Până la sfârșitul anului 2016, Sberbank intenționează să ofere clienților săi serviciul eToro - o platformă de tranzacționare pe burse și o rețea socială pentru comercianți. RBC și-a dat seama cum funcționează acest serviciu
Sberbank la mijlocul lunii februarie, cu platforma de tranzacționare eToro, despre crearea unui joint venture în Rusia până la sfârșitul anului 2016. Cel mai mare banca ruseasca urmează să integreze acest serviciu în banca sa online și aplicatie mobilași permite clienților săi să tranzacționeze la burse. Cu câțiva ani mai devreme, fondul de risc al Sberbank SBT Venture Capital a devenit coproprietar al eToro.
eToro este o platformă online de tranzacționare cu valute, mărfuri, indici și acțiuni. Utilizatorii pot nu numai să tranzacționeze, ci și să discute despre tranzacțiile lor și să copieze operațiunile celor mai de succes comercianți. Totuși, așa cum avertizează eToro pe site-ul său, nu vorbim despre tranzacționarea la bursă în sensul obișnuit, când banii investitorilor sunt păstrați într-un cont de brokeraj, iar titlurile achiziționate sunt păstrate într-un depozit. eToro oferă tranzacționare așa-numitele CFD-uri (contracte pentru diferență).
Acestea sunt derivate care vă permit să pariați pe creșterea sau scăderea unei valori mobiliare fără a o deține. În tranzacții, puteți utiliza de obicei un efect de levier mare - fonduri împrumutate de la broker, motiv pentru care companiile Forex sunt foarte pasionate să ofere CFD-uri clienților lor. Judecând după date Comisia Ciprului valori mobiliare, eToro era cunoscută anterior ca Retail Forex Ltd.
Potrivit serviciului în sine, platforma eToro are o audiență de patru milioane, ceea ce îi permite să tranzacționeze pe piețele globale și să comunice cu comercianți din 140 de țări. „Tranzacționarea pe cele mai populare piețe financiare din lume nu a fost niciodată mai ușoară”, asigură site-ul companiei. Am decis să verificăm dacă acest lucru este într-adevăr așa și dacă merită să folosim acest serviciu.
Înregistrarea și depunerea fondurilor
După înregistrarea inițială pe site-ul eToro (trebuie să specificați numele, adresa de e-mail, numărul de telefon), serviciul vă solicită să răspundeți la câteva întrebări. De exemplu, despre experiența de tranzacționare, nivelul de cunoștințe în acest domeniu, obiectivele pentru câștigurile viitoare, așteptările unei persoane de la investiții. Apoi trebuie să indicați sursa de venit și nivelul venitului anual net. În cele din urmă, va trebui să încărcați o copie a documentului dvs. de identitate. În cazul nostru a fost o copie a pașaportului.
Suma minimă pe care o puteți depune pe eToro este de 50 USD. Este exact cât a enumerat corespondentul RBC de la el card bancar Raiffeisenbank 24 februarie. Fondurile au fost anulate la rata de 79,44 ruble/dolar. (total 3.972 RUB). Cursul de schimb al Băncii Centrale la acea vreme era de 76,4 ruble/dolar.
Tranzacții
Conceptul eToro, printre altele, presupune copiarea acțiunilor altor utilizatori. Cu toate acestea, această oportunitate se deschide numai dacă aveți 100 USD în cont. Fiecare dintre comercianți, ale căror tranzacții pot fi copiate automat, indică rezultatele lunare ale tranzacționării sale, nivelul de risc pe o scară de zece puncte de la 0 la 10 și nivelul maxim de reducere a portofoliului.
Cu 50 de dolari în cont a trebuit să dezvoltăm strategie de tranzacționare pe cont propriu. Cu toate acestea, nu am vrut cu adevărat să copiem acțiunile comercianților necunoscuți - scopul a fost să testăm funcționarea platformei.
Pe 24 februarie, la știrea căderii lirei britanice din cauza așteptărilor ca Marea Britanie să iasă din UE, am vândut lira sterlină față de dolarul american. Tranzacția a fost efectuată pentru 25 USD cu un efect de levier de 100, adică pentru 2500 USD. Sistemul eToro vă permite să setați niveluri pentru a vinde sau cumpăra automat un activ atunci când este atins un anumit preț. Acest lucru se face folosind ordine de stop loss (limitarea pierderilor) și take profit (fixarea profitului). Am limitat apoi nivelul pierderilor pe această poziție (inițial 12,5 USD) la 1 USD.
În aceeași zi, am investit a doua jumătate a fondurilor depuse în indicele S&P500 cu un efect de levier de 25 de ori, adică, în esență, am cumpărat un contract pentru diferență pe acest indice pentru 625 USD. Am limitat pierderile la 2,3 USD și profiturile la 12,5 USD. Și abia după aceea ne-am hotărât să ne dăm seama: care bancă este contul, cine este contrapartea la tranzacții, unde sunt transferați banii în baza contractelor CFD și cine este responsabil dacă ceva nu merge bine?
Infrastructură
Serviciile de brokeraj, după cum reiese din datele companiei, sunt furnizate de eToro (Europe) Ltd., înregistrată în Cipru. După cum a spus Pavel Salas, director de dezvoltare al eToro în Rusia, din punct de vedere fizic, banii transferați de clienți sunt în conturi separate eToro, acestea sunt separate de fondurile companiei. Salas asigură că conturile companiei sunt deschise la Barclays Bank din Londra.
În viitorul apropiat, eToro intenționează să stocheze și fondurile clienților ruși în Sberbank. Pe site-ul în limba engleză al companiei, printre parteneri sunt menționate aceeași Barclays Bank și banca privată engleză Coutts, care oferă servicii de gestionare a averii. Potrivit lui Salas, eToro nu dezvăluie toți partenerii săi.
Regulile de executare a ordinelor companiei enumeră riscurile cu care se pot confrunta clienții. De exemplu, clauza 9.2 prevede că societatea efectuează tranzacții nu prin burse recunoscute, ci prin propria platformă de tranzacționare, ceea ce înseamnă un risc mai mare pentru client decât în cazul operațiunilor de tranzacționare reglementate.
Potrivit acestui document, prețurile CFD-urilor pe care compania le vinde clienților sunt calculate pe baza prețurilor activelor suport pe care le „obține din surse terțe”. eToro descrie în unele cazuri în detaliu ca urmare a căror tranzacții (de exemplu, aceleași ordine stop loss și take profit) pot să nu fie executate la prețurile declarate de client. Acest lucru este posibil în cazul fluctuațiilor bruște ale prețurilor, inclusiv atunci când piețele se deschid, tranzacționarea este suspendată pe burse etc. În acest caz, compania are dreptul de a onora comanda la prima preț accesibil. „Cu alte cuvinte, este posibil ca comanda dumneavoastră să nu fie executată la prețul declarat”, avertizează compania.
Rezultate și retrageri
Am avut ghinion cu lira sterlină. Pe 25 februarie, a crescut ușor și la un moment dat a fost declanșat stop loss-ul, poziția noastră a fost închisă cu o pierdere de 1 USD. Dar investițiile în S&P500 cu efect de levier de 25x au adus un profit de 10 USD. Și în mijlocul zilei de 25 februarie am închis această poziție. Tot ce a rămas a fost să retragă banii - un total de 59 de dolari.
În același timp, serviciul a cerut un comision destul de decent - 5 USD, adică cea mai mare parte din ceea ce s-a câștigat. S-a dovedit că această sumă a comisionului este prevăzută pentru retrageri de 20-200 USD. Cu cât suma este mai mare, cu atât comisionul este mai mare, conform datelor publicate pe site-ul eToro. Când retrageți o sumă de 200,01 USD-500 USD, aceasta este de 10 USD, mai mult de 500 USD - 25 USD. Drept urmare, minus comisionul, rezultatul nostru a fost de 54 USD. Banii, potrivit companiei, trebuie virati la banca in termen de cinci zile lucratoare.
eToro are și alte comisioane, de exemplu pentru transferarea unei poziții în altă zi (rollover). Pentru tranzacția S&P500 a fost 0,05% din sumă, iar pentru liră - 0,08%. „Acesta este comisionul pe care îl primește contrapartea noastră”, spune Pavel Salas. — Dacă o tranzacție este deschisă și închisă în timpul unei sesiuni de tranzacționare, acest comision nu este perceput. Atunci când se încheie tranzacții cu acțiuni și se folosește un efect de levier 1:1, acesta nu este, de asemenea, luat.”
Merită folosit
Directorul de marketing BCS, Ruslan Smirnov, consideră că platforma eToro este bine implementată. El atrage atenția asupra oportunității de a face tranzacții cu sume mici și de a se conecta la strategiile comercianților de succes. „Totul este foarte frumos ambalat”, se bucură el. În același timp, președintele consiliului de administrație al Finam, Vladislav Kochetkov, subliniază că ideea nu este nouă - același Finam a lansat serviciul Comon.ru în 2006, în care există și posibilitatea de auto-repetare a tranzacțiilor. a comercianților de succes.
Potrivit lui Kochetkov, datorită strategiei de copiere, comercianții începători au posibilitatea de a învăța de la profesioniști. Managerul de proiect al Alfa Laboratory Nikita Abramenko (Alfa Bank lansat anul trecut) consideră că majoritatea utilizatorilor neexperimentați pierd în continuare în această schemă. „Problema este că oamenii, alegând cea mai de succes strategie, intră în ea la vârf și ies în declin, adică rămâne aceeași problemă psihologică a unui investitor începător”, spune el. Cu toate acestea, consideră că ideea eToro este interesantă: mecanismul presupune identificarea celor mai buni comercianți pe o bază competitivă, ceea ce, teoretic, ar trebui să conducă la rezultate mai bune.
Atât Kochetkov, cât și Smirnov spun că produsul eToro este prea riscant pentru investitorii începători, de exemplu, deoarece vă permite să tranzacționați o sumă mare. bani împrumutați. „Aceasta este tranzacționare over-the-counter cu efect de levier mare, iar clienții, cel mai probabil, vor pierde mai mult decât câștigă”, este sigur Smirnov. Kochetkov spune că pentru piața de valori, levierul de patru ori este deja destul de mare. „Merită folosit dacă o persoană este pregătită pentru posibilitatea de a pierde 100% din suma investită”, rezumă Ruslan Smirnov. Cu toate acestea, eToro avertizează și investitorii cu privire la riscurile lucrului cu efect de levier.
Dar principala problemă, potrivit lui Smirnov, este reglementarea. „Aceasta este o companie offshore și toate regulile pe care Banca Centrală le aplică companiilor obișnuite de investiții nu se aplică acestora”, spune Smirnov. „Ideea este grozavă, iar implementarea este foarte bună, dar trebuie să înțelegeți că acesta este Forex cu toate avantajele și dezavantajele sale.” Kochetkov consideră că astăzi eToro se află în afara cadrului legal rus. „Ca cetățean al Federației Ruse, trebuie să faceți o alegere informată înainte de a utiliza acest serviciu”, spune el.
De Legislația rusă de la 1 ianuarie 2016, toți dealerii de valută înregistrați în Rusia (participanții de pe piața valorilor mobiliare care lucrează cu perechi valutareși instrumente financiare derivate) au dreptul de a-și oferi serviciile dacă primesc o licență și se alătură unei organizații de autoreglementare (SRO). Până acum, doar Finam Forex a primit o licență un SRO încă; În același timp, companiilor străine nu le este interzis să furnizeze astfel de servicii cetățenilor; Aceștia sunt dealeri de valută ruși, care continuă să ofere oportunități de tranzacționare prin structurile lor străine.
- Detalii pentru creditarea fondurilor pentru tranzacții în sistemul de tranzacționare Foreign Exchange Market
1. Dintr-un cont deschis la Sberbank:
dolari SUA (USD):
Banca destinatară: SABRRUMM
Destinatar: USOFR
Euro (EUR):
Banca destinatară: SABRRUMM
Destinatar: USOFR
Baza de plata: TS Piața valutară, Cod contract=_ _ _ _ _
ruble rusești(RUR):
INN: 7707083893
BIC: 044525225
Banca destinatară: PJSC Sberbank
Destinatar: USOFR
Cod de participant: 0000050000 (indicat numai pentru plățile dintr-un cont deschis la Sberbank)
2. Din conturi deschise la instituții de credit terțe:
dolari SUA (USD): | DOLAR SUA (USD): |
Euro (EUR): | EURO (EUR): |
ruble rusești (RUR) |
Forex de la Sberbank eToro este o cooperare comună cea mai mare bancă Federația Rusă și popular sistem international copierea tranzacţiilor. Văzând această frază, mulți ar putea crede în mod eronat că Sberbank a început să-și ofere serviciile ca broker pe piața Forex. De fapt, nu este așa: banca le-a oferit clienților săi posibilitatea de a-și diversifica portofoliul de investițiiși să efectueze tranzacții pe piețele internaționale. Rușii au acces la un sistem de comerț social cu o selecție largă instrumente financiare pentru comertul international.
Cu sistemul eToro, toată lumea are acces ușor la activități de investiții Platforma eToro oferă următoarele funcționalități:
- tranzacționarea perechilor valutare;
- operatii cu indici;
- tranzacționare cu acțiuni;
- operațiuni de comerț cu materii prime;
- conexiunea la conturile comercianților cu experiență.
Selecția de instrumente financiare este impresionantă: 42 de valute, o selecție uriașă de acțiuni a 793 de companii, 44 de fonduri de investiții deschise, 12 indici și contracte de retail. Participanții își pot alege propriul nivel de risc. Levierul variază de la 1:1 la 1:50.
Să notăm cele mai importante beneficii pe care le primesc clienții Sberbank:
- tranzacționarea independentă permite oricărui utilizator, indiferent de experiența sa, să-și crească veniturile prin investiții și tranzacționări pe piețele internaționale;
- Platforma eToro este integrată cu serviciul Sberbank Online și Servicii bancare pe mobil, care vă permite să deschideți un cont de la distanță și să începeți să investiți;
- realimentare și retragere gratuită de fonduri prin Mobile Banking.
Programul are o serie de caracteristici care fac lucrul în el convenabil. Cum să acționezi pe eToro – oportunități
Ce oportunități se deschid pentru noii veniți? Să le notăm pe cele principale:
- înregistrare gratuită;
- posibilitatea de a începe tranzacționarea cu un cont demo virtual cu o sumă de 100 mii USD;
- Pentru a începe să investiți, 100 USD sunt suficiente pentru a vă abona la comercianții de succes;
- suma minimă pentru completarea unui cont de investiții este de 100 USD;
- condiții favorabile de tranzacționare (executarea instantanee a tranzacțiilor, fără revizuiri sau modificări ale cursurilor, acces direct la burse);
- efectuarea de operațiuni în mod independent sau studierea și copierea tranzacțiilor jucătorilor de succes.
Procesul de a deveni membru piata de investitii constă din mai multe etape Alegerea comerciantului
Principala caracteristică și avantajul eToro este capacitatea de a câștiga bani prin copiere comercianti profesionisti. De fapt, acesta este scopul principal al platformei. Participanții care nu au experiență de lucru pe platformele de tranzacționare au acces gratuit pentru a observa și copia acțiunile profesioniștilor. De asemenea, comercianții sunt interesați de această procedură: primesc bonusuri pentru înscrierea la ei, iar acesta este un stimulent suplimentar pentru a atrage noi veniți. Utilizatorii au posibilitatea de a configura funcția de copiere pentru 20 de comercianți în modul automat. Începătorii sunt mereu îngrijorați de cum să aleagă un comerciant de succes, astfel încât să nu-i dezamăgească. Pentru a face acest lucru, este recomandat mai întâi să analizați activitățile profesioniștilor de pe platformă. Merită să configurați filtre speciale care vă vor ajuta să găsiți un jucător stabil. Experții vă sfătuiesc atunci când alegeți să vă ghidați după următorii parametri:
- evaluarea jucătorilor;
- nivelul de risc pe o scară de 10 puncte;
- perioada pentru care are loc suma maxima tranzacții de succes;
- durata pozitiei;
- suma fondurilor depuse;
- numărul de tranzacții efectuate cu efect de levier maxim;
- cea mai mare cantitate de levier;
- nivelul maxim de reducere.
Alegerea este uriașă: platforma are milioane de participanți cu tari diferite. Procesul de copiere are loc online proporțional cu suma pariată.
Recenzii Sberbank eToro
Platforma permite utilizatorilor să implementeze mai multe funcții Ce recenzii există pe Sberbank eToro? Cel mai adesea, ei demonstrează posibilitatea accesului deschis la programul de formare eToro al Sberbank și a dobândi experiență prin studierea activităților profesioniștilor. Printre avantaje, mulți notează oportunitatea de a comunica și comenta, face schimb de opinii și diverse recomandări pentru efectuarea tranzacțiilor financiare. Nou-veniții au, de asemenea, posibilitatea de a vizualiza un flux de tranzacții active. Oricine poate merge la profilul membrului selectat și îl poate urmări.
Rezumând recenziile, putem spune că platforma poate deveni o alternativă demnă la cele convenționale depozituri bancare Cu rata fixa. Cu o abordare pricepută a selecției tranzacțiilor copiate, puteți obține o rentabilitate în intervalul 50-100% pe an. Desigur, acest nivel nu interesează comercianții Forex și cei care investesc în conturi PAMM, dar pentru începători, social trading este o oportunitate de a câștiga cunoștințe și experiență în investiții.
Cum să-ți retragi venitul
Retragerea veniturilor primite (în dolari) are loc prin secțiunea „Casiera” cu completarea inițială a unui formular special. Puteți primi bani în mai multe moduri:
- prin transfer bancar în termen de 5 zile (trebuie să indicați contul și detaliile bancare);
- pe card;
- prin portofel online Webmoney, Skrill;
- prin transfer de bani.
Înainte de a începe să lucrați cu eToro, ar trebui să citiți cu atenție toate regulile și instrucțiunile. Cu orice opțiune există un comision obligatoriu. Este destul de mare și nu este profitabilă pentru volume mici, ceea ce este remarcat de toți jucătorii. Sumele comisiilor sunt următoarele:
- până la 200 USD – 5 USD;
- 200-500 – 10 dolari;
- peste 500 – 25 de dolari
Asa de procent mare Compania stimulează comisioane pentru jucătorii mari.
Concluzie
Cooperarea dintre Sberbank și o mare platformă de tranzacționare socială este primul pas în avansarea pe piața Forex over-the-counter. Platforma eToro se deosebește de alți brokeri Forex prin politicile și condițiile sale de lucru, dar permite clienților obișnuiți ai băncilor să își formeze propriul portofoliu de investiții și să treacă de la statutul de începător la statutul de comerciant de succes.