Сбербанк Бизнес Онлайн – сервис, который разработан специально для корпоративных клиентов. Юридические лица и предприниматели смогут получить удобный доступ к необходимым банковским операциям – это словно личный финансовый консультант в вашем телефоне. Это значительно упрощает процедуру перевода средств, оплату товаров и услуг, а также контроль действующих счетов.
Содержимое страницы
Преимущества использования Сбербанк Бизнес Онлайн
Чтобы воспользоваться открывающимися возможностями, нужно лишь выполнить вход в систему – для этого потребуется доступ в Интернет, а также компьютер или ноутбук. Благодаря этому можно использовать этот сервис от Сбербанка, как дома, так и на работе – и это далеко не единственное его преимущество. Среди многочисленных достоинств, которыми обладает online банк, стоит обязательно выделить следующие:
- Простой и понятный интерфейс – можно с легкостью находить необходимые документы, следить за статусом их обработки, инструменты для сортировки электронных бумаг, а также использовать шаблоны, что упрощает проведение транзакций. Документы можно импортировать/экспортировать в формате 1С. Если информацию необходимо распечатать, будет использован специальный штамп, что избавляет представителей малого бизнеса от необходимости посещать отделение.
- Мобильность – использовать интернет клиент для Сбербанк Бизнес Онлайн можно даже в отпуске, информация обо всех финансовых операциях моментально поступит на мобильный телефон, а контролировать проведение платежей, как и получать выписки по счету, можно в любое время суток.
- Надежная защита – для подтверждения личности клиента используются одноразовые пароли. Необходимые для авторизации сведения будут отправлены в СМС на указанный при регистрации финансовый телефон.
Система постоянно дорабатывается и совершенствуется – Сбербанк России предлагает всё новые возможности малому бизнесу. К системе также могут подключиться представители клиента, что позволит упростить совместную работу над электронными документами.
Дополнительные возможности системы Сбербанк Бизнес Онлайн
Интернет-клиент Сбербанк Бизнес Онлайн предоставляет своим клиентам широчайший спектр функций, среди которых и возможность получить дополнительные сведения о контрагентах. Пользователям Сбербанк business доступна информация:
- О компании
- Об участии в государственных контрактах
- О выданных лицензиях
- Об открытых делах в арбитражном суде
- О финансовых показателях
- О банкротстве.
Для обработки запроса будут использованы только данные из официальных источников, что свидетельствует об их достоверности. Юридические лица могут воспользоваться этой функцией в разделе «Услуги».
Как подключить Сбербанк Бизнес Онлайн
Вход в систему Сбербанк Бизнес Онлайн доступен только для тех клиентов, которые прошли процедуру регистрации – это необходимо для обеспечения высокого уровня безопасности пользователей сервиса. Чтобы начать пользоваться системой, потребуется:
- Обратиться в отделение Сбербанка и составить заявление, указав необходимые реквизиты, а также выбрав логин и пароль – на документе должна быть подпись директора компании и печать
- Получить ключ для доступа к интернет-клиенту – сотрудники отделения выдадут USB-токен (флешку)
- Вставить USB-токен в компьютер, ввести данные для аутентификации – логин, пароль, а также PIN код, выданный в Сбербанке
- Распечатать сертификаты используемых ключей – бумаги должны быть заверены подписью директора и переданы в банк.
Чтобы начать пользоваться системой, не потребуется устанавливать дополнительное программное обеспечение, что значительно упрощает поставленную задачу. Кроме того, представители малого бизнеса могут установить и мобильное приложение от Сбербанка, в котором будут доступны аналогичные функции и возможности.
Стоимость использования Сбербанк Бизнес Онлайн
Представители малого бизнеса смогут в полной мере оценить преимущества пользования интернет-клиентом от Сбербанка – доступ к основным банковским услугам предоставляется на выгодных условиях. Ежемесячная плата за организацию расчетно-кассового обслуживания при помощи этого сервиса составляет от 490 рублей. К тому же, в определенных случаях эта услуга предоставляется бесплатно – узнать подробнее можно в отделении при заполнении заявления на получение доступа. Стоимость дополнительных услуг, которые могут потребоваться пользователям, указана на официальном сайте банка sberbank.ru , а также в документах, которые будут выданы корпоративным клиентам после подтверждения регистрации в системе.
Сбербанк Бизнес Онлайн: остерегайтесь мошенников
Сбербанк Бизнес Онлайн для юридических лиц – безопасная система, надежность которой проверена сотнями пользователей со всех регионов РФ. Взломать банковские счета практически невозможно, а потому мошенники предпочитают пользоваться доверчивостью клиентов финансового учреждения. Чтобы этого не произошло, нужно запомнить несколько важных правил:
- Никогда никому не сообщать логин и пароль, указанный при регистрации
- Установить на телефон мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн, а также подключить мобильный банк
- Не устанавливать активно рекламируемые приложения с неизвестных сайтов – загружать ПО можно только в официальных магазинах приложений
- Сотрудники банка никогда не звонят клиентам, чтобы узнать номер расчетного счета, личные данные или же просьбой сообщить СМС-пароль для подтверждения или отмены операции.
Используя интернет-клиент 9443 от Сбербанка, можно не сомневаться – средства находятся в безопасности. Нужно лишь следовать представленным выше рекомендациям, а в случае подозрительной активности и звонков с неизвестных номеров, сообщить об этом в банк.
Если возникли сложности с системой Сбербанк Бизнес Онлайн
Сбербанк Бизнес Онлайн корпоративных клиентов радует стабильной работой. Если же возникают проблемы с доступом, не удается выполнить вход, либо появились вопросы о стоимости обслуживания системы или же других нюансах её использования, необходимо позвонить по бесплатному номеру горячей линии Сбербанка 8-800-555-55-50. Жители Москвы могут обратиться по отдельному номеру 8-495-555-55-50.
Техническая поддержка работает и в будние, и выходные дни – можно обращаться в любое время. Операторы предоставят подробные ответы на все интересующие вопросы, и помогут в решении текущих сложностей.
Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн
Сбербанк онлайн для малого бизнеса – это целый спектр функций и возможностей. Оплачивать услуги, отправлять переводы, а также пользоваться другими банковскими услугами, можно и при помощи мобильного приложения от Сбербанка, доступного для корпоративных клиентов. Для этого необходимо:
- Заполнить заявление в отделении
- Выполнить вход в Сбербанк Бизнес Онлайн на сайте
- После подтверждения авторизации подключить услугу «Мобильное приложение»
- Скачать приложение в официальных магазинах: PlayMarket и AppStore.
После этого можно воспользоваться большинством функций, доступных в расширенной версии системы, для этого потребуется лишь доступ в Интернет и мобильный телефон, который поддерживает установку приложения.
Дополнительным плюсом для юридических лиц станет возможность подключить одновременно до 5 устройств, что обеспечит комфортное совместное пользование системой.
Сбербанк Онлайн малому бизнесу – это значительная экономия времени, которое бы потребовалось на походы в отделение Сбербанка или же поиски подходящего терминала. После процедуры регистрации можно будет пользоваться всеми функциями и возможностями на постоянной основе – и для этого потребуется лишь ПК или ноутбук с доступом в Интернет.
Для ведения успешной предпринимательской деятельности недостаточно только одного желания: важно уметь использовать денежные ресурсы и иметь необходимые знания. Заботясь о формировании предпринимательства в Российской Федерации, Сбербанк создал новый формат инфраструктуры – сеть ЦРБ.
Это специально созданные подразделения, которые на сегодняшний момент является самым уникальным предложением в банковской структуре России. Принципиальное отличие созданной инфраструктуры от привычных офисов – оказание дополнительных не финансовых услуг представителям малого бизнеса. Они являются дополнением к уже существующему финансированию и комплексному банковскому обслуживанию. Сервисы Центра развития бизнеса Сбербанка России доступны для любого, независимо от того, в каком регионе он проживает, а также является он клиентом банка или нет. Это будет интересно как тому, кто только делает первые шаги, так и тому, кто уже является собственником действующей компании.
Суть создания подразделений
В рамках ЦРБ Сбербанка предприниматели смогут получить финансовые услуги, а также доступ к дополнительным сервисам банка. В перечень не финансовых услуг включены обучающие программы, программы господдержки, проведение конференций и семинаров, предоставление профессиональных консультаций по выбору банковских продуктов, наиболее выгодных вариантов кредитования, а также ознакомление с банковской системой обслуживания. Дополнительный бонус – предоставление информации об изменениях в налоговом законодательстве РФ и расширенные юридические консультации. Еще одно «нестандартное» предложение – предоставление кворинга, т.е. полностью оборудованных конференц-залов и офисов для проведения переговоров. Ведь в большинстве случаев начинающие бизнесмены не имеют возможности арендовать помещение для этих целей.
Задача ЦРБ – создать более комфортные условия для предпринимательства и повышения его эффективности при помощи различных банковских инструментов.
Фактически, система построена по принципу «единого окна», где участник может воспользоваться всем перечнем предлагаемых услуг: от регистрации ИП до повышения своей квалификации и финансирования своих будущих бизнес-проектов.
Школа для начинающих предпринимателей
Программа «Деловая среда»
Любой, кто планирует начать свое дело, обязательно столкнется с массой проблем и вопросов. И самые «мучительные» вопросы – как начать, и какое направление выбрать для своего стартапа. Сбербанком был создан уникальный проект «Деловая среда», цель которого – облегчить деятельность предпринимателей-новичков и создать комплексную инфраструктуру для представителей малого и среднего бизнеса. Это инновационный портал, где аккумулированы полезные материалы, начиная с советов по регистрации до рекомендаций по выбору , программного обеспечения и приобретения франшизы. Здесь любой желающий сможет получить исчерпывающие ответы на свои вопросы, а также ознакомиться со всеми инструментами по открытию и продвижению собственного дела.
Проект – отличная основа будущего успеха
Какие возможности школа бизнеса «Деловая среда» от Сбербанка предоставляет предпринимателям?
- Поиск делового партнера. Благодаря созданной в рамках проекта социальной сети, сформированной по принципу информационной защиты, любой участник проекта сможет найти партнеров для долгосрочного сотрудничества.
- Регистрация ИП в режиме он-лайн.
- Продажа собственного товара или услуги без посредников. Созданная площадка работает как интернет-аукцион и обеспечивает свободную торговлю всем участникам.
- Доступ к онлайн-магазину для приобретения продуктов автоматизации предприятия и бухгалтерской отчетности.
- Бесплатные курсы для повышения знаний. Семинары в «Школе предпринимателя» проводятся успешными бизнес-тренерами, как в режиме он-лайн семинаров, так и на базе ЦРБ.
- Изучение профильных статей в интернет-издании.
Какая помощь оказывается начинающему предпринимателю в рамках проекта?
После регистрации на ресурсе, новичок может обратиться за помощью к экспертам школы бизнеса «Деловая среда» от Сбербанка. Они предложат ему следующий сценарий сотрудничества:
Возможности, которые дает участие в проекте
Помимо этого можно не только подать он-лайн заявку на , но и получить необходимую информацию о выгодных кредитных линиях.
На «Деловой среде» можно открыть кредит под типовой бизнес-план или франшизу, а также оформить потребительский займ. Бизнесмены, работающие больше полугода, могут получить кредиты на пополнение оборотных средств, на закупку оборудования и транспорта, на финансирование новых проектов, а также любые залоговые и беззалоговые займы.
Крупнейший банк страны – Сбербанк России не оставляет без внимания малый бизнес. Для этой категории клиентов финансовое учреждение не просто разработало отдельную линейку продуктов и услуг, но и позаботилось об инфраструктуре и развитии субъектов МСП.
Какую поддержку можно получить в Сбербанке? Расскажем подробней о финансовых услугах и информационной поддержке, а также специальных предложениях SBRF малому бизнесу.
Центры развития бизнеса Сбербанка
Центры развития бизнеса (ЦРБ) от Сбербанка представляют собой инфраструктуру для субъектов микро- и малого предпринимательства. Посетителем такого центра могут стать даже те бизнесмены, которые не являются клиентами банка.
В перечень услуг ЦРБ входит следующее:
Информация – это сила, а клиенты Центров развития бизнеса первыми получают этот ценнейший ресурс и своевременно узнают обо всех нововведениях в законодательстве, выгодных предложениях по получению услуг банка, гибких тарифах и специальных акциях.
Воспользоваться любыми предлагаемыми услугами представители бизнеса могут бесплатно и в любом удобном офисе ЦРБ. Подходят они для всех предпринимателей и фирм, которые планируют расти и развиваться с учетом современных реалий.
Проект «Деловая среда»
Сбербанк России позаботился не только об обеспечении финансовыми услугами, он оказывает и информационную поддержку субъектам предпринимательства. Именно с этой целью и создан портал «Деловая среда» — веб-ресурс, где аккумулируются материалы, интересные и полезные для предпринимателей.
На портале «Деловая среда» доступны такие направления, как:
- Дистанционное обучение предпринимателей и собственников бизнеса (видео-лекции, семинары и вебинары, онлайн-тесты для начинающих, желающих написать бизнес-план и открыть свое дело);
- Онлайн торговая площадка для оформления сделок в электронном виде с российскими и иностранными партнерами;
- Приложения и онлайн-сервисы для автоматизации и организации бизнес-процессов;
- Управление доступными бизнесу банковскими услугами;
- Деловая социальная сеть для бизнесменов;
- Интернет-издание со статьями соответствующей тематики.
Важным моментом в успешном развитии компании может стать ее название. На что обратить внимание и мы уже разбирались.
Предпринимателям полезно пользоваться услугами эквайринга, которые предлагают многие банки — .
Что такое аннуитетные платежи по кредиту —
Предоставление тендерных гарантий
Если вы еще не знаете про договор цессии, то общее представление о нем можно получить перейдя по ссылке .
Для рассмотрения заявки в банк нужно предоставить паспорт и бизнес-план, а также финансовые документы компании, если она уже ведет деятельность. Желательно пройти сначала специальное обучение от Сбербанка для новичков в бизнесе, чтобы повысить шансы на одобрение заявки.
Другие кредитные предложения SBRF малому бизнесу
В Сбербанке есть и другие кредитные программы для этой категории клиентов. Так, субъекты малого и среднего предпринимательства могут воспользоваться предложениями не только по кредиту на старт проекта, но и оформить следующие кредиты:
- Без залога на любые цели;
- На пополнение ;
- На покупку активов (оборудования, автотранспорта, недвижимости);
- На рефинансирование имеющихся долгов;
- На запуск новых проектов;
- Банковские гарантии;
- Лизинг техники и оборудования.
На сайте SBRF малому бизнесу доступна вся информация об этих программах и иных услугах Сбербанка России для . Там же можно ознакомиться с тарифами, условиями оформления и параметрами самих услуг.
Универсальная система электронного документооборота E-invoicing
Для упрощения процедуры обмена документами с контрагентами Сбербанк предлагает воспользоваться онлайн сервисом E-invoicing. Применение электронного документооборота увеличивает скорость обращения официальных бумаг, обеспечит их сохранность без лишних затрат, а также позволит минимизировать риск возникновения ошибок и потери важных отчетов.
Причем этот сервис не только обеспечивает взаимодействие с коммерческими структурами: поставщиками, клиентами и другими контрагентами, но и с государственными органами, в том числе помогает автоматизировать .
Абонентская плата за доступ к онлайн сервису E-invoicing и отправку 1000 исходящих документов – 295 рублей в месяц, за каждый дополнительный документ нужно будет платить 2,95 рубля. По этой причине такая система электронного документооборота оптимально подходит для малого бизнеса.
Сбербанк стремится быть более доступным для малого бизнеса. По этой причине и появляются специальные сервисы для электронных расчетов и документооборота, льготные условия по кредитным продуктам, разнообразные финансовые услуги с учетом специфики деятельности малых предприятий. Банк готов взяться даже за обучение предпринимателей и владельцев компаний, чтобы помочь в развитии бизнеса.
Видео: представитель Сбербанка России рассказывает об актуальных предложениях для субъектов малого бизнеса:
Являясь крупнейшим финансовым учреждением, Сбербанк малому бизнесу России уделяет серьёзно внимание. Специально для этой категории клиентов была разработана отдельная линейка банковских продуктов с учётом всех важных моментов обслуживания современных предпринимателей - от открытия расчётного счёта до страхования бизнеса и некоторых других непрофильных услуг.
Кредитные программы
В процессе деятельности у любого современного предприятия рано или поздно возникает потребность в заёмных средствах. Они могут понадобиться на закупку сырья или оборудования, ремонт помещений или расширение бизнеса. ПАО «Сбербанк России» для малого бизнеса предлагает несколько кредитных программ различного назначения.
Кредиты на любые цели
В зависимости от рода деятельности у каждого предприятия существуют свои задачи и планы, на решение которых не всегда хватает собственных средств. Выйти из затруднительной ситуации помогут нецелевые кредиты с быстрым оформлением. Воспользоваться ими могут все ИП и малые предприятия с годовой выручкой до 60 млн рублей.
Пополнение оборотных средств
Кредиты на пополнение оборотных средств помогут оперативно пополнить расчётный счёт и своевременно исполнить обязательства перед партнёрами. Заёмные средства можно использовать на следующие цели:
- приобретение сырья и материалов для производства;
- пополнение складов товарными запасами;
- покрытие текущих расходов;
- гарантийные взносы для участия в тендерах;
- погашение имеющейся задолженности перед другими финансовыми учреждениями.
Получить кредит на пополнение оборотных средств могут ИП и юридические лица с годовой выручкой до 400 млн рублей.
| Наименование кредита | Максимальный срок | Ставка, % | Лимит, руб. | Обеспечение |
|---|---|---|---|---|
| «Бизнес-Оборот» | до 4 лет | 11.8 | от 150 тыс. | Залог имущества или гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» |
| «Экспресс-овердрафт» | до 1 года | 15.5 | 2 млн | Поручительство собственника бизнеса для ООО. Для ИП не требуется |
| «Бизнес-Овердрафт» | до 1 года | 12.73 | 17 млн | Поручительство собственников бизнеса или юридических лиц, взаимосвязанных с заёмщиком |
Закупка транспортных средств, недвижимости и оборудования
| Наименование кредита | Максимальный срок, лет | Ставка, % | Лимит, тыс. руб. | Обеспечение |
|---|---|---|---|---|
| «Бизнес-Актив» | до 8 | 12.2 | от 150 | Залог приобретаемого оборудования, транспорта, недвижимости или гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства». Поручительство собственников бизнеса или юридических лиц. |
| «Бизнес-Авто» | до 9 | 12.1 | от 150 | |
| «Бизнес-Недвижимость» | до 11 | 11.8 | от 150 | |
| «Бизнес-Инвест» | до 11 | 11.8 | от 150 |
Банковская гарантия
Под термином банковская гарантия подразумевается письменное обязательство финансового учреждения о выплате компенсации заказчику в случае неисполнения обязательств по контракту. Продукт «Бизнес-Гарантия» – это помощь Сбербанка малому бизнесу в следующих ситуациях:
- предоставление финансовых гарантий своим партнёрам без имущественного обеспечения в сумме до 4 млн руб.;
- возможность предоставления тендерных гарантий до 8 млн руб.
| Условия предоставления продукта «Бизнес-Гарантия» | |
|---|---|
| Срок | от 1 месяца до 3 лет |
| Комиссия за предоставление гарантии | от 2,66%, но: ● от 27 тыс. руб. - под залог имущества; ● от 17 тыс. руб. - под поручительство; ● от 20 тыс. руб. - без поручительства и залога |
| Ставка при наступлении гарантийных обстоятельств | от 11,73% |
| Виды банковских гарантий | Выполнение обязательств по государственным, муниципальным и иным договорам |
| Тендерная и таможенная гарантия | |
| Возврат авансового платежа по контракту | |
| Гарантия в пользу ФНС России | |
| Финансовая гарантия | |
| Минимальная сумма | от 50 тыс. руб. |
| Обеспечение | Поручительство физических и юридических лиц |
| Движимое и недвижимое имущество | |
| гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» | |
| Страховка залогового имущества | Не требуется, за исключением случаев залога сельскохозяйственных животных |
| Предназначение банковской гарантии Сбербанка | Индивидуальные предприниматели и юридические лица, сумма годовой выручки которых не достигает 400 млн руб. |
Банковское обслуживание ИП и юридических лиц
Обслуживание любого бизнеса в Сбербанке начинается с заключения договора РКО и регистрации расчётного счёта. Без этих двух составляющих трудно представить деятельность предприятия в любой сфере. Действующий расчётный счёт открывает доступ ко всем остальным продуктам банка для малого и среднего бизнеса, в том числе к услуге интернет-банк для малого бизнеса и ИП. В каждом региональном отделении Сбербанка предусмотрены свои тарифы РКО. Для того чтобы узнать стоимость обслуживания в своём регионе зайдите в раздел “Расчётно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП” и в графе «Перечень всех тарифов» укажите свой город.
Пакеты услуг для бизнеса
Предлагаемые Сбербанком пакеты предполагают оказание самых востребованных услуг РКО по фиксированной цене, что позволяет снизить ежемесячные расходы на банковское обслуживание. При подключении любого пакета услуг Сбербанк предоставляет годовой доступ к онлайн-обучению в Школе бизнеса. Программа состоит из 165 курсов по управлению коммерческим предприятием, увеличению продаж, эффективному освоению новых рынков сбыта и привлечению новых клиентов.
Пакет «Лёгкий старт» для начинающих предпринимателей
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Открытие расчётного счёта | Бесплатно |
| Обслуживание рублёвого счёта и использование интернет-банка « Сбербанк Онлайн» малому бизнесу и ИП | Бесплатно |
| Платежи в пользу юридических лиц, имеющих расчётный счёт в Сбербанке | Бесплатно |
| Три оплаты в месяц в пользу юридических лиц, имеющих расчётный счёт в сторонних банках | Бесплатно (при превышении лимита каждая операция стоит 100 руб.) |
| Стоимость обслуживания бизнес-карты за первый год | Бесплатно |
| Внесение наличных денежных средств на расчётный счёт через банкоматы и терминалы | 0,15% |
| Внесение наличных денежных средств на расчётный счёт через операционные кассы Сбербанка | 1,00% |
| Получение наличности по бизнес-карте через банкоматы | 3,00% |
| Получение наличности по бизнес-карте через операционные кассы Сбербанка | 5,00% |
Базовые пакеты услуг для ИП и малого бизнеса
| Услуга | «Минимальный+» | «Базис+» | «Актив+» |
|---|---|---|---|
| Бесплатно | |||
| 5 шт. | 20 шт. | 50 шт. | |
| 30 тыс. рублей | 100 тыс. рублей | 100 тыс. рублей | |
| Не предусмотрено | |||
| Без ограничений | |||
| Переводы на банковские карты | Не предусмотрены | ||
Продолжение таблицы
| Услуга | «Оптима+» | «Зартплатный» | «Торговый+» |
|---|---|---|---|
| Дистанционное обслуживание через «Сбербанк Бизнес Онлайн» | Бесплатно | ||
| Количество бесплатных платёжных операций в течение месяца | 100 шт. | 30 шт. | 10 шт. |
| Внесение наличных денежных средств на расчётный счёт без комиссии | Не предусмотрено | 100 тыс. руб. | |
| Получение наличных средств без комиссии | Не предусмотрено | 200 тыс. руб. | Не предусмотрено |
| Предоставление электронных справок и выписок по расчётному счёту | Бесплатно | ||
| Переводы на банковские карты | Не предусмотрено | Без ограничений | Не предусмотрено |
Банковское обслуживание через интернет
Дистанционное обслуживание и минимизация визитов в офис обслуживания для современного бизнеса имеет очень важное значение. В Сбербанке удалённый доступ клиента к своим счетам и проведение онлайн-операций осуществляется через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подключиться к ней могут индивидуальные предприниматели или юридические лица, имеющие расчётный счёт в Сбербанке. Для этого необходимо заполнить соответствующее заявление и заключить договор. Доступ к дистанционному обслуживанию предоставляется бесплатно, но стоимость проводимых через интернет операций будет взиматься по тарифам РКО.
Зарплатные и бизнес-карты
Выдача заработной платы сотрудникам предприятий осталась в прошлом. Намного эффективнее и экономичнее перечислять зарплату на банковские карты. Через личный кабинет «Сбербанк Онлайн» для малого бизнеса можно заказать зарплатную карту для любого своего сотрудника без посещения офиса обслуживания.
Перечисление денег для всего персонала осуществляется одной платёжкой. Для этого бухгалтерия предприятия должна заполнить зарплатную ведомость с указанием суммы для каждого работника и передать ее в банк. Распределение общей суммы по картам сотрудников возьмёт на себя банк.
Через личный кабинет в системе SBBOL «Сбербанк Бизнес Онлайн» также можно заказать бизнес-карты для подотчётных сотрудников своего предприятия. При этом бухгалтерии уже не придётся выдавать наличные средства для поездок в командировку или для приобретения товаров на хозяйственные нужды. Имея на руках бизнес-карту, сотрудник самостоятельно может снять наличные средства в банкоматах или оплатить товары/услуги безналичным путём, а потом представить подробный отчёт в бухгалтерию.
Торговый эквайринг
Согласно требованиям действующего законодательства России, каждое торговое предприятие должно создать у себя условия для приёма платежей по банковским картам. Это можно осуществить только при подключении услуги эквайринга, которая позволит также обеспечить безопасность выручки и сократить расходы на инкассацию. Имея собственный процессинговый центр и высококвалифицированных IT-специалистов, Сбербанк может предоставить торговый эквайринг на высоком уровне по оптимальной стоимости.
Услуги по инкассации
Сбербанк оказывает инкассаторские услуги по следующим основным направлениям:
- доставка денежной наличности с торговых точек в офис банка с зачислением на расчётный счёт предприятия на следующий рабочий день;
- перевозка наличных средств предприятия по заранее оговорённому маршруту;
- доставка разменной монеты в магазины клиентов;
- обслуживание платёжных терминалов, паркоматов, электронных кассиров и других устройств для приёма наличных денег.
Тариф на инкассацию устанавливается индивидуально для каждого клиента. Кроме основных услуг, сотрудники по инкассации занимаются перевозкой важных документов клиента, драгоценностей и доставкой ценных бумаг Сбербанка.
Депозитарий Сбербанка
Депозитарное обслуживание, несмотря на схожее название, ничем не связан с банковскими депозитами. В случае с депозитариями на хранение банк принимает не денежные средства клиента, а его ценные бумаги. Данной услугой могут пользоваться индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие операции на фондовом рынке по покупке и продаже акций или других ценных бумаг.
Депозитарное обслуживание в Сбербанке состоит из следующих видов услуг:
- открытие счетов депо для размещения российских и иностранных активов;
- хранение и учёт неэмиссионных бумаг;
- проведение операций по продаже и покупке ценных бумаг;
- оформление и учёт залоговых операций с ценными бумагами.
Обслуживание производится с использованием специальной информационной автоматизированной системы «Депозитарий», которая отвечает всем требованиям по депозитарному учёту согласно российскому законодательству и обладает надёжной защитой.
Страховые услуги
Несмотря на существование дочерней компании «Сбербанк Страхование», предоставлением страховых услуг непосредственно для бизнеса занимается сам Сбербанк. Всего по этому направлению предусмотрены пять программ:
- Комплексное страхование «Стабильный бизнес» – возмещение ущерба любому имуществу организации или ИП, причинённого вследствие пожара, взрыва, природных явлений, стихийных бедствий, механических повреждений зданий или оборудования, незаконных действий посторонних лиц, падения летательных аппаратов и технологических аварий. По этой программе предусмотрена франшиза (невозмещаемая сумма ущерба) 5 000 рублей.
- Страхование легкового и грузового автотранспорта от угона или повреждения.
- Страхование жизни и здоровья сотрудников предприятия.
- Оформление полисов на страхование объектов недвижимости предпринимателя, в том числе строящихся, и земельных участков.
- Страховка денежных средств на счёте бизнес-карты – до 1 млн рублей.
Услуги дочерних компаний
Для создания благоприятных условий для своего бизнеса вы можете воспользоваться услугами ещё и дочерних учреждений Сбербанка, о надёжности которых свидетельствует их принадлежность лидеру российского банковского сектора.
Лизинговые услуги
При приобретении транспортных средств и спецтехники для ведения предпринимательской деятельности альтернативой кредитам является лизинг, предполагающий передачу имущества в аренду с последующим постепенным выкупом. В этом направлении работает дочерняя компания «Сбербанк Лизинг», предоставляющая лизинговые услуги на приобретение транспорта для ИП и коммерческих организаций. Она предлагает выгодные программы, разработанные совместно с крупнейшими производителями транспортных средств.
| Программа | Авансовый платёж, % | Лимит финансирования, млн руб. | Срок договора, месяцев |
|---|---|---|---|
| Лизинг легкового автомобильного транспорта | от 10 | до 24 | 12 - 37 |
| Лизинг коммерческого автомобильного транспорта | от 15 | до 24 | 12 - 37 |
| Лизинг грузового автомобильного транспорта | от 15/20 | до 24 | 12 - 37 |
| Лизинг спецтехники | от 25 | до 24 | 21 - 56 |
НПФ Сбербанк
С 2014 года государство отменило обязательную уплату взносов работодателями в накопительную часть будущей пенсии сотрудников. Однако, воспользовавшись услугами НПФ Сбербанка, каждое предприятие по собственной инициативе может позаботится о будущем своих работников, приняв участие в корпоративных программах фонда. Это позволит пользоваться налоговыми льготами и стимулировать персонал компании к долгосрочному и продуктивному сотрудничеству.
Доверительное управление активами
Спекулятивные операции на фондовом рынке - это высокодоходный, но в то же время очень рискованный вид деятельности. Нехватка необходимых знаний и опыта не являются причиной для отказа от солидного дополнительного дохода для предприятия. В этом направлении вам поможет компания АО «Сбербанк Управление Активами», начавшая свою деятельность в 1998 году.
Приняв решение о предоставлении своих капиталов под доверительное управление этой компании, нужно выбрать одну из программ инвестирования, каждая из которых имеет свой уровень доходности и риска. В отличие от банковских вкладов, доверительное управление не имеет фиксированного значения доходности. Высокие показатели определённой стратегии за прошлый период не гарантируют получение аналогичной прибыли в будущем. Под доверительное управление желательно отдавать свободные средства, которые не планируется использовать на важные для бизнеса цели.
Брокерское обслуживание
Корпоративные клиенты, предпочитающие самостоятельно принимать решения при совершении сделок на фондовом или валютном рынке, наверняка оценят возможности брокерского обслуживания в Сбербанке. Все операции совершаются через интернет с помощью специальной программы Quick, которая устанавливается на компьютер клиента.
Всем, кто заключил договор на брокерское обслуживание, Сбербанк предоставляет возможность совершать спекулятивные долгосрочные и краткосрочные сделки на следующих торговых площадках:
- Московская биржа - акции различных компаний, государственные и корпоративные облигации.
- Срочный рынок - опционы и фьючерсные контракты.
- Внебиржевой рынок - депозитарные расписки, акции зарубежных инвестиционных фондов и еврооблигации.
Банковские депозиты
Размещение свободных средств предприятия на банковские депозиты позволяет получить гарантированный доход и защитить свои финансы от влияния инфляции. Сбербанк предоставляет онлайн-услуги для малого бизнеса и ИП по открытию пополняемых, отзываемых и классических депозитов сроком от одного месяца. Процентная ставка устанавливается индивидуально для каждого клиента. Разместить корпоративные денежные средства на депозиты можно через личный кабинет в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Сервисы для помощи бизнесу
Кроме стандартных банковских продуктов и услуг, Сбербанк предлагает возможность воспользоваться непрофильными для него сервисами, которые позволяют предпринимателям оптимизировать ведение бухгалтерии, отчётности, организацию логистики и решить некоторые другие задачи:
- Сайт для бизнеса - быстрое создание веб-ресурса для вашей компании или интернет-магазина специалистами партнёра банка 1С-UMI по выгодным тарифам.
- Содействие в продвижении бизнеса - готовые решения для проведения рекламных компаний в популярных социальных сетях, а также на площадках «Яндекс.Директ» и Google AdWords.
- Помощь в ведении бухгалтерии малого предприятия.
- Быстрое выставление счёта клиенту через сайт Сбербанка.
- Программные продукты Microsoft Office со скидкой 15%.
- Онлайн-сервис E-invoicing для проверки надёжности контрагентов, обмена электронными документами с другими юридическими лицами и контролирующими органами.
- Онлайн-касса «Эвотор», подключаемая к эквайрингу Сбербанка.
- Система «Моя торговля» для контроля процесса торговли, работы кассиров и складских остатков.
Приложение «Ежедневник руководителя»
Мобильное приложение «Ежедневник руководителя» для планшетных ПК iPad - это приятный подарок для предпринимателей, решивших обслуживаться в Сбербанке. Программу необходимо скачать из официального магазина Itunes , и в дальнейшем она заменит вам громоздкий ежедневник и визитницу. Основные функции приложения:
- распознавание визиток по фотографии;
- создание, перенос и перепланировка задач;
- рассылка уведомлений;
- добавление контактов к созданным задачам;
- запись текста под диктовку;
- привязка изображений к текстам.
Вход в систему Сбербанк Бизнес Онлайн: Видео
01.016.03:
- Реализован импорт платежных требований в форматах xls, txt. Шаблоны импорта настраиваются через мастер импорта-экспорта пользователем с ролью Администратор.
- Реализовано изменение ставки НДС до 20% по умолчанию, для расчета суммы НДС в поле «Назначение платежа» для платежных документов в рублях. Изменение применится с 01.01.2019 года.
- Реализованы изменения валютного контроля в части перевод контракта (кредитного договора) при переводе контракта (кредитного договора) по инициативе организации или при отзыве у банка лицензии.
- Для документа заявление о внесении изменений в I раздел ВБК добавлена возможность выбора Уникального номера контракта в статусе переоформлен.
- Устранены ошибки.
01.016.01:
- Оптимизирован алгоритм создания запроса на сертификат.
01.016.00:
- Реализована поддержка изменений законодательства в рамках валютного контроля: документ «Перевод контракта (кредитного договора) из другого банка» дополнен соответствующими полями.
- В печатной форме «Сведений о валютных операциях» добавлена информация о дате принятия документа.
- Реализованы дополнительные функции для удобной и безопасной передачи файлов с пользовательскими логами в Банк. В интерфейс Администратора добавлены настройки параметров логирования.
- В интерфейсе Администратора реализована настройка класса защиты СКЗИ (КС1 или КС2). Настройка будет доступна для устройств VPN-Key-TLS с версиями встроенного ПО от 500 и выше. О промышленном тиражировании новых версий программного обеспечения будет сообщено дополнительно.
- Реализована группировка типов писем в Банк.
- Добавлена возможность прикрепления к письмам в Банк файлов размером более 2Мb.
01.015.02:
- Увеличена скорость получения статусов по Зарплатным Ведомостям.
- Реализовано получение и отображение Информации из банка для следующих типов документов:
- распоряжение об обязательной продаже валюты
- поручение на покупку валюты
- поручение на продажу валюты - Отключен жесткий контроль в поле БИК при импорте и создании Зарплатной Ведомости.
- Появилась возможность создания/восстановления резервной копии системы Сбербанк Бизнес. Данный функционал позволит Клиентам восстановить Базу данных с документами, в случае возникновения ошибок при обновлении ПО или проблем с компьютером.
- Для E-Invoicing реализована возможность экспорта в Excel списка электронных документов.
- Для E-Invoicing реализована возможность загружать скан-копии документов.
- Улучшена общая стабильность системы.
01.015.01 :
- В соответствии с требованиями законодательства обновлена печатная форма Уведомления о поступлении денежных средств на транзитный валютный счет.
01.015.00:
- Пользователи, подключенные к одной базе данных, теперь могут параллельно осуществлять сеансы связи с банком.
- Снято ограничение на импорт и экспорт документов во время осуществления сеанса связи с банком.
- Увеличена скорость отправки документов в Банк за счёт реализации функции пакетной отправки. Функцию можно включить через файл настройки конфигурации config.ini
- Реализована ролевая модель – теперь можно гибко настраивать права Пользователей на доступ к счетам и различным документам
- Появилась возможность экспортировать уведомления о зачислении денежных средств на транзитный валютный счет в форматах xml, dbf, txt.
- Реализован импорт поручений на покупку и продажу валюты по системным шаблонам в формате txt.
- Реализованы дополнительные функции по безопасности файлов при импорте документов. Создана отдельная библиотека, позволяющая произвести шифрование экспортируемых данных из учетных систем Клиента, с последующим контролем при импорте документов в систему Сбербанк Бизнес.
- В экранной форме «Информация об ограничениях по счету» теперь выводится итоговая сумма для таблицы «Прочие ограничения».
- Реализованы дополнительные контроли при создании, импорте и копировании документа «Платёжное поручение в иностранной валюте», что позволит сократить количество документов, отказанных Банком по причине неверно заполненных реквизитов.
- В информационное окно «Результаты обработки» сеанса связи добавлены уведомления о неисполненных запросах сеанса связи
- Реализована защита от сбоев сеанса связи, увеличена производительность обновления статусов документов
- В документе «Платёжное поручение в иностранной валюте» реализована автоматическая замена вводимых в поле «Наименование бенефициара», символов, на верхний регистр
- В Журнале событий теперь отображается информация о длительности сеанса связи
- Расширен набор обязательных к заполнению полей в разделе «Вносители средств» услуги «Внесения средств через устройства». Добавление нового Вносителя должно подтверждаться с помощью СМС.
- Реализована возможность групповой отправки документов Зарплатной ведомости, Рублевых и Валютных ПП. Пользователь может отправить выделенный документ или все документы текущего раздела в статусе «К отправке».
- Реализована возможность присваивать счетам клиентские наименования, настраивать по ним фильтры и поиск в справочнике.
- Разработана инструкция с ответами на часто задаваемые вопросы (FAQ).
- Актуализирован документ с описанием форматов экспорта/импорта.
- Актуализирован документ с описанием проверок, выполняемых при создании, импорте и копировании документа «Платёжное поручение в иностранной валюте».