Инфляция связана с неравновесием на различных рынках и может быть вызвана различными причинами.
Во-первых, инфляцию вызывает несбалансированность государственных расходов и доходов, выражающаяся в дефиците госбюджета. Если этот дефицит покрывается эмиссией денег (выпуском), масса денег в обращении растёт.
Во-вторых, рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга, для покрытия которого государство печатает новые деньги. Также военные ассигнования создают дополнительный платёжеспособный спрос, что ведёт к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия.
В-третьих, общее повышение уровня цен в стране связывается различными школами в современной экономической теории и с изменением структуры рынка в ХХ веке. Современный рынок – это рынок несовершенной конкуренции. Несовершенный конкурент обладает известной степенью власти над ценой. Несовершенный конкурент стремится поддерживать высокий уровень цен, с целью чего сокращает производство товаров, ограничивает приток новых товаропроизводителей.
В-четвёртых, с ростом «открытости» экономики той или иной страны всё большим втягиванием её в мирохозяйственные связи увеличивается опасность «импортируемой» инфляции. Например, энергетический кризис 1973 года вызвал рост цен на импортируемую нефть. Цены на другие товары также выросли.
В-пятых, инфляция приобретает самоподдерживающийся характер в результате так называемых инфляционных ожиданий. Многие учёные в странах Запада и в нашей стране особо выделяют этот фактор, подчёркивая, что преодоление инфляционных ожиданий населения и производителей – важнейшая задача антиинфляционной политики.
В-шестых, причиной инфляции является сокращение реального объема национального производства. Оно может быть обусловлено ростом заработной платы, ведущим к повышению издержек производства, циклическим спадом в экономике, структурной перестройкой промышленности, разрывом хозяйственных связей и т. д.
Сокращение реального объема производства при стабильном уровне денежной массы приводит к повышению темпов инфляции, так как меньшему объему товаров и услуг противостоит прежнее количество денег. Однако эта причина по сравнению с первыми двумя не играет существенной роли в инфляционном процессе. Так, если в России за 1990-е гг. производство сократилось примерно в 2 раза, то рост уровня цен в течение этого периода составил тысячи процентов. Значит, основная причина инфляции - рост денежной массы и скорости обращения денег. Он вызывает так называемую инфляцию спроса. Падение производства обусловливает инфляцию издержек.
Каков механизм воздействия на экономику инфляционных ожиданий? Дело в том, что люди сталкиваясь с повышением цен на товары и услуги в течение длительного периода времени и теряя надежду на их снижение, начинают приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Одновременно они требуют повышения номинальной зарплаты и тем самым подталкивают текущий спрос к расширению. Расширение текущего спроса способствует росту цен. Сбережения и кредитные ресурсы сокращаются, что сдерживает рост инвестиций, а, следовательно, предложение товаров и услуг. Экономическая ситуация в этом случае характеризуется медленным увеличением совокупного предложения и быстрым ростом совокупного спроса. Результат – общее повышение цен.
Множество причин инфляции отмечается практически во всех странах. Однако комбинация различных факторов этого процесса зависит от конкретных экономических условий. Так, сразу после Второй мировой войны в западной Европе инфляция была связана с острейшим дефицитом многих товаров. В последующие годы главную роль в раскручивании инфляционного процесса стали играть государственные расходы, соотношение «цены – заработная плата», перенос инфляции из других стран и некоторые другие факторы.
В бывшем СССР, наряду с общими закономерностями, важнейшей причиной инфляции в последние годы можно считать уникальную диспропорциональность в экономике, возникшую как следствие командно–административной системы. Советской экономике была присуща чрезмерная доля военных расходов в ВНП, высокая степень монополизации производства, распределения и денежно–кредитной системы, низкий удельный вес заработной платы и другие особенности.
Известный экономист В. Новожилов отмечал, что сложность проблемы инфляции и вместе с тем её «ахиллесова пята» – в том, что приспособить количество денег к количеству товаров необычайно трудно, а произвести бумажные деньги в желательном размере не столь сложно и – главное – практически ничего не стоит. Это является огромным искушением для тех, кто обладает правом создавать деньги. Личный интерес каждого, кто создаёт «нематериальные» деньги, создавать их всё больше и больше; для денег нет предела насыщения, для них нет предела перепроизводства. Правда, продолжал Новожилов, при избытке деньги обесцениваются, но зато они и ничего не стоят. И если все народное хозяйство от избытка денег не выигрывает, то эмитент получает вполне реальное приращение богатства, источником которого является ущерб тех, кто находится далеко от эмиссии.
Поскольку инфляцию можно определить как дисбаланс между спросом и предложением, то инфляционные процессы формируются или со стороны спроса, или со стороны предложения. Таким образом, основными источниками инфляции являются спрос и предложение. Инфляция, инспирированная спросом, называется инфляцией спроса , а инфляция, инспирированная предложением, называется инфляцией предложения (или инфляцией издержек ).
При инфляции спроса нарушение соотношения между предложением и спросом идёт со стороны спроса. Основными причинами здесь могут быть расширение государственных заказов (военных и социальных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной и почти 100% загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности трудящихся из-за роста заработной платы в результате согласованных действий профсоюзов. Вследствие этого в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены.
В целом, инфляция спроса определяется следующими факторами:
Среднегодовыми темпами роста экономики;
Положением на рынке труда и существующим уровнем полной занятости;
Динамикой и темпами прироста компонентов совокупного спроса;
Способностью хозяйственных агентов прогнозировать будущий рост цен.
Инфляция издержек означает рост цен вследствие увеличения издержек производства. Причинами увеличения издержек могут быть олигополистическая практика ценообразования и финансовая политика государства, рост цен на сырьё, действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы. Издержки производства повышаются, затем они переносятся на цену выпускаемой продукции. Подорожавший товар оплачивается покупателем. Если для покупателя товар служит ресурсом для последующего производства, издержки повышаются и у него, что заставляет предпринимателя компенсировать потери повышенной ценой. Возникает своеобразный инфляционный передаточный механизм.
В целом, инфляция издержек определяется следующими факторами:
Наличием диспропорций и «узких мест» в производстве (структурная инфляция);
Изменением структуры рынка в сторону его большей монополизации;
Нарушением или срывом (шоком) предложения;
Ростом зарплаты, обгоняющей темпы роста производительности труда.
Поскольку общее повышение цен приводит к снижению реальных доходов населения, то неизбежны, как требования профсоюзов увеличить номинальную заработную плату трудящихся, так и государственная политика компенсаций денежных потерь от инфляции. Возникает порочный круг, так называемая инфляционная спираль : рост цен вызывает требования повышения доходов населения. А рост заработной платы приводит к росту издержек предпринимателей, а значит и цен на товары.
Рис.1. Схема двойственности денег
Функции денег : 1) измерение всех экономических благ, а также природного вещества, вовлекаемого в экономику из природы; 2) посредничество в обмене благ на основе универсальности товара-денег; 3) установление и погашение долгов, долговых отношений; 4) сопровождение экономических актов в статике (создание фирмы) и в динамике (продвижение стоимостей в цепи экономических переделов – от субъекта к субъекту); 5) фиксирование богатства , заключенного в объектах собственности и в начислениях доходов; 6) простое (некапитальное) накопление, сбережение -накопительство массы для крупных единовременных затрат; 7) представительство субъекта в социально-политической экономике.. Последнее – обобщенная характеристика субъекта, показывающая всему миру его успех в экономической деятельности. Список самых богатых людей ежегодно публикуется в открытой печати.
В части1), 2), 4) универсальность денег как меры объектов и сопровождения их движения связана с явлением стоимости из природы – при вовлечении природного бесстоимостного вещества в экономику. Массовой волной прибывшего из природы продукта, при оформлении его ценности в экономике, востребуется соответствующая масса денег. А уже затем при помощи денег осуществляется текущее продвижение стоимости по переделам экономики – от собственника к собственнику.
Однако, деньги не являются непосредственным потребительским благом – они лишь дают доступ к получению любого блага в экономике. Более того, они относительно независимы от стоимостей в их раздельном движении. Такая отстраненность, оторванность создает условия для возможных несоответствий, инфляции, кризисов.
Деньги могут быть представлены в координатах «субъекты-пространство-ценности» - см.рис.2.
Рис.2. Деньги в координатах «субъекты-пространство-ценности»
Из схемы_2 видно, что все ценности, содержащиеся в экономике и вовлекаемые в неё из природы, соизмеримы в деньгах, что деньги обслуживают рынок, обеспечивают работу бизнеса и преодолевают границы государств..
Виды денег – плановые и реальные. Плановые деньги существуют в финансовых планах - фондах, бюджетах, резервах, а также в учетных записях на бухгалтерских счетах, например, при начислении заработка. Реальные деньги существуют в двух видах – наличные и безналичные; первые на руках и в кассах субъектов, а вторые – на счетах субъектов в банках. Плановые деньги всегда расписаны-распределены частными суммами в клеточках таблиц финансовых планов.. Исходя из формулы экономических отношений «кто-кому, по какому поводу и сколько должен », каждая сумма в финплане показывает напряженность отношений между плательщиком (источником) и получателем (бюджетом). Эта заданная планом напряженность снимается движением реальных денег в процессе хозяйственной деятельности, при исполнении плана. Реальные деньги могут быть сосредоточенны в одних руках в любых неравномерных количествах, а безналичные – в огромных суммах на каком-либо счете в банке и в самое короткое время. При этом перемещение реальных денег в пространстве, со счета на счет и из банка в банк происходит почти мгновенно и всей суммой сразу, а не по копейке, рублику, еврику.. Деньги в реальном обороте существуют в наличной и безналичной формах. Безналичная – это форма существования денег в ячейках компьютерной памяти, или на банковских счетах. Владелец может распоряжаться такими деньгами дистанционно - при помощи банковских электронных карточек.
Итоговое определениеденег: универсальная экономическая сущность в единстве противоположностей – меры всех ценностей и носителя энергии в экономике; раскрывается в функциях – измерения благ, посредничества в обмене благ, установления и погашения долговых отношений, сопровождения экономических актов, фиксировании богатства, простом накоплении и представительстве субъекта в социально-политической экономике.
Наличие и движение денег в экономике порождает проблему величины денежной массы, обеспечивающей нормальное ведение народного хозяйства. Соотношение ценности натуральных благ и денег ставит вопросы добавления денег в обращение, или эмиссии, изъятия их из оборота, а также вопрос обесценения денег, или инфляции.
Денежная масса – это совокупность наличных и безналичных денег, платежных средств, обеспечивающих движение товаров, услуг, работ в народном хозяйстве страны. Количество денег, необходимых для нормальной работы экономики, может быть исчислено разными способами. Согласно одному подходу, этот расчет ведется, исходя из годовых среднестатистических показателей, относящихся к прошедшим периодам, либо на будущее:
Дп = (Стов.прод. – Стов.кр + С пл. – Свзп) / Об.д, где (1)
Дп – количество потребных денег
Стов.прод – сумма товарных продаж (товаров, работ, услуг)
Стов.кр – сумма товарных продаж в кредит
С пл – сумма платежей во исполнение обязательств
Свзп – сумма взаимопогашающихся платежей
Об.д – число оборотов денег
Согласно другому подходу, формула массы денег, потребных для нормальной работы экономики: Дп = Дн + Дт – Дс, где (2)
Дп – нормальная потребность экономики в деньгах
Дн – деньги новые, востребованные массой природного вещества, вовлеченного в экономику и получившего денежную оценку
Дт – деньги текущего хозяйственного оборота
Дс – деньги «старые», соответствующие продукту-товару, выбывшему из оборота в конечное потребление.
Потребность в наличных деньгах определяется суммой заработков, начисленных для выдачи работникам на руки. Но при этом расширяется безналичный оборот платёжных операций – по электронным денежным кредитным карточкам.
Таким образом, самоценность денег обманчива – ценность денег в экономике связана с ценностью продукта. Поэтому можно говорить о разной качественной ценности денег-валют разных стран. Действительно, если за американским долларом или английским фунтом стерлингов, европейским евро стоит выстраданный историей, инженерной мыслью, техникой, технологией, ориентацией на потребительские нужды продукт , то и “поле” этой валюты, ее покупательная способность гораздо сильнее рубля, за которым стоит продукт более близкий к “дармовой природе” и менее подвергшийся умственной, инженерной, технико-технологической обработке живой человеческой энергией, менее ориентированный на потребности человека – последней инстанции признания ценности продукта.
Для анализа количественных изменений денежного движения, обращения используют показатели «денежных агрегатов» - в России это М0, М1, М2 и М3.
М0 – включает всю наличность в обращении – бумажную и монетную;
М1 – включает М0 + деньги на всех банковских счетах текущего характера + депозиты населения «до востребования»;
М2 – включает М1 + срочные депозиты населения;
М3 – включает М2 + депозитные и сберегательные сертификаты + облигации государственного займа.
Естественными соотношениями является превышение каждого последующего денежного агрегата над предыдущим.
Денежная эмиссия и инфляция. Деньги в экономике движутся – навстречу товарам и услугам, работам. Однако, при возрастании товарной массы и её ценности, прежних денег может недоставать. Кроме того, расширение экономической сферы порождает новые потребности в капитальном освоении природы, её вовлечении в экономику. Эти обстоятельства востребуют дополнительную массу денег.
Денежной эмиссией называется выпуск в обращение дополнительных денег, что предпринимается в силу разных обстоятельств, и приводит к увеличению денежной массы в экономике. В соответствии с видами денег предпринимается эмиссия наличных и безналичных денег. Эмиссия наличности – прерогатива Центрального банка, он принимает решение о сроках и масштабе эмиссии на основании макроэкономического и технического анализа денежного обращения в стране.
Эмиссия безналичных денег осуществляется в системе коммерческих банков, обладает свойством «мультипликатора» и приводит к созданию дополнительных «кредитных денег», нацеленных на капитальное приложение.. Эффективная реализация капитальных проектов, прибыльность капитальной деятельности позволяет с лихвой вернуть в систему реальные деньги, покрыть ими выпущенные безналичные деньги на всех ступеньках мультиплицирования. Если же проект не дал ожидаемой отдачи, реальных ценностей не создано, то создается «провал» в денежном поле экономики, что ведет к инфляции – обесценению денег, на которые всё меньше можно купить реальных ценностей.
Кроме того, в банковской системе, часто в связи с исполнением финансовых планов, не обеспеченных реальными поступлениями, проявляется феномен порождения денег - именно банковских денег - с опасной возможностью превышения общей денежной массы тех пределов, которые ограничены товарной массой. В этом случае может возникнуть эффект инфляции , то есть обесценения денег, поскольку ценность излишней массы становится фиктивной. Банковская система играет важную роль и в процессах реального денежного обращения - по ее сети осуществляются безналичные расчеты между экономическими субъектами. Но в кредитных отношениях деньги выполняют особую функцию (см.далее).
Инфляция имеет и естественное основание – иссякание природных ресурсов, добыча которых отодвигается в труднодоступные районы, становится все дороже.. Такая естественная инфляция во всем мире оценивается величиной 1-2% к денежной массе. Именно поэтому владельцы денег ищут прибыльное приложение денег, что поддержит их ценность посредством увеличения их количества в собственности..
Денежные волны – явление востребования денег навстречу волнам прибывающих из природы естественной новых натуральных стоимостей, а также движения по каналам связи в сети банковской системы.
Денежный оборот может быть рассмотрен, исходя из движения продукта-товара, начинающего свой оборот в экономике сырьём от бесплатной безденежной природы, – что востребует денежной оценки и денежного сопровождения от субъекта к субъекту, и заканчивающего его в непроизводительном потреблении, не требующем денег. При этом деньги высвобождаются от сопровождения товара и могут быть противопоставлены «волной» новым порциям природных ресурсов, вовлекаемых в экономику – формула (2).
Обычно в экономике рассматриваются так называемые «денежные потоки » - представление о некотором «движении» денег по финансовым каналам распределения.. Однако, такое представление действительно только для наличного денежного оборота, в котором реальные денежные знаки, банкноты «передвигаются», передаются от одного лица к другому. Для безналичных расчетов точнее не поточное, а волновое движение денег в сети банковских и учетных бухгалтерских счетов. То есть отсутствует порублевое, подолларовое перетекание денег из одного места в другое, но имеет место волновое – движение всей денежной массы, как правило, соответствующей движению массе материальных и нематериальных благ – в некотором равновесии (с учетом товарных запасов и денежных отложений вне оборота). Как только естественное материально-волновое равновесие в экономике нарушается – несоответствием виртуальных денег стоимости произведенных реальных благ, неучтенными действительными деньгами, произвольной эмиссией денег - возникают соответствующие кризисные ситуации, разрушающие экономическую систему.
Многие знают, что эмиссия – это когда государство печатает бумажные деньги и выпускает их в оборот. Но бумажные деньги в современном товарном обороте составляют всего 5- 6% (См. об этом - В.Иноземцев «Дефолт для США невозможен» //АИФ, №22, июнь 2004 г. С.8).
остальные деньги – электронные, которые не печатают в типографии, а просто в эмиссионном банке набирают на компьютерной клавиатуре и перечисляют по электронной почте.
Если сегодня в США «гуляет» около 150 миллиардов бумажных долларов, а в остальном мире – 450 миллиардов, то электронных долларов «гуляет» соответственно, в 20 раз больше.
Деньги – это товар особого рода, который обладает абсолютной ликвидностью, т.е. свободно обменивается на любой другой вид товара.
Товарная ценность денег определяется их количеством и количеством товаров, оборот которых обеспечивается этими деньгами.
Если количество товаров, работ и услуг в обороте увеличивается (имеет место рост ВВП), стоимость денег будет возрастать (это называется - дефляцией).
Если количество денежной массы увеличить путем эмиссии, стоимость денег будет уменьшаться (это и является инфляцией).
Эмиссия не вызовет инфляции тогда, когда ее размер не превышает объемов роста ВВП.
Когда же эмиссия применяется, как средство преодоления бюджетного дефицита (превышения запланированных расходов бюджета над запланированными доходами), это неизбежно приводит к инфляции .
Инфляция может быть на время приторможена применением специальных приемов, однако в этих случаях последствия всегда бывают печальными.
Уж если напечатаны лишние деньги, их стоимость обязательно уменьшится, но теперь уже не путем постепенной инфляции, а скачкообразно через девальвацию национальных денег, что случилось после обрушения в 1998 году пирамиды ГКО, тогда курс рубля к доллару уменьшился скачком в 4 раза. А до этого действовал валютный коридор и Центральный банк России для поддержания курса рубля выбрасывал на рынок золотовалютные резервы страны и брал кредиты, увеличив внешний долг страны с 80 миллиардов долларов (долг СССР) до 160 миллиардов. И только в виде процентов по этому долгу приходилось выплачивать ежегодно 10-12 миллиардов долларов (и это притом, что весь годовой бюджет России в 1999 году был равен 20 миллиардам долларов).
Вторичным источником (ускорителем инфляции) может быть и сама инфляция, и даже ее ожидание. Когда доверие населения к национальным деньгам подорвано, деньги вытесняются из товарного оборота, и заменяются бартерным обменом (товар на товар), либо заменяются иностранной валютой, если государственная власть это позволяет. Наша власть вопреки закону (п.1.ст. 2 ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле РФ) пока это позволяет.
В этом случае даже после прекращения эмиссии инфляция продолжается вплоть до предельного вытеснения из оборота национальных денег, что и случилось в России в течение последнего десятилетия прошлого века.
В конце 90-х годов в России половина товарного оборота обеспечивалась долларами США, 20% - бартером и только 30% - рублями. К настоящему времени это соотношение изменилось не намного.