Начало собственного бизнеса связано с решением целого спектра вопросов, в частности необходимо решить, где и как найти инвестора для бизнеса. Редко, кто из начинающих предпринимателей имеет достаточный стартовый капитал, поэтому вопрос поиска инвестиций стоит остро. В данной статье описано, какими методами может воспользоваться человек, желающий начать свое дело, и как найти инвесторов для открытия бизнеса.
Количество денежных средств, требуемых для бизнеса, связано с его направленностью. Сегодня можно начать ряд направлений фактически без первых вложений, например, открыть свой интернет-магазин, для которого потребуются лишь базовые знания компьютерной техники и само устройство. Однако, многие начинания требуют внесения денежных сумм.
При открытии любой точки финансы потребуются и на аренду помещения, и на покупку оборудования, и на заработную плату персоналу и на само открытие бизнеса и сбор всех разрешений и допусков.
Цель поиска инвестора сводиться к привлечению финансов, как на начальном этапе, так и уже в процессе реализации. Дополнительные деньги могут потребоваться при расширении бизнеса или в сложный период.
Виды инвестиций
Инвестиции могут быть представлены как непосредственно денежными средствами, так и ценными бумагами, и даже имуществом. Рассмотрим примеры основных инвестиционных вливаний в бизнес:
- интеллектуальные – подготовка или переподготовка специалистов, а также внедрение инновационных технологий и методик;
- капиталообразующие – существенные изменения помещения или приобретение новых объектов недвижимости, в частности – земли;
- прямые – актуальны для акционерных обществ, где инвестору предоставляется возможность участвовать в управлении предприятием, если он владеет более чем десятью процентами ценных бумаг;
- портфельные – не дают право управления независимо от вложений человека;
- реальные – физические вливания на долгосрочную основу;
- финансовые – долги и обязательства, взятые у государственных органов власти.
Особое внимание стоит уделить прямым и портфельным инвестициям. Разница между ними основана на проценте владения акций, который дает право участия в управлении. Каждое государство вправе установить свой предел, но в большинстве случаев он равен десяти.
Прямое инвестирование с правом управления компанией
Прямые инвестиции предполагают покупку акций, паев и иных вариантов ценных бумаг предприятия. Если один человек владеет более чем десятью процентами от общего количества, то он получает возможность попасть в управление компанией. Ключевое преимущество для инвестора – возможность оказывать непосредственное влияние на рост активов компании. Главное неудобство для создателя бизнеса – необходимость учитывать пожелания инвесторов в стратегических и тактических решениях. Далее рассмотрим, где найти инвестора для малого бизнеса.
Портфель инвестиций взамен на долю в бизнесе
Портфельные инвестиции – это приобретение ценных бумаг, например, акций или паев. Как форма инвестиций такой вариант основан на спекулятивном подходе, то есть прибыль основана именно на проведении операций по купле-продаже. В ряде случаев такая система существует и в секторе реальной экономики. То есть когда компания, предоставляющая портфельные варианты, действительно занимается производством материальных благ.
Инвестор не может оказать влияние на рост и развитие компании, так как не допущен до управления. Его доход определяется разницей в текущей и будущей стоимости ценных бумаг, а также получаемыми с них дивидендами. Как правило, вкладчики отдают предпочтение высокодоходным и стабильным компаниям.
Фактически стать спонсором стартапа может любой человек, который обладает финансовыми или имущественными ресурсами. При выборе инвестора целесообразно обращать внимание не только на потенциальные денежные вложения, но и на надежность человека, предоставляющего финансовые средства.
При выборе спонсора стоит руководствоваться следующими принципами:
- Готовность предоставить денежные средства.
- Открытость к новым идеям.
- Личная заинтересованность инвестора в развитии идеи проекта.
- Предлагаемая процентная ставка. Чем она ниже, тем легче отдать долг.
Существует большой спектр потенциальных инвесторов. Рассмотрим основные виды возможных спонсоров. Ниже оговорим, как найти инвестора для малого бизнеса.
Фонды
В современной России представлено множество частных фондов, которые занимаются финансированием бизнес-проектов. Для привлечения такого рода организаций необходимо, чтобы идея была созвучна ценностям и принципам фонда. Как правило, они носят социальную направленность, и если стартап позволит решить ту или иную проблему общественной жизни, то можно смело обращаться в учреждение.
ВАЖНО! Фонды действуют за счет добровольных пожертвований его создателя и других людей, имеют четкую структуру. Поэтому потребуется собрать достаточное количество материалов, доказывающих рентабельность и целесообразность вложения денег в конкретное направление. Как привлечь инвесторов в малый бизнес – обратиться в максимальное количество организаций.
Банки
Кредитно-финансовые компании – наиболее распространенный вид инвесторов в малый и средний бизнес. Во-первых, существует несколько государственных программ, которые стимулируют банки предлагать более низкий процент и максимально выгодные условия. Во-вторых, для самих организаций предприниматели выгодные клиенты, так как берут большие суммы на продолжительный срок.
Для того, чтобы грамотно выбрать банк следует руководствоваться такими этапами:
- определить требуемые критерии – срок, сумма и процент;
- ознакомиться с предложениями банков;
- составить список кредитно-финансовых структур, которые готовы предоставить интересующие условия;
- собрать список документов и отправить заявки на рассмотрение.
После получения нескольких одобрительных вариантов, определить наилучший из них. Как привлечь инвестиции в бизнес – быть открытым и честным.
Родственники и знакомые
Главное преимущество обращения к близким людям – возможность получения денег без процента. Конечно, периодически и знакомые предоставляют средства в долг с тем, чтобы вернули больший размер. В большинстве случаев можно занять в меру большую сумму с очень выгодными условиями.
При обращении к родственникам и знакомым стоит действовать следующим образом:
- Написать список потенциальных кредиторов.
- Посчитать сумму требуемых средств.
- Определить удобные для себя условия.
- Прозвонить людей по приоритетности.
Важно помнить, что несмотря на то, что знакомые более лояльны к срокам возвращения денег, не стоит пренебрегать личными контактами. Целесообразно возвращать деньги в срок.
Бизнес-инкубаторы
Бизнес-инкубаторы – своеобразные площадки, на которых можно получить не только финансовую, но и информационную поддержку в виде консалтинга. Для того, чтобы получить денежные средства от данного источника требуется вступить в одну из организаций и стать ее полноправным членом.
В обмен на финансы часть прибыли предприятия будет направлена на поддержание работы учреждения.
Наряду с классическими источниками финансирования бизнеса существует и перечень альтернативных. К ним можно отнести:
- лизинг;
- факторинг;
- эмиссия ценных бумаг, в частности облигаций и векселей;
- краудфандинг;
- привлечение бизнес-ангелов.
Как правило, альтернативные методы применяются либо, когда представляют наиболее простой способ привлечения, либо в тот момент, когда классические варианты не дали должного результата и есть недостаток денег.
Привлечение инвестиций на площадках краудфандинга
Краудфандинг – это сравнительно новое направление в России. Речь идет о массовом сборе небольших сумм от значительного количества людей. Таким образом, инвесторов очень много, а их вложения основаны на безвозмездном даре и составляют минимальную сумму.
Преимущество метода в возможности привлечения капитала, который не подлежит возврату. Главным недостатком является сложность в сборе больших сумм. В дополнение к этому предложение предпринимателя должно найти отклик в сердце у других людей.
Кто такие бизнес-ангелы, как их привлечь?
Бизнес-ангелы – советники, которые помогают начинающему бизнесмену развиться и предоставляют часть капитала взамен на долю в новом предприятии. Такой подход дает возможность не только получить средства, но и заручиться поддержкой опытного практика.
СПРАВКА! Не все предприниматели готовы делиться частью дела и особенно допускать стороннего человека в управление, однако, иногда это единственный вариант получить требуемые финансы и поддержку.
Как заинтересовать инвестора?
Заинтересовать инвестора не так просто, так как тем людям, которые готовы вложить деньги в чужой бизнес постоянно поступает множество предложений. Грамотный и последовательный подход позволит найти не одного хорошего спонсора.
Предоставить обоснованный бизнес-план
Бизнес идея стоит очень мало, а вот подробно и четко составленный план реализации может быть оценен крайне высоко. В рамках программы стоит уточнить не только поэтапное развитие, объем требуемых инвестиций, но и рентабельность.
Инвестора в первую очередь будет интересовать, как быстро он сможет вернуть свои деньги. Затем социальная значимость проекта. Поэтому при демонстрации важно акцентировать внимание именно на окупаемости и прибыльности бизнеса.
Определить взаимовыгодную форму сотрудничества
При составлении списка потенциальных инвесторов стоит заранее отметить, какой вариант будет более привлекателен для кого:
- активное участие в делах компании;
- пассивное вложение средств;
- кратковременная или долгосрочная инвестиция.
Под каждого спонсора стоит составить отдельный план, с учетом его предпочтений и занятости.
Как показывает практика всех известных предпринимателей, начинавших с нуля свои проекты, чем больше встреч, тем больше шансов на получение денег. Ярче всего такой подход иллюстрирует Стив Джобс. Ему пришлось пройти не один десяток структур, чтобы найти инвесторов на развитие компании Эпл.
С каждыми новыми проведенными переговорами возрастает компетенция и профессионализм человека. Рекомендуется после неудачной встречи проводить анализ и дорабатывать бизнес-план так, чтобы он становился более привлекательным для будущих спонсоров.
Заключить договор
Заключение договора – один из важнейших шагов, так именно он является показателем успешности проведенных встреч. На этапе заключения сделки крайне важно задавать грамотные вопросы:
- Альтернативные – «Вы готовы заключить договор сейчас или на следующей неделе?».
- А для уточнения сомнений стоит отдать предпочтение открытым вопросам – «Какую информацию вы бы еще хотели узнать?».
В целом вести себя стоит уверенно, но не навязчиво. Раскованно, но учтиво.
В газетах редко можно встретить объявления с предложением о вложении денег. Поэтому чтобы найти инвестора, его надо искать. Если среди окружения нет потенциальных вкладчиков, то деньги стоит искать среди новых знакомых. Нулевой личный капитал осложняет поиск вкладчиков, так как это не внушает доверия.
Предпринимательство предполагает само по себе вливания персональных сбережений. Если мы привлекаем только сторонние деньги, то это лишает права на ошибку. Привлекать стоит только часть финансовых ресурсов. Рассматривать вариант полного обеспечения можно лишь, когда есть уверенность в сто процентном успехе.
Попадание в бизнес сообщество – один из верных способов получения новых контактов и связей. На специализированных мероприятиях есть люди, которые целенаправленно ищут людей и проекты для вложения денег.
Нужные знакомства могут сработать и через третьих лиц. Допустим, если человек с которым познакомился предприниматель не изъявляет желания внести деньги в его проект, то это не исключает вероятности того, что подобного рода инвестор есть в его окружении.
Создание команды единомышленников
Когда с каким-то делом не справиться в одиночку, стоит сколотить команду людей, которые также будут заинтересованы в развитии в данной сфере. Во-первых, если вкладываться будут все, то может хватить денег на старт. Во-вторых, среди окружения единомышленников могут найтись перспективные спонсоры.
ВАЖНО! При подборе людей стоит руководствоваться не только личными предпочтениями, но и деловыми качествами. Для успешной реализации бизнес идеи нельзя создавать из группы тусовку друзей, нужна единая команда людей, стремящихся к результату.
Предоставление бизнес-идеи потенциальным спонсорам
Предоставление бизнес идеи должно происходить как в формальной, так и неформальной обстановке. Второй вариант во многом даже более предпочтителен, если речь идет об общении вне офиса, например, на мероприятии.
При этом бизнес идею надо представлять четко, без прикрас и недоговорок. Например, не стоит завышать показатели. А вот говорить о недостатках рекомендуется аккуратно, но честно. Открытость позволит укрепить отношения с потенциальным спонсором и построить долгосрочные отношения. Даже если инвестор не будет готов вложить деньги сейчас, никто не исключает возможности последующего вложения от его лица.
Четкое представление ситуации на рынке и обоснование персональных преимуществ позволит сделать проект еще более привлекательным для сторонних лиц. Рекомендуется тщательно изучить положение отрасли в регионе.
После изучения рынка важно составить список преимуществ своей компании, например, более низкая цена на предлагаемые товары или услуги, а также сильные стороны в оказании сервиса. Если ранее никто не осуществлял доставку или круглосуточную поддержку, то новый предприниматель, который предложит подобное, быстро завоюет своих клиентов.
Поэтапное продвижение к цели
Естественное желание любого человека – получить то, что хочется как можно быстрее. На практике, зачастую требуется продолжительное время на подготовку и еще большее на реализацию. Побеждает в пути – самый последовательный.
ВНИМАНИЕ! Нередко для того, чтобы проект был реализован и окупился надо ждать ни один год. В течение этого и возможно даже большего периода могут требоваться дополнительные вливания денег, много нервов и сил.
На выходе работающий бизнес сторицей окупает вложения инвесторов и персональные вливания сил и энергии предпринимателя.
Когда речь идет о поиске инвестора для стартапа стоит знать, что не каждый опытный предприниматель рискнет вложением денег в неочевидный вариант. Целесообразно в поиске руководствоваться таким принципом, чтобы искать людей схожих по духу.
Привлечение бизнес-ангелов или участие в инкубаторе может стать хорошей идеей, если нет возможности самостоятельно найти средства. Также, если нет уверенности в точности бизнес-плана и просчете рентабельности, то получение консультации от опытного специалиста станет продуктивным подспорьем. Инвесторы для открытия бизнеса с нуля предпочитают вкладывать в перспективные новые направления. Деятельность компании должна их заинтересовывать своей идей и подходом к реализации. Инвестировать средства они будут в нечто особенное и уникальное.
Как найти инвестора для среднего и крупного бизнеса
Поиск инвестора под средний и крупный бизнес более сложный процесс, так как, в большинстве случаев требуется привлечение большого капитала. Лучшим инвестором в данном случае может стать государство. Но для этого проект должен быть интересен органам власти.
Иным вариантом является обращение в финансово-кредитную организацию. Банки предоставляют большие ссуды, но необходимо наличие либо поручителей, либо залоговой недвижимости.
ВАЖНО! При открытии крупного предприятия не стоит избегать и вариантов с лизингом, так как получение оборудования под процент может существенно снизить статьи расхода на старте деловой активности.
Все описанные варианты по привлечению инвесторов подойдут как для отрывающегося бизнеса, так и для поддержки работы действующего. Например, получить банковскую ссуду на расширение проекта проще после демонстрации отчетности и прибыльности.
Предпочтение стоит отдавать классическим методам, так как альтернативные источники больше ориентированы на стартапы и нововведения в бизнес среде.
Если человек говорит «инвестирую» раз, то его можно попросить о поддержке и в последующем.
Где найти инвестора для бизнеса с нуля – в обществе. Среди людей есть, хоть и небольшой процент, тех, кто готов вложить свои деньги в новые проекты. Руководствоваться спонсоры могут как доходностью, так и идейностью. В любом варианте не стоит забывать про окружение, а также про классические варианты привлечения финансовых ресурсов.
Поиск спонсора может затянуться на продолжительное время. Большинство бизнес идей так и не становятся реальностью именно потому, что у предпринимателя не хватило терпения. Не стоит быть одним из таких. Если есть хорошая мысль, то целесообразно немедленно составить бизнес-план, разработать стратегию действий, оценить собственные ресурсы и приступать к поиску потенциальных инвесторов. Любое промедление либо делает идею устаревшей, либо дает возможность реализовать ее другому более предприимчивому человеку, либо попросту снижает задор к действию.
Вконтакте
Где найти инвестора для открытия бизнеса и для развития существующего проекта, как подготовиться ко встрече с потенциальными партнерами – ответы на эти и другие вопросы в статье. А также образцы бизнес-планов, которые пригодятся для поиска инвестора.
В этой статье вы узнаете:
Поиск инвестора в банке
Где найти инвестора в действующий бизнес или для нового проекта? Первое, что приходит на ум, это банк. Наверное, каждому второму жителю нашей страны регулярно названивают банки и радостно сообщают, что им одобрен кредит от 50 тыс. до 50 млн руб. Например, некий банк одобрил мне кредит на 5 млн под 11,8% годовых. Однако при более подробном рассмотрении выясняется, что ставка увеличивается: без страхования – на 5,1%, без предварительного платежа – на 2%, без залога – на 2,1%, не онлайн-заявка – на 0,5%. С даты выдачи кредита до даты первого платежа ставка увеличивается на 1,5% в месяц. Максимальная полная стоимость кредита – 24,103%. Спасибо, не надо!
Тем не менее, если поискать в разных банках, то можно получить кредит где-то под 11%.
Кроме того, вы можете привлечь к софинансированию своих друзей или подчиненных. Они оформляют кредит в банке, вы его погашаете, а им платите комиссионные за пользование кредитом. Эта схема работает, так как мало кто из подчиненных решится отказать боссу, если уверен в его предприятии.
К этому же способу можно отнести получение кредитов для малого бизнеса в банках под 9,5% годовых под залог (товары в обороте, оборудование, транспорт, недвижимость, залог третьих лиц, поручительство фонда поддержки малого предпринимательства). Единственный случай, когда банки дают средства под открытие нового дела – это франшиза известных брендов (залог успеха).
Чтобы найти инвестора, вам пригодится бизнес-план! Скачайте документы, которые помогут правильно его составить, и образцы бизнес-планов:
Как обосновать банку эффективность инвестиционного проекта с помощью Excel
Чтобы доказать банку, что компания сможет расплатиться по своим обязательствам, воспользуйтесь готовой моделью в Excel для оценки эффективности инвестиционной деятельности в целом или отдельного инвестиционного проекта.
Фонды и бизнес-ангелы
Привлечь средства инвесторов для проекта с нуля или для его развития в России можно напрямую, минуя банки. Для этого обычно используются связи и знакомства, рекомендации и т. д. Но есть более современные способы привлечь внимание – это электронные инвестиционные площадки. Например, «Город денег».
Соискатель размещает свое предложение на данной площадке: краткое описание и финансовые расчеты. Предоставляет необходимые документы (учредительные, бизнес-план, поручительства, если есть, документы на собственность, которая пойдет в залог. Специалисты портала оценивают кредитную историю заемщика, документы и непосредственно сам бизнес: прибыльность, стабильность, собственные средства, долги и т. д. После этого выезжают на место и оценивают все вживую, т. к. по бумагам все может быть в порядке. После этого публикуют предложение, которые инвесторыоценивают, как правило, в течение двух недель, задают уточняющие вопросы и либо финансируют проект, либо нет. См. также .
В чем преимущество
Во-первых, инвесторов может быть множество, соответственно, возможные потери каждого из них уменьшаются, и они в отличие от банка могут рискнуть.
Во-вторых, они могут оценить предложение иначе, чем банк. Если проект привлекательный, то создается ситуация обратного аукциона – когда желающих вложить деньги больше, чем необходимо, то процентная ставка по кредитам уменьшается. В результате кредит получается намного дешевле, чем банковский. Это более оптимальный способ получить инвестиции для бизнеса.
В-третьих, инвесторы, в отличие от банка, связанного правилами, могут рискнуть и дать средства без залогового обеспечения. Здесь некоторым гарантом выступает сама площадка, которая проверяет заемщика и его дела. Поэтому через площадку инвесторы могут выделить средства даже тем, кого с улицы не пустили бы даже на порог своего офиса.
Ну и наконец, в-четвертых, на площадке можно разместить , не имея еще никакого бизнеса и если он покажется привлекательным, то его «купят».
За свои услуги площадка берет комиссионные от 3%, а если речь идет о стартапе, то фиксированный платеж – 4 000 руб.
Предложения инвесторов
Существуют и обратные площадки, на которых сами инвесторы размещают свои предложения. Например, «Бизнес-платформа» .
Если скомпоновать предложения с первой страницы, в которых указана , то получится следующая таблица:
Таблица 1. Предложения инвесторов
|
Сумма |
Процент |
Отрасль |
Условия (информация с сайта) |
|
Ноу-хау, производство, энергетика, с\х, фармацевтика, биотехнологии, переработка полимеров |
Технико-экономическое обоснование, бизнес-план, информацию о команде |
||
|
Финансирование бизнеса через возвратный лизинг, недвижимость и акции, оборудование, объекты недостроя, или коммерческая недвижимость. |
Приглашаем к сотрудничеству партнеров с проектами по реконструкцию и развитию действующего бизнеса |
||
|
Новые технологические проекты и стартапы через ICO (Initial Coin Offering) – путем выпуска (эмиссии) новых криптовалют. |
Минимальное участие собственными средствами заказчика – от 20–30 тыс. долл., в этом случае вы можете остаться 100% собственником. Проект должен иметь прототип, действующую модель, под «идею» – не работаем |
||
|
Строительство |
Недостроенные объекты |
||
|
Частные американские бизнес-ангелы инвестирует в любые IT и интернет стартапы с высоким потенциалом развития |
Наличие бизнес-плана в соответствии с мировым стандартом UNIDO:
|
||
|
Добыча и переработка сырья, строительство и недвижимость, любое производство и переработка, любая промышленность и энергетика, любые услуги и торговля |
Стадия бизнеса: с нуля и действующие предприятия. Объем инвестиций от 10 до 500 млн руб. в один проект. Сроки окупаемости: до 60 месяцев. Наличие бизнес-плана и готовой команды. |
||
|
Машиностроение и металлообработка, переработка полимеров, переработка отходов, нефтехимия, новые материалы, HoReCa |
Презентация, содержащая общую информацию о и команде, анализ и прогнозы рынка данного товара/услуги, ключевые финансовые показатели, предложение инвестору. Финансовая модель на ближайшие 2–3 года. |
||
|
Любые высокорентабельные проекты |
Мы ищем специалистов, заряженных идеей развития, у которых не хватает стартового капитала и готовых возглавить направление. При успешном старте инициатор получает право выкупа опциона через 3 года. До этого ЗП + % от прибыли |
||
|
Добыча и переработка, с/х, строительство, производство, торговля, услуги и прочие отрасли |
Залог или обеспечения по проекту со стороны инициатора – не требуется. Собственные финансовые средства от инициатора – не требуются. 100% финансирования вносит инвестор. Все риски принимает на себя инвестор |
||
|
Работающие проекты в области производства, оптовая/розничная торговля, недвижимость, строительство, интернет технологии, сельхозсфера, финансы. |
Схемы размещения инвестиций – долевое участие в бизнесе (приоритет) или кредитование под залог |
||
|
Медицинская отрасль (стоматология, диагностика, МРТ), услуги проживания, питания, туризм |
При успешном старте инициатор получает право выкупа опциона через 3 года. До этого ЗП + % от прибыли |
||
|
Инвестиции на покупку или открытие магазина |
Предоставление инвестиций, помощь в продажах |
||
|
Производство, предоставление услуг, торговля, IT, |
Подробности у инвестора |
||
|
Любые отрасли и сферы бизнеса |
Внятный бизнес-план Краткая информация по инициатору проекта (образование, опыт работы, контакты) и по инвестиционному проекту (краткое описание с указанием основных экономических показателей) |
||
|
Автомобили, архитектура, деревообработка, индустриальные парки, инженерия, инвестиции / финансы, информационные технологии, машиностроение, медицина / фармацевтика, металлообработка, недвижимость, нефтепереработка / нефтехимия, ноу-хау, перевозки / транспорт / логистика, отдых, переработка отходов, переработка полимеров, промышленность, робототехника, растениеводство, сельское хозяйство, связь и коммуникации, строительство, энергетика |
С нами активно сотрудничают как отдельные торговые компании, так и сетевые магазины по получению как краткосрочного, так и долгосрочного кредитования в целях увеличения оборотного капитала и повышения товарного оборота. |
Из таблицы видно, что минимальная сумма вложений начинается от 1 млн руб. Залог, как правило, не требуется, зато необходимо, чтобы инициатор сам занимался развитием своего дела, т. е. в первую очередь бизнесмены оценивают деловые и личные качества самого соискателя. Что касается отраслей, то тут большинство вкладывает средства в инновационные и it-технологии, либо в классические сферы бизнеса.
Если мы посмотрим на обобщенную диаграмму, то увидим, что чем больше сумма кредита, тем выше процент, который требует за него инвестор (см. рисунок 1). Хотя бывают исключения. Например, американский фонд за 100 млн руб. просит всего 12% годовых, а наш бизнесмен-строитель 100% за 224 млн руб. (см. таблицу выше).
Рисунок
Привлечение денег через различные фонды (венчурные, поддержки малого бизнеса и т. д.) можно отнести к этому же способу. В эти фонды можно прийти лично, можно найти их через интернет-площадки, по знакомству и т.д., но суть от этого не меняется.
Получить инвестиции для бизнеса можно от своих поставщиков
Несколько лет назад один мой знакомый организовал кафе-бар без единого рубля в кармане, более того, на нем висел солидный долг. По оплате аренды он договорился с хозяином помещения об отсрочке в два месяца, так как ему нужно время раскрутиться. От поставщиков пива, которые устанавливают краны, он также получил отсрочку в две недели при условии, что в баре будет разливаться только их пиво. С кофе та же история – кофе-машину ему установили при условии определенного объема закупки зерен в месяц с оплатой в конце каждого месяца. То же самое с поставщиками закусок к пиву, пирожных и т.д. Персонал, само собой, получает зарплату в самом конце.
Таким образом, у него заработал бар и в первый же месяц он смог закрыть текущие платежи, а к концу второго оплачивать арендную плату.
Иными словами, в качестве инвестиций для малого бизнеса могут выступать не только денежные средства, а товарный кредит, отсрочка платежа и иные формы натурального кредитования. Самое главное преимущество данного вида обеспечения состоит в том, что найти поставщиков, готовых под эксклюзивные условия предоставить товарный кредит, гораздо проще и обойдутся они дешевле, чем профессиональные инвесторы или банки.
Например, когда университетскому издательству потребовались средства на выпуск академической литературы, они предоставили одному из крупных канцелярских предприятий эксклюзивное право на продажу канцелярской продукции во всех корпусах СПБГУ. И таким образом, получили необходимое финансирование.
Гранты
Еще один способ получить финансирование – это участие в конкурсах и получение государственных и частных грантов. Для этого бизнес должен иметь социальную составляющую или сделать вид, что она имеется.
Например, в Питере несколько лет существовала сеть народных аптек, торгующих лекарствами по сниженным ценам за счет дотаций государства. Аптека позиционировала себя как социальный проект и подала соответствующую заявку на гос. помощь. Для того чтобы ее получить, она полгода продавала лекарства населению фактически по оптовым ценам. За счет низких цен аптека приобрела популярность и прибыль получала за счет большого оборота. В результате гос. органы уже были наслышаны о ней, и она без труда смогла выиграть грант на социальное обеспечение населения лекарствами.
Данный способ кажется специфичным, но на самом деле любой бизнес можно представить в виде социально-значимого.
К этой же категории можно отнести многочисленные бизнес-инкубаторы, программы помощи малому бизнесу. Каждый профильный комитет в госорганах имеет свой бюджет, который ему необходимо освоить по своему направлению: спорт, молодежь, социалка, здравоохранение, образование, социальное жилье и т.д.
Сюда же относятся фандрайзинг, краудфандинг, краудсорсинг и другие способы сбора пожертвований с населения.
В общем найти деньги достаточно сложно, но реально. Вопрос только в том, чтобы и сам соискатель, и инвесторы были уверены в предлагаемом им бизнесе.
Как подготовиться ко встрече с инвесторами
Перед переговорами с потенциальными партнерами:
- соберите о них информацию;
- подумайте, в каком виде преподнести данные о проекте;
- определите формы участия в проекте;
- подготовьте документы к встрече.
Обратите внимание на масштаб и сроки реализации прошлых проектов, формы и условия участия в них. Изучите отраслевые предпочтения потенциального партнева. К примеру, венчурным компаниям интересны инновационные компании. Узнайте минимальные и максимальные суммы вложенных денег, требования к уровню доходности.
Определите, к какому типу относятся инвесторы – стратеги или финансовые инвесторы. Чтобы сделать выводы, проанализируйте информацию о проектах, в которые они вложили деньги. Первые принимают участие в управлении компании, вторые интересуются только доходом от вложенных средств. С помощью полученной информации финансовый директор заранее оценит, насколько компания заинтересует потенциальных инвесторов, расставит акценты при подготовке информации.
Какие документы подготовить
Перед встречей с инвесторами приготовьте документы:
- патенты, лицензии, документы, подтверждающие исключительные права (если проект предполагает высокотехнологичный или инновационный продукт);
- коммерческие предложения или проекты договоров на приобретение оборудования, недвижимости, создание инженерных коммуникаций. Опишите поставщика, причины выбора его и данного оборудования или недвижимости, стоимость, условия поставки;
- кредитные договоры, если для финансирования проекта вы уже привлекли банки. В описании укажите сумму, процентную ставку, срок кредита, период кредитования, основные ковенанты;
- проект договора об участии в проекте;
- договор займа с указанием суммы, процентной ставки, графиков выдачи и погашения. Это актуально, если инвестор участвует деньгами;
- учредительный договор, договор купли-продажи доли, договор купли-продажи акций или проспект дополнительной эмиссии (при долевом участии). В таких договорах закрепите размер участия инвестора, порядок внесения средств, порядок оценки внесенной доли активами, порядок участия в управлении компании, правила распределения прибыли.
Как сделать своё бизнес-предложение привлекательным и найти частного инвестора? Где и как проходит поиск инвесторов для стартапов? Кто поможет, если я ищу инвестора для открытия бизнеса в Москве?
Привет всем, кто посетил наш сайт! На связи Денис Кудерин – специалист по инвестированию.
Продолжаем тему инвестирования. В новой статье постараюсь обстоятельно и подробно ответить на вопрос, как найти инвестора для бизнес-проектов, стартапов и прочих коммерческих начинаний.
Публикация будет полезна как начинающим предпринимателям, так и тем, кто уже имеет опыт в раскрутке и развитии собственного бизнеса.
Итак, начнём!
1. Для чего ищут инвестора?
Любой бизнес нуждается в финансовой поддержке. Без привлечения средств полноценное развитие проекта невозможно – он просто погибнет в зачаточной стадии.
Копить деньги и терпеливо ждать благоприятного момента – не вариант: в предпринимательской деятельности время – важнейший фактор успеха. Пока вы будете откладывать средства, вашу нишу непременно займут расторопные конкуренты.
В нехватке финансов нет ничего зазорного. Даже крупнейшие современные компании (например, Google) на дебютном этапе развивались исключительно за счет стороннего капитала.
Молодые и перспективные предприятия почти всегда ощущают дефицит финансов: как правило, это уравновешивается избытком перспективных идей. Сегодня процесс поиска инвесторов значительно упростился – существуют сотни фондов и компаний, готовых предоставить свои ресурсы начинающим коммерсантам.
Однако эти фонды предоставляют деньги далеко не каждому бизнесмену. Сначала нужно убедить партнёра сотрудничать именно с вами, доказать, что ваш проект лучше, перспективнее и интереснее, чем у конкурентов, и предоставить грамотный бизнес-план.
А поскольку большинство инвесторов – профессионалы с обширным опытом, они способны почти безошибочно определять, куда лучше вкладывать средства, чтобы получить гарантированную прибыль.
Запомните: фонды и частные инвесторы не занимаются благотворительностью: их интересует полноценная и по возможности быстрая отдача от своих вложений.
Любые источники финансирования – кредитные организации, венчурные компании, бизнес-ангелы – заинтересованы в возврате своих активов и не раздают деньги без достаточных коммерческих оснований. Исключение составляют организации, выдающие гранты, но их внимание завоевать ещё сложней.
Возникают закономерные вопросы:
- как именно привлечь инвестора в свой бизнес?
- как говорить с инвестором, чтобы не получить отказ?
- куда лучше обращаться – в инвестиционные фонды, банки, напрямую к бизнесменам, к друзьям и знакомым?
На эти вопросы (и некоторые другие) я и постараюсь ответить в последующих разделах настоящей публикации.
2. Что может заинтересовать инвестора?
Почему одним предпринимателям удаётся найти деньги в считанные дни, а другие годами ищут материальную поддержку для перспективных (на первый взгляд) проектов?
Дело вовсе не в природном обаянии (точнее – не только в нём). Заинтересовать инвестора – целая наука или даже искусство. В первую очередь, вкладчикам нужны гарантии, что их деньги будут работать.
Каждому инвестору необходимо знать всё об участниках бизнеса – их профессиональных и организаторских способностях, мотивации и целях.
Обращаясь к партнёрам за поддержкой, предприниматели должны заранее подготовить:
- Презентацию своего проекта – интригующее введение в суть и смысл предстоящего бизнеса – половина успеха.
- Грамотный бизнес-план : в этом документе, помимо прочего, должны содержаться конкретные показатели, которых компания намеревается достичь за определенный период.
- Реальный план расходования полученных средств – инвестор должен знать, куда пойдут предоставленные им средства.
Избыточная информация вашим партёрам не нужна, но на любой возможный вопрос со стороны вкладчика у вас должны быть готовые ответы. Чрезмерный оптимизм тоже не внушит доверия: не старайтесь завысить возможные прибыли и не умалчивайте о возможных рисках.
Постарайтесь заинтересовать инвестора оригинальностью своей идеи, но помните также, что излишне радикальные инновации могут отпугнуть консервативных кредиторов.
Пример
Разработчик стартап начинает разговор с инвестором с такой фразы: «Я хочу предоставить вам продукт, которого ещё никогда не было на рынке!» Звучит эффектно, но опытный бизнесмен сразу насторожится. Он-то знает, что на рынке обычно нет того, на что не имеется спроса.
Даже если ваш продукт действительно уникален, будьте готовы доказать это потенциальному партнёру фактами. Заранее продумайте, как будете работать с возражениями, и лично проведите анализ возможных рисков.
Начиная поиск, желательно также сразу определить круг лиц, которым ваше предложение будет интересно. Ваши действия должны быть целенаправленными. Искать партнёров можно самостоятельно либо с привлечением профессиональных консультантов.
3. Как найти инвестора – пошаговая инструкция для начинающих бизнесменов
Действуя последовательно, грамотно и, что называется, «по науке», вы добьетесь результатов гораздо быстрее. Главное правило в поисках источников финансирования – учёт интересов инвестора. Не забывайте, что лицо, предоставляющее кредит, всегда руководствуется коммерческими соображениями.
Вашим возможным партнёрам нужны не инновации, их заботит вовсе не ваше благополучие, а умножение и сохранение собственных средств. Многим из них вообще не интересны новые бизнес-идеи, поскольку они уже смертельно устали от активной коммерции.
Инвесторы уже заработали денег собственным трудом и теперь хотят просто получать пассивный доход от своих активов. При этом их интересуют способы, которые принесут больше денег, чем ПИФы, банки и прочие традиционные направления инвестирования.
Ваша задача – убедить партнёров, что вы такой доход им предоставите.
Шаг 1. Составляем четкий бизнес-план
Бизнес-план – первое, на что обращают внимание инвесторы. Если у вас нет грамотно оформленной стратегии развития, шансы на успех в поисках финансовой поддержки будут минимальными.
В плане должны содержаться следующие пункты:
- сущность предлагаемой идеи;
- размеры необходимых вложений;
- коммерческая выгода для инвестора;
- примерные сроки окупаемости и получения первой прибыли;
- перспективы развития компании.
Эксперты советуют обращать внимание на каждую мелочь вплоть до оформления документов: рекомендуется отпечатать их на высококачественной бумаге и сопроводить профессиональным графическим дизайном.
Шаг 2. Определяемся с подходящей формой сотрудничества
Существуют различные способы взаимодействия между получателем инвестиций и инвестором. Необходимо заранее определиться, какая форма будет для вашей компании наиболее эффективной.
Одни вкладчики дают деньги под проценты, другие могут потребовать долю в бизнесе или комиссионные с будущих доходов. Выбрав самую приемлемую для вас модель сотрудничества, обязательно укажите её в плане.
Помните, что начинающему коммерсанту нужно быть гибким: если инвеститор настаивает на какой-то определенной форме взаимодействия, возможно, стоит пойти ему навстречу.
Шаг 3. Обращаемся за помощью к опытным бизнесменам
Лучше всего новичка поймут опытные предприниматели, давно работающие в выбранной вами нише. Многие успешные бизнесмены охотно дают советы неофитам, если те планируют в будущем взаимовыгодное партнерство.
Даже если «старший товарищ», выслушав бизнес-идею, не решится на прямые вложения, он наверняка снабдит вас ценным напутствием или пожеланием, которое принесёт успех в дальнейшем. Кроме того, он может порекомендовать вашу кандидатуру другим лицам.
Шаг 4. Проводим переговоры
Положительный ответ на предложение инвестирования часто зависит от умело проведенных переговоров.
Даже если у вас нет проблем в общении с людьми, к беседе с потенциальным вкладчиком надо подготовиться заранее. Как я уже говорил, вам понадобятся ответы на возможные вопросы и логичные доводы в пользу состоятельности своего стартапа.
На первой встрече с потенциальным партнером от вас будут ждать грамотной презентации. Вы не ошибетесь, если пригласите поучаствовать в представлении проекта узкого специалиста, который доходчиво и понятно объяснить все нюансы вашей идеи.
Шаг 5. Заключаем договор
Кульминация встречи – подписание инвестиционных документов или договора о сотрудничестве. Думаю, нет нужды напоминать, что договор нужно читать, а не просматривать. Ещё лучше, если с ним ознакомится профессиональный юрист.
В контракте должны быть указаны:
- сумма инвестирования;
- сроки взаимодействия;
- права и обязанности партнеров.
Согласно документу, деньги передаются заказчику на определенных условиях. Суть этих условий в том, что средства вкладываются именно в бизнес (производство, оборудование, создание онлайн-проекта).
Инвестор должен быть уверен, что его активы не пойдут (даже частично) на посторонние нужды – скажем, на уплату долгов руководителя стартапа.
4. Где найти инвестора – 5 проверенных способов
Мы подошли к следующему важнейшему вопросу – где найти инвестора? Короткий (хотя и банальный) ответ звучит следующим образом: найти вкладчика в бизнес можно где угодно.
Достаточно лишь внимательно посмотреть по сторонам, и вы увидите, сколько свободных денег вращается в финансовом космосе. Эти средства так и ждут, когда их «возьмут в оборот» энергичные и предприимчивые люди, каковыми (я в это искренне верю) являются наши читатели.
Рассмотрим самые популярные способы привлечения денежных ресурсов в свой проект.
Способ 1. Друзья и родственники
Вряд ли, конечно, вы слышали от своих друзей такую фразу: «Вот бы мне стать вкладчиком в какой-нибудь перспективный стартап». Тем не менее, ближний круг – именно та область, с которой следует начинать поиски.
Особенно это касается молодых и начинающих коммерсантов, у которых число реальных контактов в деловом мире обычно равно нулю. Но зато почти у каждого есть друзья или родственники, располагающие необходимыми для первоначального вклада суммами.
И часто эти люди не знают, куда им деть «свободные» деньги. В силу невысокого уровня финансовой грамотности граждане РФ иногда даже не подозревают, что имеющиеся у них активы можно и нужно приумножать, делая грамотные инвестиции.
Однако уберечь финансы от инфляции стремится каждый. Ваша цель – убедить своих знакомых стать бизнес-партнерами. Согласен, задача не из простых: в нашей стране даже близкие люди зачастую не доверяют друг другу. Но это не сложнее, чем занять денег у банка или инвестиционного фонда.
Единственный совет – не обещайте друзьям, дядям, тётям и двоюродным братьям золотых гор. Будьте реалистичны. Отнеситесь к близким, как к официальным инвесторам: можно даже предоставить им полноценный бизнес-план, чтобы развеять возможные сомнения.
Способ 2. Опытные предприниматели
Даже в самом маленьком городе есть люди, владеющие успешным бизнесом и уже сколотившие солидное состояние. Опытные предприниматели понимают, что деньги должны работать, а не лежать мертвым грузом.
Состоявшиеся бизнесмены всегда ищут, куда бы вложить свой капитал, чтобы он приносил стабильную прибыль без особых трудозатрат. Ваша задача – заставить таких людей поверить в вашу коммерческую идею и вложиться в новое начинание.
Есть два основных варианта партнёрства:
- взять денег в форме долгосрочного кредита;
- предложить долевое участие в проекте.
Во втором случае ваша свобода действий будет существенно ограничена, но на такое сотрудничество опытные бизнесмены идут более охотно.
Более подробно об этом способе поиска инвесторов читайте в статье « ».
Способ 3. Инвестиционные фонды
Такие структуры часто специализируются на содействии малому и среднему бизнесу. Чтобы получить деньги в инвестиционном фонде, необходимо доказать его представителям жизнеспособность своего проекта.
Такой вариант больше подходит тем, у кого уже есть действующий бизнес, но не хватает средств для его развития. Для положительного решения со стороны руководства организации вам, опять же, придётся провести тщательную подготовительную работу.
А именно – провести анализ работы компании и составить план её развития или реконструкции.
Способ 4. Бизнес-инкубаторы
Инкубаторы и технопарки – способы организации благоприятной деловой среды для начинающих бизнесменов. В инкубаторах развитие бизнесменов происходит быстро и безболезненно. Новички получают шанс с минимальными затратами реализовать собственные идеи.
В каждом крупном городе действует один или несколько бизнес-инкубаторов. Они могут именоваться Центрами развития предпринимательства или как-то ещё, но суть их одна – помочь неофитам создать своё дело или предприятие.
Технопарки обычно базируются при вузах или научных учреждениях. Их задача – внедрение в практику производственных разработок, связанных с hi-tech (высокими технологиями). Благодаря технопаркам крупные промышленные компании пользуются достижениями малого наукоемкого бизнеса.
Большинство российских учреждений такого типа создано при поддержке государства.
Способ 5. Банки
Самый традиционный способ поиска средств для бизнеса. Увы, получить кредит удаётся далеко не всегда.
Типичные требования финансовых организаций к получателям займов под предпринимательскую деятельность:
- наличие залога;
- безупречная кредитная история;
- надёжные поручители.
Кроме того, такие кредиты выдаются под высокие проценты (средняя ставка – 17%).
Иногда проще оформить потребительский кредит: проще, но отнюдь не дешевле. Ведь если дело вдруг не пойдёт, отдавать придется не только долг, но и набежавшие проценты.
Если такая перспектива вас не пугает, то мой совет – занимайте деньги в компаниях, где у вас уже имеется счет. Либо обращайтесь в крупные финансовые организации – Сбербанк, .
В таблице представлены самые популярные кредитные продукты для дебютантов малого и большого бизнеса:
5. Альтернативные источники инвестирования – что это?
Не всегда удаётся найти инвестора или достаточную сумму для реализации своих планов. В таких ситуациях попробуйте получить помощь из альтернативных источников.
К ним относятся:
- государственные фонды поддержки предпринимательства;
- гранты частных компаний;
- фирмы, предлагающие открыть бизнес по франшизе.
В Москве и некоторых других городах работают комитеты и центры содействия малому/среднему бизнесу. Эти организации готовы выступить поручителями по кредитам и иногда даже предоставляют субсидии по погашению процентной ставки.
Некоторые компании (в частности, «ОПОРА России ») даже сами готовы выдать деньги под перспективные проекты. Претенденты на субсидирование отбираются на конкурсной основе.
Грант – самый желанный вариант для молодых бизнесменов. Преимущества такой помощи в том, что грант не нужно возвращать, он – безвозмездный.
Финансы выделяются из бюджетных средств и направляются на развитие приоритетных для конкретного региона или города сфер бизнеса. Часто посредниками в выдаче безвозмездных кредитов выступают крупные региональные и столичные вузы.
Существуют и международные организации подобного плана – к примеру, фонд «Научный потенциал».
О на сайте есть отдельный материал.
Уверенность в собственных силах, креативность и детально проработанная бизнес-идея: вот основные факторы успеха в деле поиска инвестора. Вкладчик должен понять, что он не выбрасывает деньги на ветер, а помещает их в прибыльное и стоящее дело.
В помощь будущим бизнесменам мы собрали самые дельные советы по привлечению сторонних субсидий.
Совет 1. Регулярно посещайте места, где собираются потенциальные инвесторы
В крупных городах регулярно проводятся мероприятия, помогающие новичкам встретиться с нужными людьми. На таких площадках «тусуются» не только инвесторы, но и наставники, менторы, эксперты и прочие полезные персоны.
Развитие информационных технологий предельно упрощает задачу предпринимателей. В сети работает множество ресурсов-посредников, с помощью которых инвесторы ищут объекты для капиталовложений и наоборот.
Совет 2. Соберите команду профессионалов, которые горят одной идеей
Работа в команде всегда эффективнее «сольных» проектов. Пример тому – наш сайт «ХитёрБобёр», который работает благодаря слаженным действиям единомышленников.
Люди, которые разделяют взгляды друг друга и горят одной идеей, чаще принимают более правильные и дальновидные решения, успешнее преодолевают трудности и быстрее добиваются нужных результатов.
Совет 3. Не бойтесь представлять свою идею спонсорам
Не бойтесь, что вас не поймут, и не делайте из своего проекта тайны, покрытой мраком. Открытость импонирует инвесторам. Если вы доверитесь финансовым благодетелям, они тоже доверятся вам.
Совет 4. Не ставьте перед собой задачу добиться всего и сразу
Имеется в виду умение быть терпеливым и гибким. Будет здорово, если вы предложите инвестору сразу несколько вариантов развития бизнеса.
Помните также, что поэтапное и планомерное движение более продуктивно, чем бег по пересеченной местности сломя голову.
Совет 5. Грамотно обоснуйте преимущества своего стартапа
Если вы в силах доходчиво и просто рассказать о плюсах и уникальных свойствах вашего стартапа, вы получите конкурентное преимущество перед другими соискателями.
Отсутствие оригинальной идеи и вялая подача – главные причины неудач в поисках источника финансирования.
И для наглядности – видео на тему поиска инвесторов с участием известного бизнесмена Владимира Довганя.
7. Кто может оказать профессиональную помощь в поисках инвестора?
Если вам трудно или невозможно найти финансовые источники для бизнеса, стоит воспользоваться профессиональной помощью.
В интернете работают площадки для тех, кто:
- желает вложить средства;
- ищет инвестиции;
- хочет найти бизнес-партнера.
Рассмотрим самые известные русскоязычные ресурсы такого типа.
Доска объявлений от инвесторов, стартаперов, предпринимателей, нуждающихся в деловых партнерах. Сервис помогает людям с финансами вложить деньги в выгодные проекты. И наоборот – начинающие бизнесмены могут отыскать здесь щедрых инвесторов для поддержки своих проектов.
Объявления разделены по регионам и направлениям бизнеса. Среди видов деятельности – Интернет и IT, Культура и Искусство, Наука, Недвижимость, Образование и десятки других перспективных направлений.
Среди участников – сотни бизнесменов и инвесторов из России, Беларуси и европейских стран. Размещение объявлений – бесплатное. Достаточно просто зарегистрироваться на сайте, и ваши шансы на поиски инвесторов или бизнес-партнёров многократно возрастут.
Где искать инвестора? Ключевой вопрос предпринимателя, который запускает новый бизнес проект. Чтобы облегчить поиск, предлагаем вашему вниманию 15 мест где найти инвестора.
Бизнес-ангелы
Так называют частных инвесторов, которые зачастую объединяются в ассоциации, клубы, сообщества, и вкладывают свои финансовые ресурсы в перспективные проекты (в основном, стартапы). Данный вариант следует рассмотреть тем, кто задумал грандиозное предприятие, ищет крупные частные инвестиции. Бизнес-ангелы редко рассматривают финансирование малобюджетных проектов.
Интернет
В интернете можно найти инвестора для крупных и мелких предприятий. Однако следует быть осторожным – здесь немало мошенников, которые требуют предоплату и взносы. Онлайн поиск, с одной стороны, простой, но с другой стороны, нужно уделить несколько часов или дней для связи с порядочным инвестором.
Банк
Если требуется крупная сумма инвестиций, то ряд банков имеют портфели для бизнеса. Данный вариант предполагает наличие постоянного дохода, залог и поручительство. Для запуска небольшого проекта можно оформить потребительский кредит без залога и справки о доходах. Кредит не будет инвестицией – его придется возвращать с процентами, даже с провалом бизнес идеи.
Краудфандинг
прекрасно подходит для поиска инвестиций в стартап, благотворительность, некоммерческий проект. Чтобы найти финансы, создатель предприятия публикует свою идею на специальном сайте или в тематическом сообществе соцсети. В проекте могут принять участие все желающие. Необходимая сумма накапливается благодаря взносам на разные денежные суммы.
Венчурные фонды
Венчурные фонды часто вкладывают денежные ресурсы в инновационные технологии и готовый продукт. Идеи без плана они не рассматривают. Если планируется создание нового IT-продукта, то венчурный фонд наверняка согласится его спонсировать.
Стартап-площадка
Если необходимо найти одного инвестора с конкретным именем, то следует воспользоваться стартап-площадками, где «водятся» многие желающие профинансировать стартапы. Чтобы потенциальный инвестор откликнулся, необходимо подробно описать идею бизнес проекта, предоставить план. На каких стартап-площадках ищут инвесторов:
- PitchBook;
- Network;
- StartupPoint;
- InvestGo24;
- Napartner;
- AngelList;
- Wanted Venture Capital и др.
Как найти инвестора и деньги для бизнеса, видео:
Государственный грант
В бюджете государства ежегодно могут предусматриваться расходы на поддержку малого и среднего бизнеса. Финансовые суммы направляются в виде грантов для населения. Чтобы стать участников гранта, следует подать заявку с внушительным пакетом документов. В зависимости от того, к какой сфере будет прикреплен бизнес проект, для подачи заявки выбирается специальный государственный орган. Денежная помощь государства носит целевой характер, поэтому за использование финансов придется строго отчитываться.
Бизнес-инкубаторы и технопарки
Для начинающих предпринимателей эти организации являются благоприятной деловой средой. В инкубаторах и технопарках бизнес развивается стремительно и без болезненных этапов. Где найти таких инвесторов? Больше всего их в мегаполисах. Точки базирования технопарков – ВУЗы или научные учреждения.
Рынок прямых инвестиций
Фирма, занимающаяся прямыми инвестициями, может профинансировать бизнес проект на крупные суммы – от десятки тысяч до сотни миллионов долларов. Целью такой компании является продажа своей доли через несколько лет после инвестирования, чтобы получить прибыль от развития бизнеса.
Социальные сети
Существует ряд социальных сетей, где можно найти специалистов интересующей сферы, которые окажут помощь в финансировании бизнеса. Известные социальные сети с потенциальными инвесторами: LinkedIn, Plaxo, Xing, EFactor, Meetup, Cofoundr.
Акселераторы
Представляют собой образовательные программы с интенсивным курсом, которые оказывают помощь проектам на ранних стадиях. Сопровождают этот бизнес проект до получения первых инвестиций. Отличный способ найти финансирование, если не получается найти инвестора самостоятельно. Акселераторы требуют 3-7% от дохода компании, чтобы окупить свои вложения.
СМИ
Для поиска инвестора целесообразно подписаться на тематические СМИ, которые в рубриках публикуют свои предложения. Или же «раскрутить» свой проект так, чтобы СМИ напрямую связались с автором. Со временем инвесторы откликнутся на PR кампанию с медиа.
Конкурсы
Чтобы получить ценный опыт конкуренции, получить внимание инвесторов, получить грант, рекомендуется принимать участие в специальных конкурсах. Они предоставляются в формате образовательных программ, хакатонов, выставок для стартаперов. Если проект окажется перспективным, инвестор обязательно предложит свою помощь.
Отраслевые мероприятия
Здесь представляют свои проекты успешные бизнесмены в области различных технологий. Также отраслевые мероприятия – это знакомства с потенциальными инвесторами, консультантами и специалистами. Главные мероприятия бизнес индустрии в своем городе рекомендуется искать на тематических онлайн ресурсах. Проходят в формате саммитов, форумов, семинаров, мастер-классов, конференций.
Родственники, друзья и знакомые
Пожалуй, простейший способ найти инвестора и бизнес-партнера в одном лице. Желательно, чтобы он специализировался в выбранной сфере, имел опыт ведения успешного бизнеса. Для успешного старта важно создать комфортные условия ведения проекта всем участникам.
Как найти инвестора для проекта, видео:
Запуск бизнеса во многих случаях требует привлечения существенных инвестиций. Соответствующий капитал может сыграть решающую роль в своевременном выводе стартапа на перспективный рынок, улучшении его узнаваемости в сегменте, расширении его географии, модернизации производства. Где реально найти инвестора? Каким образом выстроить с ним доверительные взаимоотношения?
С какой целью ищут инвестора?
Прежде чем задаваться вопросом о том, где находить инвесторов, необходимо определиться с тем, собственно, с какой целью должен осуществляться поиск партнеров. Как правило, данную задачу решает владелец коммерческого предприятия. Содействие инвестора ему требуется в силу наличия недостаточного количества денежных средств в личном распоряжении для того, чтобы полноценно реализовать бизнес-проект. Заинтересованность в предоставлении необходимого объема финансирования может проявлять и инвестор — для того, чтобы впоследствии получить выгоду в процессе роста оборотов компании.
Каковы механизмы выстраивания взаимоотношений с инвестором?
Также, прежде чем думать о том, где находить инвесторов, предпринимателю необходимо определиться с желательным механизмов выстраивания отношений с партнером. Таковых может быть несколько.
Во-первых, взаимоотношения предпринимателя с партнером, который готов предоставить финансирование, могут представлять собой прямое инвестирование. Данный механизм предполагает предоставление фирме денежных средств в обмен на участие партнера в прямом управлении организацией, в определении стратегии развития бизнеса.
Во-вторых, финансирование может привлекаться на условиях портфельного инвестирования. Данный механизм предполагает, что партнер, вкладывая денежные средства в развитие бизнеса, одновременно приобретает также долю во владении компанией. В первом случае выгода инвестора - в том, чтобы участвовать в управлении потенциально крупным предприятием и становиться влиятельным участником бизнес-сообщества. Во втором же партнер, в случае роста компании, получает возможность значительно увеличить свой капитал.
Какие бывают инвесторы
Еще один нюанс, который необходимо изучить предпринимателю, прежде чем решать вопрос с тем, где находить инвесторов — рассмотрение специфики деятельности партнеров, готовых вкладываться в другие бизнесы. Субъекты, которые становятся участниками соответствующих правоотношений, могут быть представлены: частными лицами, организациями. И те и другие, в свою очередь, классифицируются на венчурных инвесторов и тех, что готовы вкладываться в фундаментальные проекты. Инвесторы также могут быть российскими и зарубежными.
Еще один критерий классификации субъектов, участвующих в правоотношениях с бизнесами по вопросам финансирования — степень участия государства. Есть госструктуры — чаще всего фонды, которые оказывают бизнесам содействие в привлечении финансовых средств или предоставляющие их. Есть полностью частные компании.
Краудфандинг
Существует особая категория правоотношений в сфере инвестирования — краудфандинг. Данный термин соответствует механизму средств бизнеса со стороны большого количества людей — отдельных социальных групп или представляющих общество в целом. Как правило, инвесторы, предоставляющие предпринимателям средства в рамках краудфандинга, не накладывают на них каких-либо обязательств в части обмена на долю в бизнесе или участия в управлении компанией. Данная особенность предопределяет большую популярность соответствующих правоотношений. Многие предприниматели, задумываясь над тем, где находить инвесторов, прежде всего обращаются именно к краудфандингу.
Что может заинтересовать инвестора?
Рассмотрим теперь ряд практических нюансов, характеризующих взаимоотношения предпринимателей и партнеров в части финансирования бизнеса. Так, прежде чем думать над тем, где найти инвестора для проекта, следует обратить внимание на такой аспект, как привлекательность бизнес-проекта — те показатели, на которые потенциальный партнер будет обращать внимание при принятии решения о вложениях денежных средств в компанию. Какие именно?
Прежде всего, это наличие в достаточном мере объемного рынка для реализации товаров и услуг, которые производит компания. Второй показатель — динамика развития отрасли. Инвестор заинтересован в том, чтобы продукт, выпускаемый компанией, был востребован на рынке в течение долгого времени. Если динамика развития той отрасли, в которой ведет деятельность предприятие, достаточно высока, то партнер должен убедиться, что предприниматель сможет обеспечить своевременный выпуск товаров, не уступающий продукции конкурирующих предприятий.
Собственно, уровень конкуренции — также важный показатель для инвестора. При этом для одних партнеров может быть более предпочтительным высокий, а для других — низкий. В первом случае инвестор и предприниматель могут воспользоваться наличием в достаточной мере стабильного спроса на выпускаемый товар и противодействовать конкурентам за счет более высокого качества или низкой цены поставляемой на рынок продукции. Низкая конкуренция привлекательна с точки зрения рентабельности фирмы. Разумеется, при условии, что будет спрос на товары, выпускаемые фирмой.
Еще один важный критерий принятия инвестором положительного решения относительно финансирования проекта — обоснованность бизнес-плана. На рынке могут сложиться самые благоприятные условия, наблюдаться оптимальный уровень спроса и конкуренции, однако если предприниматель не предоставит план, в соответствии с которым фирма будет пользоваться данными преимуществами, инвестор может поставить под сомнение перспективы финансирования компании.
Следующий фактор принятия партнером положительного решения по проекту — компетентность команды, с которой работает владелец бизнеса. Или же его личная. Ситуация на рынке может быть оптимальной, бизнес-план — в деталях проработанным, но реализация окажется не на самом высоком уровне по той причине, что ее будут осуществлять неподготовленные люди.
Таковы основные факторы, которые предпринимателю следует рассмотреть, прежде чем думать о том, где найти инвестора для проекта. Если он успешно решил данную задачу, можно переходить к рассмотрению конкретных механизмов поиска партнера. Где найти инвестора для стартапа среднего или крупного предприятия в России?
Как найти инвестора для стартапа?
Начнем со специфики поиска партнеров для основателя стартапа. Главная ценность соответствующего типа бизнеса — перспективная идея. Как правило, она характеризуется оригинальностью, несхожестью с большинством других концепций. Другой значимый критерий оценки перспективности стартапа — отсутствие действующих бизнесов в соответствующем сегменте в масштабах всей страны или отдельного региона.
Бывает, что предприниматель, который решает задачу, где найти инвестора в Москве, решает все же переключиться на какой-либо из рынков в субъектах РФ, так как в российской столице уже могут вести деятельность конкуренты. В то время как в регионах аналогичные бизнесы будут не слишком развиты или же вовсе отсутствовать как субъекты хозяйственной деятельности.
Выше мы рассмотрели основные механизмы привлечения инвестиций. Если стоит вопрос о том, где найти инвестора для стартапа, то оптимальными схемами в этом случае будут: привлечение краудфандинг. Преимущество обоих механизмов — отсутствие больших рисков для предпринимателя. Правда, в случае с венчурными проектами владельцу бизнеса в большинстве случаев приходится отдавать долю во владении фирмой — рассматриваемый вид финансирования относится к категории портфельных инвестиций. Однако партнер в этом случае, как правило, берет на себя основную часть расходов, необходимых для Преимущества краудфандинга также очевидны — это возможность привлечь большой объем средств при отсутствии в большинстве случаев обязательств перед инвесторами.
Где можно найти инвестора, который готов вложиться в стартап в рамках той или иной схемы?
Если говорить о венчурных проектах, то существует большое количество специализированных фондов, которые активно участвуют в соответствующих правоотношениях. Они есть и в РФ, и за рубежом, и представлены как государственными, так и частными структурами. Достаточно порой всего лишь найти подходящий для себя венчурный проект или венчурный фонд, а после ознакомиться с предложениями соответствующих фирм касательно перспектив партнерства с частными организациями.
Как найти инвесторов и где их искать, если речь идет о краудфандинге? Данный формат правоотношений практически полностью онлайновый. Есть ряд крупнейших - как российских, так и зарубежных, - Пользоваться ими достаточно просто, но важно составить грамотное описание бизнес-проекта, рассказать потенциальным инвесторам о его преимуществах.
Как искать инвестора для малого предприятия?
Рассмотрим теперь то, где найти инвестора для малого бизнеса. Данный формат деятельности предприятия предполагает, что компания — не стартап, а уже функционирующий, имеющий более или менее приемлемые обороты бизнес. Инвестиции в этом случае ищутся в целях расширения или модернизации производства, проведения масштабной маркетинговой кампании в целях повышения узнаваемости бренда в регионе, стране или за рубежом. Как правило, малые бизнесы финансируются при участии инвесторов, которые специализируются на выстраивании фундаментальных партнерских отношений с частными фирмами.
Венчурные инвестиции допускают сценарий, при котором партнеру в принципе не удастся вернуть собственные вложения, поскольку бизнес окажется убыточным. В свою очередь, фундаментальное партнерство предполагает, что инвестор сможет как минимум обеспечить нулевую рентабельность своих вложений, а в перспективе — существенно увеличить капитал за счет роста предприятия.
Где найти инвестора для малого бизнеса? Подобные задачи, как правило, решаются в ходе личных встреч предпринимателей и потенциальных партнеров, готовых вложить денежные средства в развитие компании. Они могут быть проведены в рамках специализированных мероприятий — бизнес-конференций, круглых столов, на презентациях. Не исключено общение между предпринимателем и инвестором и в неофициальной обстановке, например на корпоративной вечеринке, на которую они оказались приглашены. Фундаментальное инвестирование — распространенный вид деятельность в среде финансовых фондов. Информацию о них также можно найти в поисковых системах.
Как найти инвестора для среднего или крупного предприятия?
Где можно найти инвестора для бизнеса, представляющего собой среднее или крупное предприятие? Примечательно, что масштабная состоявшаяся фирма, хотя бы классифицируемая как средний бизнес, как правило, сама по себе является желанным объектом инвестирования для опытного финансиста, поскольку является действующим рентабельным бизнесам. Поэтому не исключено, что искать партнера, готового вложить денежные средства в фирму, возможно, и не придется, если она соответствует критериям крупного предприятия.
Однако вполне может быть актуален другой вопрос — где найти частного инвестора, который был бы надежным партнером, готовым к выстраиванию конструктивного диалога по вопросам развития бизнеса. Разрешается он, как правило, непубличными способами — посредством общения с крупными финансистами в рамках частных каналов. Но в некоторых случаях реально найти инвестора и на крупных мероприятиях, особенно если речь идет, к примеру, о международных выставках. Перспективы выстраивания взаимоотношений с партнерами во многом зависят от сферы бизнеса.
Так, решение вопроса "где найти инвестора для строительства" может существенно отличаться от такой задачи, как нахождение партнера в области информационных технологий. Строительный бизнес и IT — сферы с разной рентабельностью и динамикой развития. Каждая из них требует особых компетенций инвестора при оценке перспектив вложения в ту или иную фирму. Но, безусловно, есть финансисты, одинаково хорошо разбирающиеся как в строительстве, так и в информационных технологиях. Таким образом, стратегия поиска инвестиций в значительной степени зависит от масштабов фирмы, а также от сферы экономики, в которой представлена компания. Для стартапов будет более оправдан один подход, а для малых бизнесов, средних и крупных фирм — иные стратегии.
Полезно также будет рассмотреть ряд рекомендаций для предпринимателей, решивших найти инвестора, а также установить с ним доверительные взаимоотношения. Изучим те стратегии, которые можно охарактеризовать как универсальные, в достаточной мере подходящие для бизнеса любого масштаба — стартапа, малого, среднего или же крупного предприятия.
Как найти инвестора и установить с ним взаимоотношения: рекомендации
Собственно, поиск инвестора полезно осуществлять в тех социальных средах, в которых общаются люди, занимающиеся деятельностью, близкой к профилю компании. Там, где найти частного инвестора для строительства — не проблема, может быть весьма непросто установить взаимодействие с человеком, которому могла бы быть интересна сфера продаж. Эффективное инвестирование — это во многом результат высокой компетенции, чаще всего достигаемый в рамках узкой специализации финансиста.
Эксперты в сфере инвестирования советуют владельцам фирм в первую очередь рассказывать потенциальным партнерам о том, какие еще источники финансирования предполагается использовать, и какова их фактическая доступность. Данный подход позволит инвестору понять собственную роль во взаимоотношениях с бизнесом и оценить свою готовность ей соответствовать. Так, если фирма использует также кредитные средства, то ее владелец может дать понять партнеру, что тот сможет рассчитывать на меньшую долю в бизнесе, чем если бы инвестор финансировал проект единолично.
Другой важный нюанс — обсуждение условий изменения изначально достигнутых договоренностей. Может оказаться так, что проект в ходе развития начнет показывать большую или меньшую прибыльность (или динамику отдачи инвестиций), чем ожидается владельцем бизнеса либо инвестором, вследствие чего для них может оказаться предпочтительнее изменить порядок собственного участия в деятельности компании.
Предпринимателю следует обсудить с партнером порядок отчетности по тем или иным хозяйственным операциям, ее состав. Некоторые инвесторы требуют составления только бухгалтерской документации соответствующего типа, другим предпочтительно получать также Данные нюансы полезно прояснить на самых ранних этапах партнерства.
Важно, таким образом, не только то, где найти инвестора бизнеса, но также и то, как установить с ним долгосрочные партнерские отношения. Высокий уровень компетентности в предпринимательстве ценится всегда. Поэтому в выстраивании эффективного партнерства будет заинтересован и инвестор. Нужно уметь слушать его и учитывать выражаемые им интересы.
Резюме
Итак, мы рассмотрели вопрос о том, где найти реального частного инвестора. Успешное его разрешение зависит от сферы деятельности фирмы, ее масштабов, уровня компетентности предпринимателя и специалистов, которых он привлекает. Важную роль играют прочие условия финансирования фирмы, а также готовность ее владельца при необходимости пересматривать достигнутые с инвестором договоренности в целях выстраивания долгосрочных партнерских отношений.