Banca Rusiei a declarat pentru Bloomberg câți bani au fost retrase ilegal din țară între 2014 și 2016 prin așa-numitele tranzacții în oglindă, pentru care Deutsche Bank a fost amendată în Rusia, SUA și Marea Britanie. În același timp, autoritatea de reglementare a remarcat că alte câteva bănci internaționale sunt implicate în scheme ilegale similare, dar recent volumul fondurilor retrase din țară a fost redus semnificativ datorită controlului sporit.
În mai 2015, filiala rusă a Deutsche Bank a fost implicată în „tranzacții oglindă” care le-au permis clienților bogați să retragă bani din Rusia într-un mod semi-legal. Drept urmare, a fost declanșată o anchetă împotriva băncii, iar câțiva ani mai târziu a plătit amenzi în SUA, Marea Britanie și Rusia în valoare totală de 630 de milioane de dolari. Astăzi s-a știut că și alte companii mari au luat parte la aceste fraude financiare. bănci internaționale. Banca Rusiei a raportat acest lucru către Bloomberg. Cu toate acestea, autoritatea de reglementare a refuzat să le clarifice numele.
Să ne amintim că autoritățile de reglementare din SUA și Marea Britanie au stabilit că Deutsche Bank LLC (filiala rusă a unei bănci germane) era direct legată de „tranzacțiile oglindă”. „Tranzacțiile în oglindă” în sine sunt tranzacții juridice. Esența lor este să cumpere hârtii valoroaseîntr-o sucursală locală a unei bănci pentru moneda locală și vânzarea acestor titluri într-o sucursală a aceleiași bănci în străinătate pt. moneda straina pentru a face bani din fluctuațiile cotațiilor valutelor și valorilor mobiliare. Cu toate acestea, „tranzacțiile în oglindă” sunt adesea folosite pentru a muta active în străinătate. Banca Centrală a numit „tranzacțiile în oglindă” una dintre cele mai mari scheme de retragere de bani din Rusia, notează agenția.
În cazul Deutsche Bank, acționând prin biroul băncii din Moscova, unele companii care erau clienți ai sucursalei din Moscova au dat ordine pentru achiziționarea de blue chips rusești, plătind tranzacțiile în ruble. „Câtva timp mai târziu, și uneori în aceeași zi, o parte legată de bancă a vândut aceleași acțiuni printr-o sucursală a Deutsche Bank din Londra pentru lire sterline și dolari”, a declarat Departamentul de Servicii Financiare de Stat din New York (DFS) într-un comunicat. declarație emisă de pe baza rezultatelor anchetei. Ancheta a constatat că, cu ajutorul „tranzacțiilor în oglindă” prin divizia rusă a Deutsche Bank, aproximativ 10 miliarde de dolari au fost retrase din Rusia din 2011 până în 2015. Banca Centrală a Rusiei a raportat astăzi că numai din 2014 până în 2016, 750 au fost retrase din țara într-o manieră similară de miliarde de ruble (13,5 miliarde USD la cursul de schimb mediu ponderat pentru această perioadă). După cum notează chiar agenția, sute de miliarde de dolari au fost retrase ilegal din țară în ultimele două decenii. De menționat că Deutsche Bank a plătit autorităților americane o amendă de 425 de milioane de dolari la începutul acestui an, în timp ce ancheta asupra băncii germane din Statele Unite este încă în desfășurare. În Marea Britanie, banca a trebuit să plătească autorității locale de reglementare 204 milioane de dolari, iar în Rusia banca a primit o amendă de 300 de mii de ruble. (4200 USD) pentru încălcarea regulilor control intern, admis de biroul din Moscova.
În același timp, Banca Rusiei observă că, datorită înăspririi controlului asupra întregului sector bancar și în special a „tranzacțiilor în oglindă”, numărul și volumul acestora au scăzut drastic. Astfel, potrivit Băncii Centrale, în 2014 volumul lor a fost de 600 de miliarde de ruble, în 2015 - deja 17 miliarde de ruble, iar în primul trimestru al acestui an volumul acestor tranzacții nu a depășit 800 de milioane de ruble. În același timp, autoritatea de reglementare a revocat recent licențele a peste 100 de brokeri locali implicați în „tranzacții oglindă” ilegale. Banca Rusiei nu a precizat nici numele acestora.
În ceea ce privește amploarea, „tranzacțiile în oglindă” au făcut loc unor noi modalități de retragere a capitalului. Astfel, în februarie, Kommersant a raportat despre apariția în Rusia a unei scheme de spălare a banilor „protejată din toate părțile prin lege”, a cărei verigă cheie este serviciu federal executorii judecătoreşti. Aceasta este, în felul său, o modificare a deja binecunoscutei scheme de spălare din Moldova hotărâri judecătorești. Schema a fost utilizată în perioada 2010–2013, cu ajutorul acesteia, potrivit agențiilor anticorupție din Moldova, prin banci comerciale Peste 23 de miliarde de dolari de origine rusă au fost spălate în republică.
Kirill Sarkhayants, Ksenia Dementieva
FT a aflat despre „tranzacțiile oglindă” ale Danske Bank cu ruși în valoare de 8,5 miliarde de euro ... În 2013 cea mai mare bancă Danemarca i-a ajutat pe rușii nerezidenți să conducă „ oglindită oferte„în valoare de la 6 la 8,5 miliarde de euro. Banca nu a... Ziarul Financial Time a aflat că banca a cheltuit” oglindită oferte„dintre clienții săi ruși în valoare de 6 până la 8,5 euro... în anul în care organizația a câștigat 10 milioane de euro din” oglindă tranzacții”, în care s-au folosit obligațiuni guvernamentale rusești. Exact ce oferte au fost efectuate cu titluri de stat, permițând clienților... Mass-media a aflat despre tranzacțiile la Deutsche Bank în interesul „cecenilor bine conectați” ... implicarea fraților în oglindită tranzacții sau retragerea de capital din Rusia printr-o bancă germană. Bancherul rus care a ajutat la organizarea schemei cu oglindită tranzacții, a raportat că o parte semnificativă din bani trec prin oglindită oferte, „a aparținut unor oameni din Cecenia cu legături... Deutsche Bank a considerat că tranzacțiile dubioase din Rusia în valoare de 10 miliarde de dolari sunt un eșec ... retrage 10 miliarde de dolari managerii băncilor din Londra au ignorat semnalele de dubiu tranzacții, a aflat Bloomberg Deutsche Bank în timpul unei anchete interne tranzacții discutabile...verificarea fiabilității clienților. În plus, în biroul de la Moscova au descoperit presupuse „ oglindită» oferte care a petrecut un mic broker rus la Moscova și o companie înregistrată...Finanțe, 14 martie 2016, ora 15:45
O persoană implicată în cazul tranzacțiilor „oglindă” în cadrul Deutsche Bank din Rusia a fost arestată ... l-a arestat pe fostul proprietar al bancii falimentare Promsberbank. Ancheta leagă această bancă cu „ oglindită» tranzacțiiîn filiala rusă a Deutsche Bank AG Tverskaya Tribunal Judetean Moscova... din tranzacții la Deutsche Bank. Ancheta are suspiciunea că pentru „ oglindită» tranzacții tranzacțiiîn..., sub sancțiunile SUA. Reprezentanții oamenilor de afaceri au negat implicarea lor în „ oglindită» tranzacții. Deutsche Bank a informat autoritățile de reglementare occidentale despre încălcările identificate, precum și...Finanțe, 09 mar 2016, 16:14
Autoritatea de reglementare germană va verifica filiala rusă a Deutsche Bank ... legat de o investigație asupra activității unei reprezentanțe din Moscova, ai cărui clienți au desfășurat activități discutabile oferte, spune sursa reglementatorului german piețele financiare BaFin miercuri, 9... cu o anchetă asupra reprezentanței din Moscova, ai cărui clienți au efectuat dubii oferte„, spune un bancher familiarizat cu situația. Înainte de a începe verificarea... Anchetatorii au legat tranzacțiile „oglindă” ale Deutsche Bank cu „schema moldovenească” ... schemă" prin care au fost retrase 46 de miliarde de dolari. Ancheta bănuiește că " oglindită» oferte Deutsche Bank a avut loc cu participarea clienților și proprietarilor unei mici Promsberbank... ancheta are suspiciunea că pentru „ oglindită» tranzacții Deutsche Bank erau aceiași oameni în spate tranzacții la Promsberbank. Sursa RBC, aproape... de „ oglindită» tranzacții. În octombrie, Deutsche Bank a declarat că propriul audit a constatat încălcări ale regulilor interne și controale insuficiente tranzacții. Despre...Deutsche Bank a fost implicată în „schema moldovenească”, prin care au fost retrase 46 de miliarde de dolari. Ancheta suspectează că „tranzacțiile în oglindă” ale Deutsche Bank au avut loc cu participarea clienților și a proprietarilor unei mici Promsberbank.
Victima Promsberbank
O sursă apropiată de Deutsche Bank a declarat pentru RBC că agențiile de aplicare a legii investighează retragerea activelor de la Promsberbank și leagă acțiunile clienților și proprietarilor săi cu tranzacțiile din filiala rusă a Deutsche Bank AG. Această informație a fost confirmată de un reprezentant al uneia dintre contrapărțile Deutsche Bank. „Există informații că Promsberbank a implicat cumva Deutsche Bank în schemele sale de retragere ilegală de fonduri din țară”, a spus el. O sursă apropiată Deutsche Bank spune că ancheta are suspiciunea că în spatele „tranzacțiilor în oglindă” ale Deutsche Bank se aflau aceleași persoane ca și cele din spatele tranzacțiilor de la Promsberbank. O sursă RBC apropiată Băncii Centrale indică, de asemenea, o legătură între cazul penal Promsberbank și tranzacțiile la Deutsche Bank.
Un reprezentant oficial al Deutsche Bank în Rusia a refuzat să comenteze această informație. RBC așteaptă un răspuns din partea Ministerului Afacerilor Interne.
Luni, 14 decembrie, Bloomberg, citând sursele sale, a raportat că Banca Rusiei a amendat Deutsche Bank AG în valoare de 300 de mii de ruble. Amenda este legată de o încălcare a regulilor de control intern asupra biroului rus – conform Băncii Centrale, Deutsche Bank a devenit victima unei scheme ilegale, scrie Bloomberg. Autoritatea de reglementare a mai aflat că banca a luat deja măsuri în legătură cu încălcările tehnice și a pedepsit și angajații implicați, evitând astfel amendă mare. Sursele agenției nu au spus despre ce fel de încălcări vorbim.
Bancher în serie
Banca Centrală a revocat licența Promsberbank în luna aprilie a acestui an. Era mic banca regionala, care a lucrat la Podolsk. După retragerea licenței, banca a fost declarată falimentară, iar administrația provizorie a Băncii Centrale a descoperit acolo o schemă de retragere a activelor printr-o licență achiziționată cu puțin timp înainte de revocare. companie de asigurari„Oranta”.
Promsberbank este cunoscută pentru faptul că acționarul său în 2012 a fost Alexander Grigoriev, iar vărul său a fost în consiliul de administrație. Președintele Rusiei Igor Putin. După cum scria ziarul Kommersant, în noiembrie angajații aplicarea legii Grigoriev a fost reținut. Ancheta îl suspectează pe bancher că a organizat „schema moldovenească”, prin care un grup infracțional, la care au participat peste 500 de persoane și aproximativ 60 de bănci rusești, a retras 46 de miliarde de dolari din Rusia.
Grigoriev a cumpărat un pachet de 4,16% din Promsberbank în 2012, dar a controlat de fapt această bancă, a declarat pentru RBC o cunoştinţă a unuia dintre managerii de top ai Promsberbank. Potrivit acestuia, Promsberbank a fost prima bancă pe care Grigoriev a cumpărat-o. Aproximativ în același timp, el a cumpărat un pachet de 16,35% din acțiunile Rusiei Land Bank, fosta bancă Elena Baturina. În 2013, Grigoriev s-a retras din capitalul acestor bănci și a cumpărat aproape 20% din banca Zapadny, a controlat și banca Rostov Doninvest. Toate aceste bănci și-au pierdut licențele Bank of Russia.
Băncile lui Grigoriev au fost incluse în lista băncilor pe care Ministerul Afacerilor Interne le consideră participante la schema moldovenească. Esența sa a fost că companiile străine au încheiat contracte de împrumut, conform cărora companiile rusești ar fi primit împrumuturi de sute de milioane de dolari (de la 100 de milioane de dolari la 875 de milioane de dolari) sau a acționat ca garanți pentru aceștia. Obligațiile cu privire la aceste datorii nu au fost îndeplinite, iar creditorii s-au adresat instanțelor din Moldova - acest lucru a fost posibil deoarece cetățenii acestei țări au acționat ca garanți pentru împrumuturi. Acești garanți, după cum sa dovedit mai târziu, aparțineau unor grupuri social vulnerabile și, potrivit acestora, nu știau despre participarea lor la caz - semnăturile lor erau falsificate.
Clienți din lista de sancțiuni
Rapoartele conform cărora Deutsche Bank a lansat o investigație internă asupra reprezentanței sale din Moscova au apărut în presă în această primăvară. Potrivit publicației germane Manager Magazin, angajații Deutsche Bank nu au verificat în mod corespunzător proveniența banilor clienților ruși, care au fost utilizați pentru a efectua tranzacții cu instrumente financiare derivate over-the-counter la Londra. S-ar putea să vorbim despre retragerea a aproximativ 6 miliarde de dolari în 2011-2015.
Deutsche Bank a informat autoritățile de reglementare din Vest despre încălcările identificate și a implicat, de asemenea, experți din Londra și New York în anchetă. Autoritățile de reglementare germane, britanice și americane sunt implicate în anchetă.
Din cauza scandalului, Deutsche Bank l-a concediat pe comerciantul de birouri rus Tim Wiswell și alți angajați. Acum Wiswell dă în judecată banca, cerând reintegrarea lui și plata daunelor morale. Avocatul lui Wiswell, Ekaterina Dukhina, care reprezintă interesele finanțatorului în instanță, a declarat pentru RBC că motiv posibil Demiterea lui Wiswell s-ar fi putut datora lucrului cu clienții din lista de sancțiuni din SUA și UE. Ulterior, alți angajați au depus plângeri pentru concediere abuzivă.
După cum a raportat Bloomberg la mijlocul lunii octombrie, beneficiile oferte comerciale Deutsche Bank ar fi putut beneficia de persoane apropiate președintelui rus Vladimir Putin. Sursele agenției au indicat că, conform informațiilor lor, într-o serie de cazuri, fondurile din conturile apărute în tranzacții suspecte aparțineau unor persoane din anturajul președintelui. Este despre despre ruda lui, al cărei nume nu a fost menționat, precum și despre Arkady și Boris Rotenberg, care se află sub sancțiunile SUA. Reprezentanții oamenilor de afaceri au negat implicarea lor în tranzacții „oglindă”.
În octombrie, Deutsche Bank a declarat că propria sa analiză a constatat încălcări ale regulilor interne și controale insuficiente asupra tranzacțiilor. Acest lucru a fost precizat în raportul trimestrial institutie financiara. Banca germană și-a majorat provizioanele pentru cheltuieli judiciare cu 1,21 miliarde de euro din cauza plăților probabile datorate activităților biroului rus. Pierderile Deutsche Bank în trimestrul al treilea s-au ridicat la un record de 6 miliarde de euro.
Tatiana ALESHKINA
Departamentul de Justiție al SUA va inspecta o bancă germană din cauza tranzacțiilor suspecte în valoare de miliarde de dolari. Autoritățile americane bănuiesc că așa s-au implicat clienții ruși ai Deutsche Bank în spălarea banilor de câțiva ani.
Autoritățile americane vor verifica tranzacțiile clienților ruși ai Deutsche Bank. Tranzacții suspecte „în valoare de miliarde de dolari” au fost efectuate pe parcursul mai multor ani, relatează Bloomberg, citând surse din Departamentul de Justiție al SUA. Unul dintre interlocutorii agenției a clarificat că agenția este interesată de „tranzacții în oglindă” care ar putea fi folosite pentru spălarea banilor. În cadrul unor astfel de tranzacții, clienții ruși ai băncii au cumpărat acțiuni în ruble și, prin tranzacții simultane la Londra, au cumpărat aceleași acțiuni în dolari, retrăgând astfel bani din Rusia fără a anunța autoritățile.
Tranzacțiile rusești au devenit rapid o bătaie de cap pentru bancă, scrie Bloomberg. La începutul lunii iunie, agenția a luat cunoștință de o investigație internă a Deutsche Bank, tranzacții ale clienților ruși ai birourilor băncii din Moscova și Londra, în valoare de 6 miliarde de dolari. Tranzacțiile au avut loc între 2011 și 2015 și ar fi putut fi folosite pentru spălare de bani. Pe 7 iunie, unul nou a fost numit pe neașteptate CEO, iar motivele înlăturării celor doi anteriori codirectori nu au fost date. La mijlocul lunii iulie, Departamentul de Servicii Financiare de Stat New York a trimis o solicitare către Deutsche Bank pentru informații despre activitățile biroului băncii din Moscova. Autoritatea de reglementare a cerut băncii corespondență electronică, documente, liste de clienți și alte materiale referitoare la caz. După cum a aflat The Financial Times, cererea de informații ar putea avea legătură cu o încercare nereușită de a mitui un angajat al biroului din Moscova al Deutsche Bank. Potrivit publicației, unui angajat al băncii i s-a oferit mită pentru a reînnoi cooperarea cu un client ale cărui conturi au fost închise în timpul anchetei interne a băncii privind spălarea banilor.
Conducerea Deutsche Bank a refuzat să comenteze către Reuters acțiunile Departamentului de Justiție al SUA, invocând ancheta sa internă. Pe fondul acuzațiilor de fraudă financiară, banca a trimis un „număr mic” dintre angajații săi din Moscova în concediu forțat și a informat, de asemenea, autoritățile germane despre incident.
Serghei Eremin, avocat senior la Herbert Smith Freehills, a explicat pentru Business FM de ce o bancă germană trebuie să răspundă pentru tranzacțiile clienților săi ruși în fața autorităților americane.
Serghei Eremin Asociat senior la Herbert Smith Freehills„Există mai multe motive pentru asta. În primul rând, acele bănci care au o prezență în America sub forma propriilor filiale sau sucursale sunt obligate să respecte legislația americană în activitățile lor în întreaga lume. Al doilea punct este că dacă există vreo companie în structura Deutsche Bank care este listată pe SUA bursele de valori, aceasta obligă și toate structurile bancare să respecte legislația americană. Dar dacă aceasta este o bancă care nu are o afacere sau nicio prezență în America, atunci, în principiu, America, mai degrabă, nu poate pune presiune asupra lor. Mai este o problemă aici: acele bănci americane care lucrează cu banca noastră ipotetică care are probleme pot refuza să lucreze cu ea pentru a nu avea probleme cu justiția americană în sine. Prin urmare, în acest mod indirect, America poate pune presiune asupra oricărei bănci care nu plătește în moneda țării sale, deoarece majoritatea tranzacțiilor de conversie, de exemplu, de la ruble în euro, nu trec direct, ci prin dolar.”
Noua anchetă este a treia din procedurile pendinte din SUA împotriva Deutsche Bank. Anterior, banca a fost acuzată de încălcarea legii sancțiunilor și falsificarea cursurilor de schimb. În aprilie, Deutsche Bank a plătit o sumă record de două miliarde și jumătate de dolari pentru a soluționa un caz de manipulare a ratelor interbancare.