое качество активов. Около 52% валовых активов банка формирует кредитный портфель, который характеризуется низким качеством. На 01.11.2018 просроченная задолженность по кредитам ЮЛ составляет около 34%, а по розничному портфелю 8,9%, что превышает среднерыночные значения. При этом отмечается, что существенная часть портфеля кредитов была сформирована на балансе банка до его санации ГК «АСВ», а также образовалась в связи с присоединением санируемых банков в рамках плана финансового оздоровления. Агентство также указывает на наличие на балансе банка активов, обладающих отдельными признаками обесценения (не входящих в периметр санации), при отсутствии адекватного объема сформированных резервов по ним. Ряд проблемных корпоративных кредитов на балансе банка имеют отсрочку по формированию резервов в рамках процедуры финансового оздоровления до 2025 года. Треть активов приходится на портфель высококачественных ценных бумаг и участие в капитале структур, осуществляющих завершение строительства объектов Группы компаний «СУ-155».
Адекватная позиция по ликвидности и структуре фондирования. На 01.11.2018 покрытие привлеченных средств ликвидными активами оценивается как приемлемое: доля LAT составляет 34% привлеченных средств. Агентство подчеркивает наличие существенного объема необремененных ценных бумаг, которые потенциально могут выступать источником дополнительной ликвидности для банка (по оценке «Эксперт РА», около 25% привлеченных средств на 01.11.2018). Диверсификация ресурсной базы по кредиторам и источникам оценивается как высокая. Вместе с тем, в связи с оптимизацией региональной офисной сети банка, наблюдается существенное сокращение привлеченных средств (за 10 месяцев 2018 года средств ЮЛ и ФЛ сократились на 27% до 150,8 млрд руб.), что, тем не менее, не оказало давления на ликвидную позицию банка.
Консервативная оценка корпоративного управления продиктована коротким сроком работы новой команды топ-менеджмента банка. Оценки качества управления могут быть пересмотрены при дальнейшей операционной эффективности, формировании доходных активов высокого качества и выполнении стратегии. Стратегические документы банка характеризуются невысокой степенью детализации, что затрудняет оценку достижения целевых показателей деятельности банка. Однако агентством положительно оценивается постепенная интеграция бизнес-процессов банка с профилем деятельности АО «ДОМ.РФ».
Регистрационный номер: 2312
Дата регистрации Банком России: 23.04.1993
БИК: 044525266
Основной государственный регистрационный номер: 1037739527077 (10.02.2003)
Уставный капитал: 52 000 000 000 руб.
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией:
Универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на осуществление банковских операций с драгоценными металлами (19.12.2018)
Лицензии
Участие в системе страхования вкладов: Да
Ипотечный Банк ДОМ.РФ создан на базе универсального банка «Российский Капитал». Он входил в число первых тридцати банков страны по размеру активов. Головной офис банка находится в Москве, в то время как общая сеть охватывает еще тридцать регионов России, представляя собой более девяноста отделений, филиалов и касс. Сеть установленных банкоматов банка «Российский Капитал» также достаточно широкая: она насчитывает около 140 устройств.
Банк основан в 1993 году. Последние восемь лет в роли единственного акционера банка «Российский Капитал» выступает государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов». Этот факт обуславливает назначение банка «Российский Капитал» агентом для предоставления страховых выплат вкладчикам, банк которых лишается лицензии.
26 декабря 2017 года банк перешел во владение Акционерного общества «ДОМ.РФ». На базе Российского Капитала компания планирует к 2020 году создать крупнейший в России строительно-ипотечный банк под брендом «ДОМ.РФ».
Банк был учрежден в 1993 году под наименованием «Рокабанк».
В марте 1995 года был переименован в «Российский Капитал», впоследствии сменил несколько организационно-правовых форм, а также название – с 13 декабря 2018 года функционирует как АО «Банк ДОМ.РФ».
К 1999 году банк «Российский Капитал» вошел в топ-30 крупнейших банков России и приобрел статус маркетмейкера на рынке межбанковских кредитов. Кредитная организация одной из первых получила лицензию и начала проводить операции с драгоценными металлами.
В 2008 году «Российский Капитал» подвергся сильному влиянию кризисной ситуации в экономике и в банковском секторе, вследствие чего возникла необходимость в проведении процедуры санации. В рамках нее владельцем 87,89% голосующих акций банка стала Национальная резервная корпорация (НРК; см. ), согласившаяся выступить его главным санатором на средства ЦБ РФ (8 млрд рублей). В дальнейшем в результате конфликта между НРБ и АСВ банк был санирован уже как дочерний банк Агентства по страхованию вкладов.
В конце августа 2011 года к «Российскому Капиталу» был присоединен пензенский банк , а в апреле 2012 года - небольшой самарский .
В 2014 году банк совместно с АСВ провел санацию , по итогам которой последний был присоединен к «Российскому Капиталу».
В сентябре 2015 года банк был привлечен в качестве санатора для предупреждения банкротства . Согласно ПФО, банком были проведены мероприятия по рекапитализации банка. В результате проведения дополнительной эмиссии акций в размере 10 млн рублей АКБ «Российский Капитал» стал основным акционером Социнвестбанка, присоединив последний в апреле 2019 года.
В сентябре 2015 года решением Правительства на банк «Российский Капитал» была возложена обязанность организовать и профинансировать достройку объектов жилья группы компаний СУ-155 с целью исполнения обязательств ГК СУ-155 по передаче жилья физлицам - держателям договоров долевого участия в строительстве. С начала 2016 года ГК СУ-155 включена в список связанных сторон банка.
В апреле 2015 года на рынке и в СМИ появилась информация о том, что на базе «Российского Капитала» может быть создан «мегасанатор», а новым председателем правления организации может стать Михаил Кузовлев - глава Банка Москвы. В мае информацию о переходе г-на Кузовлева на пост главы «Российского Капитала» подтвердил и гендиректор АСВ Юрий Исаев, а сам Михаил Кузовлев сообщил, что принял предложение АСВ возглавить банк. Однако в начале июня г-н Исаев уточнил, что АСВ никогда не собиралось наделять «Российский Капитал» функциями «мегасанатора», а лишь собирается передавать ему активы ликвидируемых банков. Стоит также добавить, что против идеи создания единого госсанатора высказалась глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
В декабре 2015 года «Российский Капитал» стал победителем конкурса ГК АСВ на приобретение части имущества и обязательств лишенного лицензии . Обязательства Нота-Банка перед физическими лицами по договорам банковского вклада и банковского счета были переданы в банк, и вкладчики Нота-Банка стали вкладчиками «Российского Капитала». На обслуживание в банк были переданы и обязательства перед кредиторами, требования которых в соответствии с законодательством о банкротстве подлежат удовлетворению в составе первой очереди, на общую сумму 5,3 млрд рублей. Одновременно «Российский Капитал» принял и часть имущества Нота-Банка по балансовой стоимости в виде прав требования по кредитным договорам, основных средств и денежных средств (недвижимость - 0,4 млрд рублей, кредитный портфель - 4 млрд рублей, денежные средства - 0,9 млрд рублей).
24 января 2020 года НКР присвоило АО «Банк ДОМ.РФ» кредитный рейтинг AA-.ru со стабильным прогнозом.
На 1 ноября 2019 года объем нетто-активов кредитной организации составил 296,40 млрд рублей, объем собственных средств – 68,21 млрд рублей, прибыль банка составила 124,32 млн рублей (по итогам трех кварталов 2019 года банк демонстрировал убыток в размере 207,16 млн рублей).
Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
6 филиалов;
15 операционных офисов;
14 дополнительных офисов.
Существенная часть отделений и кадрового состава «Российского Капитала» была сокращена в 2017-2018 годах при реорганизации в АО «Банк ДОМ.РФ». Компенсировать сокращение банк планирует компенсировать развитием дистанционных каналов.
Владельцы:
Российская Федерация в лице Росимущества – 100%.
Государство владеет банком через АО «ДОМ.РФ» (до марта 2018 - «Агентство ипотечного жилищного кредитования» (АИЖК)). С 2009 по 2017 год 100% акций банка находилось под контролем АСВ.
Совет директоров: Алексей Моисеев (председатель), Александр Плутник, Артем Федорко, Александр Тарабрин, Виктор Шлепов.
Правление: Артем Федорко (председатель), Михаил Громов, Максим Грицкевич, Кирилл Гришанов, Игорь Демин, Кирилл Захарин, Данила Литвинов, Давид Овсепян, Александр Гарифулин.