Documentul a expirat sau a fost anulat

„Regulamente privind Registrul codurilor de identificare bancară ale participanților la decontare care transferă fonduri în cadrul sistemului de plăți al Băncii Rusiei și subdiviziunilor Băncii Rusiei care nu sunt participanți la decontare” (aprobat de Banca Rusiei ...

Capitolul 6. Procedura pentru efectuarea modificărilor în directorul BIK al Rusiei

6.1. Modificarea valorilor detaliilor este efectuată de subdiviziunea autorizată pe baza documentelor primite (Anexa 4 la prezentul regulament) și a documentelor organizatorice și administrative ale Băncii Rusiei.

6.2. Modificarea valorilor detaliilor oficiului teritorial al Băncii Rusiei sau al unei subdiviziuni structurale din cadrul oficiului teritorial al Băncii Rusiei se efectuează pe baza depunerii oficiului teritorial corespunzător al Băncii Rusiei. Rusia (cu excepția valorilor variabilei „UER”). Modificarea valorii variabilei „Nume” se realizează după acordul cu Departamentul Sistemului Național de Plăți al Băncii Rusiei, în conformitate cu clauza 1.8 din prezentul Regulament.

6.3. Modificarea valorilor detaliilor unei instituții de teren a Băncii Rusiei se efectuează pe baza depunerii Departamentului instituțiilor de teren al Băncii Rusiei (cu excepția valorilor variabila „UER”). Modificarea valorii variabilei „Nume” se realizează după acordul cu Departamentul Sistemului Național de Plăți al Băncii Rusiei, în conformitate cu clauza 1.8 din prezentul Regulament.

6.4. Modificarea valorilor detaliilor instituțiilor de credit (sucursale), clienților care nu sunt instituții de credit, ale căror conturi (subconturi) bancare (corespondent) sunt deschise la sucursalele regionale ale Băncii Rusiei, subdiviziunile structurale ale biroului central al Băncii Rusiei, se desfășoară pe baza reprezentărilor sucursalelor regionale ale Băncii Rusiei sau pe baza reprezentărilor unei subdiviziuni structurale a biroului central al Băncii Rusiei, dacă un cont bancar (corespondent) este deschis într-o subdiviziune structurală a biroului central al Băncii Rusiei.

6.5. Modificarea valorilor detaliilor instituțiilor de credit (sucursale), ale căror conturi corespondente (subconturi) sunt deschise în birourile de teren ale Băncii Rusiei, se realizează pe baza depunerilor Departamentului instituțiilor de teren. a Băncii Rusiei.

6.6. Instituția teritorială a Băncii Rusiei (Departamentul instituțiilor de teren al Băncii Rusiei) să modifice valoarea variabilei „Nume” a instituției de credit (sucursala), după ce a primit informații despre efectuarea unei înscrieri corespunzătoare în Registrul de stat unificat al Persoanelor Juridice, transmite subdiviziunii autorizate o cerere de modificare a valorii variabilei „Nume” a instituției (sucursalei) de credit ținând cont de disponibilitatea instituției (sucursalei) de credit de a transfera fonduri cu o nouă denumire.

6.7. Modificarea valorilor detaliilor unității structurale a biroului central al Băncii Rusiei se efectuează pe baza documentului organizatoric și administrativ corespunzător al Băncii Rusiei și (sau) depunerea acestei structuri structurale. unitatea biroului central al Băncii Rusiei (cu excepția valorilor variabilei „UER”). Modificarea valorii variabilei „Nume” se realizează după acordul cu Departamentul Sistemului Național de Plăți al Băncii Rusiei, în conformitate cu clauza 1.8 din prezentul Regulament.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.9. Atunci când o instituție de credit (sucursală) este transferată într-o altă sucursală regională a Băncii Rusiei, modificările se fac ținând cont de următoarele caracteristici.

6.9.1. Pentru a informa în prealabil participanții la decontare cu privire la intenția lor de a modifica valorile detaliilor „BIK” și „Numărul de cont” în legătură cu tranziția către o altă sucursală teritorială a Băncii Rusiei, instituția de credit (filiala) poate trimiteți la oficiul teritorial al Băncii Rusiei de la locul de serviciu anterior, întocmit sub orice formă, o notificare scrisă care conține o solicitare de introducere a informațiilor relevante în Directorul BIK al Rusiei și informațiile necesare pentru pregătirea unei trimiteri de către un sucursala regională a Băncii Rusiei în conformitate cu subparagraful 6.9.2 din prezentul alineat.

6.9.2. Biroul teritorial al Băncii Rusiei de la locul anterior de serviciu al instituției de credit (sucursala), în cel mult două zile lucrătoare de la data primirii notificării de mai sus, trimite o cerere (Anexa 4

6.9.3. Biroul regional al Băncii Rusiei la locul anterior de serviciu al instituției de credit (filiala) pe baza unei cereri de închidere a unui cont corespondent (subcont), ținând cont de informațiile despre deschiderea unui cont corespondent (subcont) al unui credit instituția (filiala) și privind disponibilitatea de a transfera fonduri către un nou loc de serviciu direcționează depunerea (Anexa 4 la prezentul Regulament). În transmiterea la detaliile „Cod de control”, „Data de control” și, respectiv, „BIC succesor”, valorile „IZMR”, data încetării operațiunilor la locul anterior de serviciu și BIC la noul se stabilesc locul de serviciu al instituției de credit (sucursala). Această informație înseamnă încetarea de către instituția de credit (filiala) a operațiunilor de transfer de fonduri la locul anterior de serviciu, cu excepția operațiunilor aferente procedurii de închidere a unui cont corespondent (subcont). În acest caz, data închiderii contului de corespondent (subcont) specificată în cerere trebuie să corespundă cu data intrării în vigoare a modificărilor aduse Directorului BIC al Rusiei.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.9.4. Biroul teritorial al Băncii Rusiei la noul loc de serviciu al instituției de credit (filiala), la deschiderea unui cont corespondent (subcont) al instituției de credit (filiala) și este gata să transfere fonduri către noul loc de serviciu, trimite o depunere (Anexa 2 la prezentul Regulament).

(vezi textul din ediția anterioară)

În cazul în care instituția de credit (filiala) își schimbă numele și adresa (locația) în același timp, oficiul teritorial al Băncii Rusiei la noul loc de serviciu al instituției de credit (filiala) în depunerea (Anexa 2 la prezentul regulament ) indică noul nume.

6.9.5. Biroul teritorial al Băncii Rusiei la locul anterior de serviciu și oficiul teritorial al Băncii Rusiei la noul loc de serviciu al instituției de credit (sucursala) efectuează interacțiuni operaționale pentru a îndeplini cerințele subparagrafului 6.9. 6 din prezentul alineat.

6.9.7. Pentru a exclude informații despre o instituție de credit (sucursală) cu valoarea „IZMR” în variabila „Cod de control”, oficiul teritorial al Băncii Rusiei de la locul anterior de serviciu al instituției de credit (sucursala) le va trimite în termen de o termen care nu depășește cinci zile lucrătoare de la data închiderii contului corespondent (subcontului) organizației de credit (sucursală), prezentării (Anexa 3 la prezentul Regulament).

6.10. Atunci când o instituție de credit (sucursală) este transferată într-o altă subdiviziune structurală din cadrul unei sucursale teritoriale a Băncii Rusiei, modificările sunt efectuate ținând cont de următoarele caracteristici.

6.10.1. Pentru a informa în prealabil participanții la decontare cu privire la intenția lor de a modifica valorile detaliilor BIK și numărul de cont în legătură cu tranziția la serviciu la o altă unitate structurală din cadrul sucursalei teritoriale a Băncii Rusiei, instituția de credit (filiala) poate trimiteți filialei teritoriale a Băncii Rusiei un dosar întocmit sub orice formă, o notificare scrisă care conține o solicitare de introducere a informațiilor relevante în Directorul BIK al Rusiei și informații necesare pentru pregătirea unei depuneri de către o sucursală teritorială a Băncii al Rusiei în conformitate cu paragraful 6.10.2 din prezentul alineat.

6.10.2. Oficiul teritorial al Băncii Rusiei, în cel mult două zile lucrătoare de la data primirii notificării de mai sus, trimite o transmitere (Anexa 4 la prezentul Regulament). În vizualizare, detaliile „Cod de control” și „Data de control” sunt setate, respectiv, valorile „INFO” și data preconizată a închiderii contului (subcontului) corespondent al instituției de credit (filiala).

6.10.3. O sucursală regională a Băncii Rusiei, pe baza unei cereri de închidere a unui cont corespondent (subcont), trimite o transmitere (Anexa 4 la prezentul regulament) și la deschiderea unui cont corespondent (subcont) și este pregătită să transfere fonduri către un nou loc de serviciu - depunerea (Anexa 2 la prezentul Regulament).

(vezi textul din ediția anterioară)

În depunerea (Anexa 4 la prezentul Regulament), se stabilesc detaliile „Codul de control”, „Data controlului” și „BIC al succesorului”, respectiv, valorile „IZMR”, data încetării operațiunilor la locul anterior de serviciu si BIC la noul loc de serviciu al institutiei de credit (sucursala). Această informație înseamnă încetarea instituției de credit (filiala) a operațiunilor de transfer de fonduri la locul anterior de serviciu, cu excepția operațiunilor aferente procedurii de închidere a unui cont corespondent (subcont). În acest caz, data închiderii contului corespondent (subcont) specificată în cerere trebuie să corespundă cu data intrării în vigoare a modificărilor aduse în Directorul BIC al Rusiei.

6.10.4. Subdiviziunea autorizată efectuează modificări în Directoratul BIK al Rusiei numai dacă există prezentări specificate la subparagraful 6.10.3 al acestui alineat.

6.10.5. Pentru a exclude informații despre o instituție de credit (sucursală) cu valoarea „IZMR” în variabila „Cod de control”, oficiul teritorial al Băncii Rusiei va trimite o transmitere (anexa 3 la prezentul regulament).

6.11. În cazul în care valorile „BIK” și „Numărul de cont” ale unei instituții de credit (sucursale) sunt modificate la inițiativa instituției de credit (fără a trece în serviciu către o altă unitate structurală ca parte a unui oficiu teritorial al Băncii de Rusia, către un alt oficiu teritorial al Băncii Rusiei), modificările se efectuează în același mod ca cel stabilit în clauza 6.10 din prezentul Regulament.

6.12. Atunci când valorile detaliilor participanților la decontare sunt modificate la inițiativa Băncii Rusiei, modificările se fac ținând cont de următoarele caracteristici.

6.12.1. În cazul în care valorile detaliilor „BIK” și „Numărul de cont” ale participanților la decontare sunt modificate la inițiativa Băncii Rusiei, modificările se fac în același mod ca în clauzele 6.9 și 6.10 din prezentul regulament. . Baza pentru informarea preliminară a participanților la decontare cu privire la modificarea viitoare a valorilor detaliilor „BIK” și „Număr de cont” și pentru atribuirea valorilor „Cod de control” și, respectiv, „Data de control”, „INFO” valorile și data închiderii așteptate a contului (subcontului) băncii (corespondent) ) al unei instituții de credit (sucursale), un client, altul decât o instituție de credit, sunt documente organizatorice și administrative ale Băncii Rusiei.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.12.2. Modificările legate de încetarea decontării de către participanții la decontare a tuturor operațiunilor de transfer de fonduri la inițiativa Băncii Rusiei se efectuează pe baza documentelor organizatorice și administrative ale Băncii Rusiei. În acest caz, detaliile „Codul de control” și „Data de control” ale participanților la decontare sunt setate la „BLOCARE” și data specificată în documentul organizatoric și administrativ al Băncii Rusiei.

6.12.3. Modificările legate de reluarea decontărilor de către participanții la transferul de fonduri se efectuează pe baza documentelor organizatorice și administrative ale Băncii Rusiei. În acest caz, valoarea „BLOCK” din variabila „Cod de control” și data din variabila „Data control” sunt anulate.

6.13. La reorganizarea instituțiilor de credit sub forma unei fuziuni fără a forma o sucursală (sucursale) a instituției de credit care fuzionează, modificările se efectuează ținând cont de următoarele caracteristici.

6.13.1. Pentru a informa în prealabil participanții la decontare cu privire la viitoarea reorganizare, fiecare instituție de credit (sucursală) fuzionată, simultan cu trimiterea către Banca Rusiei a unei notificări cu privire la decizia de reorganizare, în conformitate cu partea 5 a articolului 23 din Legea federală „Cu privire la bănci și bănci”. Activități” (Legislația colectată a Federației Ruse, 1996, Nr. 6, Art. 492; 1998, Nr. 31, Art. 3829; 1999, Nr. 28, Art. 3459, Art. 3469; 2001, Nr. 26, Art. 2586; Nr. 33, Art. 3424; 2002, Nr. 12, Art. 1093; 2003, N 27, Art. 2700; N 50, Art. 4855; N 52, Art. 5033, Art. 5037; 2004, N 27, Art. 2711, N 31, Art. 3233, 2005, N 1, art. 18, art. 45, nr. 30, art. 3117, 2006, nr. 6, art. 636, nr. 19, art. 2061; 31, art. 3439; nr. 52, art. 5497; 2007, nr. 1, art.9; N 22, art. 2563; N 31, art. 4011; N 41, art. 4845; N 45, art. 5425; N 50, Art. 6238; 2008, N 10, Art. 895; 2009, nr. 1, art. 23; nr. 9, art. 1043; nr. 18, art. 2153; nr. 23, art. 2776; nr. 30, art. 3739; Nr. 48, art. 5731; Nr. 52, art. 6428; 2010, N 8, art. 775; N 27, art. 3432; N 30, art. 4012; N 31, art. 4193; 47, art. 6028; 2011, N 7, Art. 905; nr. 27, art. 3873, art. 3880; 29, art. 4291; 48, art. 6728, art. 6730; 49, art. 7069; N 50, art. 7351; 2012, N 27, Art. 3588; 31, art. 4333; N 50, art. 6954; 53, art. 7605, art. 7607; 2013, N 11, Art. 1076; 19, art. 2317, art. 2329; nr. 26, art. 3207; nr. 27, art. 3438, art. 3477; N 30, art. 4084; nr 40, art. 5036; 49, art. 6336; 51, art. 6683, art. 6699; 2014, N 6, Art. 563; 19, art. 2311; nr. 26, art. 3379, art. 3395; N 30, art. 4219; nr 40, art. 5317, art. 5320; N 45, art. 6144, art. 6154; 49, art. 6912; nr. 52, art. 7543; 2015, N 1, Art. 37; N 17, art. 2473; nr. 27, art. 3947, art. 3950; 29, art. 4355, art. 4357, art. 4385; 51, art. 7243; 2016, N 1, Art. 23; 15, art. 2050) poate trimite sucursalei regionale a Băncii Rusiei de la locul serviciului acesteia o notificare scrisă întocmită sub orice formă, care conține o solicitare de introducere a informațiilor relevante în Directorul BIC al Rusiei și informațiile necesare pentru pregătirea depunerea de către sucursala regională a Băncii Rusiei în conformitate cu subparagraful 6.13.2 din această clauză ...

6.13.2. Biroul teritorial al Băncii Rusiei la locul de serviciu al fiecărei instituții de credit fuzionate, precum și fiecare sucursală a instituției de credit fuzionate:

nu mai târziu de două zile lucrătoare de la data primirii unei notificări care conține o solicitare de introducere a informațiilor relevante în Directorul BIK al Rusiei, trimite o transmitere (Anexa 4 la prezentul Regulament); în depunerea la detaliile „Cod de control” și „Data de control”, sunt stabilite valorile „INFO” și respectiv data închiderii preconizate a contului (subcontului) corespondent al instituției (sucursalei) de credit;

cel târziu într-o zi lucrătoare de la data primirii cererii de închidere a contului (subcontului) corespondent al instituției (sucursalei) de credit fuzionat), trimite o depunere (Anexa 4 la prezentul Regulament); în depunerea la detaliile „Cod de control”, „Data de control” și „BIC al succesorului”, valorile „IZMR”, data închiderii contului corespondent (subcont) și BIC-ul instituției de credit conectatoare. sunt stabilite, respectiv (această informație înseamnă încetarea operațiunilor de către instituția de credit și sucursalele acesteia pentru transferul de fonduri, cu excepția operațiunilor aferente procedurii de închidere a unui cont corespondent (subcont), în timp ce data închiderii unui cont corespondent ( subcontul) specificat în cerere trebuie să corespundă cu data intrării în vigoare a modificărilor aduse directorului BIC al Rusiei;

pentru a exclude informații despre o instituție de credit (sucursală) cu valoarea „IZMR” în variabila „Cod de control”, depune o depunere (Anexa 3 la prezentul Regulament).

6.14. În cazul reorganizării instituțiilor de credit sub forma unei fuziuni cu formarea unei sucursale (sucursale) a instituției de credit care fuzionează, modificările se vor face ținând cont de următoarele caracteristici.

6.14.1. Pentru a informa în prealabil participanții la decontare despre viitoarea reorganizare, fiecare instituție de credit fuzionată (sucursală), simultan cu trimiterea către Banca Rusiei a unei notificări cu privire la o decizie de reorganizare în conformitate cu partea 5 a articolului 23 din Legea federală „Cu privire la bănci și Activități bancare”, poate trimite filialei teritoriale a Băncii Rusiei de la locul respectiv o notificare scrisă întocmită sub orice formă, care conține o cerere de introducere a informațiilor relevante în Directorul BIK al Rusiei și informațiile necesare pentru pregătirea unei depuneri. de către o sucursală regională a Băncii Rusiei în conformitate cu paragraful 6.14.2 din prezentul alineat.

6.14.2. Biroul teritorial al Băncii Rusiei de la locul de serviciu al fiecărei instituții de credit fuzionate, precum și al fiecărei sucursale a instituției de credit fuzionate, în cel mult două zile lucrătoare de la data primirii unei notificări care conține o cerere de intrare în informații relevante în Directorul BIC al Rusiei, trimite o transmitere (Anexa 4 la prezentul Regulament). În vizualizare, detaliile „Cod de control” și „Data de control” sunt setate, respectiv, valorile „INFO” și data preconizată a închiderii contului (subcontului) corespondent al instituției de credit (filiala).

6.14.3. Biroul teritorial al Băncii Rusiei la locul de serviciu al fiecărei instituții de credit fuzionate, precum și fiecare sucursală a instituției de credit fuzionate pe baza unei cereri de închidere a unui cont corespondent (subcont) și în cazul formării a unei sucursale a instituției de credit care fuzionează, luând în considerare informațiile despre deschiderea unui subcont corespondent la sucursală și despre disponibilitatea de a implementa transferul de fonduri se transmite prin transmitere (Anexa 4 la prezentul Regulament). În vizualizare, detaliile „Cod de control”, „Data de control” și „BIC succesor” sunt stabilite, respectiv, valorile „IZMR”, data închiderii contului corespondent (subcont) și BIC al organizației de credit conectatoare sau a acesteia. ramură nou formată. Această informație înseamnă încetarea instituției de credit și a ramurilor sale de operațiuni pentru a transfera fonduri, cu excepția operațiunilor aferente procedurii de închidere a unui cont corespondent (subcont). În acest caz, data închiderii contului de corespondent (subcont) specificată în cerere trebuie să corespundă cu data intrării în vigoare a modificărilor aduse Directorului BIC al Rusiei.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.14.4. Biroul teritorial al Băncii Rusiei de la locul deschiderii unui subcont corespondent al fiecărei sucursale nou formate a instituției de credit care fuzionează, la deschiderea unui subcont corespondent și gata să transfere fonduri cu noi valori de detalii, trimite o transmitere (Anexa 2 la prezentul Regulament).

(vezi textul din ediția anterioară)

6.14.5. Pentru a exclude informații despre o instituție de credit (sucursală) cu valoarea „IZMR” în variabila „Cod de control”, oficiul teritorial al Băncii Rusiei la locul de serviciu al fiecărei instituții de credit afiliate, precum și fiecare sucursală a instituție de credit afiliată, îl va transmite într-un termen care nu depășește cinci zile lucrătoare de la data închiderii unui cont corespondent (subcont) al unei instituții de credit (sucursală), transmitere (Anexa 3 la prezentul Regulament).

6.15. La reorganizarea instituțiilor de credit cu formarea unei noi instituții de credit (noi instituții de credit) (fuziune, divizare), modificările se fac ținând cont de următoarele caracteristici.

6.15.1. Pentru a informa în prealabil participanții la decontare cu privire la viitoarea reorganizare, fiecare instituție de credit (sucursală) reorganizată, concomitent cu trimiterea către Banca Rusiei a unei notificări cu privire la o decizie de reorganizare în conformitate cu partea 5 a articolului 23 din Legea federală „Cu privire la bănci și Activități bancare”, poate trimite oficiului teritorial al Băncii Rusiei de la locul respectiv o notificare scrisă întocmită sub orice formă, care conține o solicitare de introducere a informațiilor relevante în Anuarul BIC al Rusiei și informațiile necesare pentru pregătirea unei depuneri. de către o sucursală regională a Băncii Rusiei în conformitate cu paragraful 6.15.2 din prezentul alineat.

6.15.2. Biroul teritorial al Băncii Rusiei de la locul de serviciu al fiecărei instituții de credit reorganizate, precum și al fiecărei sucursale a instituției de credit reorganizate, în cel mult două zile lucrătoare de la data primirii unei notificări care conține o cerere de intrare în informații relevante în Directorul BIC al Rusiei, trimite o transmitere (Anexa 4 la prezentul Regulament). În vizualizare, detaliile „Cod de control” și „Data de control” sunt setate, respectiv, valorile „INFO” și data preconizată a închiderii contului (subcontului) corespondent al instituției de credit (filiala).

6.15.3. Biroul teritorial al Băncii Rusiei la locul de serviciu al fiecărei instituții de credit reorganizate, precum și fiecare sucursală a instituției de credit reorganizate pe baza unei cereri de închidere a unui cont corespondent (subcont), ținând cont de informațiile privind deschiderea un cont corespondent (subcont) și privind disponibilitatea de a transfera fonduri a unui nou creat (nou creat) ca urmare a reorganizării unei instituții de credit (sucursală) trimite o depunere (Anexa 4 la prezentul Regulament). În vizualizare, se stabilesc detaliile „Cod de control”, „Data de control” și „BIC succesor”, respectiv, valorile „IZMR”, data închiderii contului corespondent (subcont) și BIC-ul format ca urmare a reorganizarea instituţiei de credit sau a sucursalei acesteia. Această informație înseamnă încetarea instituției de credit și a ramurilor sale de operațiuni pentru a transfera fonduri, cu excepția operațiunilor aferente procedurii de închidere a unui cont corespondent (subcont). În acest caz, data închiderii contului de corespondent (subcont) specificată în cerere trebuie să corespundă cu data intrării în vigoare a modificărilor aduse Directorului BIC al Rusiei.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.15.4. Biroul teritorial al Băncii Rusiei la locul deschiderii unui cont corespondent (subcont) al fiecărei instituții de credit nou-create ca urmare a reorganizării, precum și a fiecărei sucursale ale acesteia, la deschiderea unui cont corespondent (subcont) și pregătirea pentru a transfera fonduri cu noi valori de detalii, trimite o depunere (Anexa 2 la prezentul Regulament).

(vezi textul din ediția anterioară)

6.15.5. Pentru a exclude informații despre o instituție de credit (sucursală) cu valoarea „IZMR” în variabila „Cod de control”, oficiul teritorial al Băncii Rusiei la locul de serviciu al fiecărei instituții de credit reorganizate, precum și fiecare sucursală a instituție de credit reorganizată, se transmite într-un termen care nu depășește cinci zile lucrătoare de la data închiderii unui cont corespondent (subcont) al unei instituții de credit (sucursală), depunere (Anexa 3 la prezentul Regulament).

6.16. Atunci când o instituție de credit este reorganizată cu formarea de noi instituții de credit (separare), modificările se fac ținând cont de următoarele caracteristici.

Biroul teritorial al Băncii Rusiei de la locul de serviciu al fiecărei instituții de credit nou create ca urmare a reorganizării, la deschiderea unui cont de corespondent și gata să transfere fonduri cu noi valori de detalii, trimite o transmitere (Anexa 2 la prezentul Regulament).

(vezi textul din ediția anterioară)

6.17. Atunci când o instituție de credit este reorganizată sub formă de transformare, modificările se fac ținând cont de următoarele caracteristici.

Biroul teritorial al Băncii Rusiei la locul de serviciu al instituției de credit reorganizate, precum și fiecare dintre sucursalele acesteia, cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei de primire a documentelor privind înregistrarea de stat a instituției de credit rezultate din transformare, trimite o depunere (Anexa 4 la prezentul Regulament). Vizualizarea indică valoarea veche și nouă a variabilei „Nume”.

6.18. Atunci când o instituție de credit (sucursală) își reia activitățile, modificările se fac ținând cont de următoarele caracteristici.

6.18.1. Pentru a anula valoarea „OTZV” în variabila „Cod de control”, data revocării licenței în variabila „Data controlului” a instituției de credit și a sucursalelor acesteia, precum și valoarea BIC a creditului; instituție în variabila „BIC al succesorului” sucursalelor instituției de credit atunci când instituția de credit (filiala ) în perioada anterioară înființării organismului de lichidare, sucursala teritorială a Băncii Rusiei la locul de serviciu al instituția de credit, precum și fiecare sucursală a instituției de credit, nu mai târziu de o zi lucrătoare de la data primirii documentelor organizatorice și administrative relevante ale Băncii Rusiei, trimite o transmitere (Anexa 4 la prezentul Regulament).

6.18.2. Atunci când o instituție de credit (sucursală) își reia activitățile după înființarea unui organism de lichidare, sucursala teritorială a Băncii Rusiei de la locația organismului de lichidare, nu mai târziu de o zi lucrătoare de la data primirii organizației și organizației relevante. documentele administrative ale Băncii Rusiei, va trimite o cerere de excludere a unui participant la decontare (organismul care efectuează lichidarea) (Anexa 3 la prezentele Regulamente) și o transmitere pentru includerea unui participant la decontare (instituția de credit) (Anexa 2 la prezentele Regulamente) Reguli).

Pentru a anula valoarea „OTZV” în variabila „Cod de control”, data revocării licenței în variabila „Data control” și valoarea BIC a instituției de credit în variabila „BIC succesor” a sucursalelor instituției de credit. , oficiul teritorial al Băncii Rusiei de la locul de serviciu al sucursalei nu mai târziu de următoarea zi lucrătoare din ziua primirii documentelor organizatorice și administrative relevante ale Băncii Rusiei, trimite o cerere (Anexa 4 la aceste documente). Reguli).

6.19. Atunci când statutul unei instituții de credit se schimbă de la o bancă la o instituție de credit nebancară sau o instituție de credit nebancară primește un statut de bancă, modificările se efectuează ținând cont de următoarele caracteristici.

6.19.1. Pentru a informa în prealabil participanții la decontare cu privire la schimbarea viitoare a statutului, o instituție de credit poate trimite o notificare sucursalei teritoriale a Băncii Rusiei de la locul serviciului său, conținând o solicitare de introducere a informațiilor relevante în Directorul BIC al Rusiei. și informațiile necesare pentru pregătirea unei depuneri de către filiala teritorială a Băncii Rusiei în conformitate cu subparagraful 6.19 .2 din această clauză.

6.19.2. Oficiul teritorial al Băncii Rusiei, în cel mult două zile lucrătoare de la data primirii notificării prevăzute la paragraful 6.19.1 din prezentul alineat, va trimite o transmitere (Anexa 4 la prezentul Regulament). În vizualizare sunt setate detaliile „Cod de control” și „Data de control”, respectiv, valorile „INFO” și data închiderii preconizate a contului corespondent al instituției de credit cu statutul anterior.

6.19.3. O sucursală regională a Băncii Rusiei, pe baza unei cereri de închidere a unui cont de corespondent, ținând cont de informații despre deschiderea unui cont de corespondent al unei instituții de credit cu un nou statut și despre disponibilitatea de a transfera fonduri, trimite o cerere (Anexa 4 la prezentul Regulament) la deschiderea unui cont de corespondent și la disponibilitatea transferului de fonduri de către o instituție de credit cu un nou statut - depunerea (Anexa 2 la prezentul Regulament).

(vezi textul din ediția anterioară)

În depunere (Anexa 4 la prezentul Regulament), se stabilesc detaliile „Cod de control”, „Data controlului” și „BIC succesor”, respectiv, valorile „IZMR”, data închiderii contului corespondent și BIC-ul unui instituție de credit cu un nou statut.

În acest caz, data închiderii contului de corespondent trebuie să corespundă cu data deschiderii unui nou cont de corespondent și cu data intrării în vigoare a modificărilor aduse Directorului BIC al Rusiei.

6.19.4. Subdiviziunea autorizată face modificări în Directorul BIK al Rusiei numai dacă există prezentări specificate în sub-clauza 6.19.3 a acestei clauze.

6.19.5. Pentru a exclude informații despre o instituție de credit cu valoarea „IZMR” în variabila „Cod de control”, oficiul teritorial al Băncii Rusiei va trimite, într-un termen care nu depășește cinci zile lucrătoare de la data închiderii contului corespondent al instituției de credit. , o depunere (Anexa 3 la prezentul Regulament).

6.20. Atunci când o instituție de credit (sucursală) este transferată într-o altă sucursală regională a Băncii Rusiei și sucursala regională a Băncii Rusiei ia o decizie cu privire la posibilitatea de a menține un cont cu un mod limitat de operare, modificările se fac ținând cont următoarele caracteristici.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.20.1. Pentru a informa în prealabil participanții la decontare cu privire la intenția de a modifica valorile detaliilor BIK și numărul de cont în legătură cu transferul instituției de credit (filiala) la o altă sucursală regională a Băncii Rusiei și adoptarea de către sucursala regională a Băncii Rusiei cu privire la o decizie cu privire la posibilitatea de a menține un cont cu un mod limitat de operare. O instituție de credit (sucursală) poate trimite o notificare scrisă într-o formă arbitrară sucursalei regionale a Băncii Rusiei de la fostul loc de serviciu, care conține o solicitare de introducere a informațiilor relevante în Directorul BIC al Rusiei și informațiile necesare pentru pregătirea unei depuneri de către sucursala regională a Băncii Rusiei în conformitate cu subparagraful 6.20.2 din prezentul alineat.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.20.2. Biroul teritorial al Băncii Rusiei de la locul anterior de serviciu al instituției de credit (sucursala), în cel mult două zile lucrătoare de la data primirii notificării de mai sus, trimite o transmitere (Anexa 4 la prezentul Regulament). În vizualizare, detaliile „Cod de control” și „Data de control” sunt setate, respectiv, valorile „INFO” și data preconizată a închiderii contului (subcontului) corespondent al instituției de credit (filiala).

6.20.3. Biroul teritorial al Băncii Rusiei la locul anterior de serviciu al instituției de credit (sucursala) cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei în care scrisoarea oficiului teritorial al Băncii Rusiei este trimisă instituției de credit cu o decizie asupra posibilității de menținere a unui cont cu regim limitat de operare sau asupra prelungirii termenului de ținere a unui cont cu regim limitat de operare sau în ziua îndeplinirii condiției care determină data de începere a menținerii unui cont cu regim limitat de funcționare, dacă scrisoarea oficiului teritorial al Băncii Rusiei conține o condiție care determină această dată, trimite o transmitere (Anexa 4

(vezi textul din ediția anterioară)

6.20.4. Biroul teritorial al Băncii Rusiei la noul loc de serviciu al instituției de credit (filiala), la deschiderea unui cont corespondent (subcont) al instituției de credit (filiala) și este gata să transfere fonduri către noul loc de serviciu, trimite o depunere (Anexa 2 la prezentul Regulament). apendicele 3 la prezentul regulament).

6.21. Atunci când o instituție de credit (sucursală) este transferată într-o altă subdiviziune structurală din cadrul unei sucursale teritoriale a Băncii Rusiei și o sucursală teritorială a Băncii Rusiei ia o decizie cu privire la posibilitatea de a menține un cont cu un mod limitat de operare, modificările sunt realizate ținând cont de următoarele caracteristici.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.21.1. Să informeze în prealabil participanții la decontare cu privire la intenția lor de a modifica valorile detaliilor BIK și numărul de cont în legătură cu transferul instituției de credit (filiala) către o altă unitate structurală din cadrul oficiului teritorial al Băncii Rusiei și adoptarea de către oficiul teritorial al Băncii Rusiei cu privire la o decizie privind posibilitatea păstrării contului cu un mod limitat de operare, o instituție de credit (filiala) poate trimite oficiului teritorial al Băncii Rusiei o notificare scrisă întocmită în orice formular care conține o solicitare de introducere a informațiilor relevante în Directorul BIC al Rusiei și informațiile necesare pentru pregătirea unei depuneri de către oficiul teritorial al Băncii Rusiei în conformitate cu subparagraful 6.21.2 din prezentul alineat.

(vezi textul din ediția anterioară)

6.21.2. Oficiul teritorial al Băncii Rusiei, în cel mult două zile lucrătoare de la data primirii notificării de mai sus, trimite o transmitere (Anexa 4 la prezentul Regulament). În vizualizare, detaliile „Cod de control” și „Data de control” sunt setate, respectiv, valorile „INFO” și data preconizată a închiderii contului (subcontului) corespondent al instituției de credit (filiala).

6.21.3. Un oficiu teritorial al Băncii Rusiei nu mai târziu de o zi lucrătoare următoare zilei în care o scrisoare de la un oficiu teritorial al Băncii Rusiei este trimisă instituției de credit cu o decizie cu privire la posibilitatea de a păstra un cont cu un mod limitat de exploatare sau la prelungirea termenului de ținere a unui cont cu un mod de funcționare limitat sau în ziua în care este îndeplinită condiția care definește data de începere salvarea unui cont cu un mod de funcționare limitat, dacă scrisoarea sucursalei regionale a Băncii Rusiei conține o condiție care determină această dată, trimite o depunere (Anexa 4, clauzele 6.13 - 6.15 din prezentul Regulament, ținând cont de următoarele caracteristici.

Un oficiu teritorial al Băncii Rusiei nu mai târziu de o zi lucrătoare următoare zilei în care o scrisoare de la un oficiu teritorial al Băncii Rusiei este trimisă instituției de credit cu o decizie cu privire la posibilitatea de a păstra un cont cu un mod limitat de exploatare sau la prelungirea termenului de ținere a unui cont cu un mod de operare limitat sau în ziua în care este îndeplinită condiția care definește data de începere salvarea unui cont cu un mod de funcționare limitat, dacă scrisoarea oficiului teritorial al Băncii Rusiei conține o condiție care determină această dată, trimite o transmitere (Anexa 4 la prezentul Regulament). În transmiterea la detaliile „Codul de control”, „Data de control” și „BIC al succesorului”, valorile „VRFS” sunt stabilite, respectiv, data de încheiere a salvării unui cont cu un mod de operare limitat conform la decizia oficiului teritorial al Băncii Rusiei și a BIC al succesorului, specificată în cererea de menținere a contului cu un mod de operare limitat.

(vezi textul din ediția anterioară)

Deschideți textul integral al documentului

Destul de des, instituțiile financiare folosesc concepte și abrevieri care sunt de neînțeles pentru un client obișnuit fără educație specială. Deci, de exemplu, o solicitare de „specificare a BIK” poate face plătitorul să se încurce și să dureze mult timp să caute o abreviere necunoscută în documentele disponibile.

Astăzi vom clarifica această întrebare comună și vom afla ce este de fapt BIK-ul, pentru ce este folosit și - cel mai important - unde să-l găsim. Aceste întrebări le este dedicat articolul nostru de astăzi.

BIC (număr de identificare a băncii) – aceasta este o combinație numerică specială care este atribuită fiecărei sucursale bancare care operează pe teritoriul Federației Ruse... De fapt, BIK este un număr de pașaport (sau index) al biroului unei instituții de credit, prin care se poate distinge de altul.

În același timp, nu există riscul unei greșeli de tipar în titlu, semne de punctuație, ghilimele - combinația de numere este unică și ușor de scris. Astfel, la efectuarea plăților, informațiile digitale sunt procesate mai întâi, iar numele scris al biroului este luat în considerare doar în plus.

BIC-urile sunt atribuite fiecărei sucursale băncii individual de către Banca Centrală, toate combinațiile fixe sunt conținute în directorul BIC. Este actualizat lunar, completând datele cu coduri atribuite și excluse.

În acest sens, cărțile de referință ale programelor de contabilitate sunt, de asemenea, actualizate lunar, de exemplu, 1C. Departamentul de contabilitate al oricărei întreprinderi trebuie să aibă cele mai recente informații despre BIK alocat pentru calcule.

Ce înseamnă BIK - cum să-l descifrem

Orice BIC nu este un set haotic de numere, este individual și are o structură logică clară. BIC este întotdeauna format din 9 cifre:

• Primul și al doilea indică țara în care se află banca. Pentru Rusia, acestea sunt numerele 04;
• A treia și a patra cifră reprezintă codul regiunii în care este înregistrată sucursala băncii. Aceste denumiri corespund OKATO (de exemplu, pentru Moscova va fi 45, pentru Sankt Petersburg 40 etc.). Dacă vorbim despre o separare în afara granițelor Rusiei, atunci a treia și a patra cifră pentru aceasta va fi 00;
• A cincea și a șasea cifră sunt numărul convențional al diviziei Băncii Rusiei care operează în această regiune (de la 00 la 99);
• Și, în cele din urmă, numerele de la a șaptea la a noua înseamnă numărul de serie al sucursalei băncii sub care este inclusă în lista diviziunii structurale a Băncii Rusiei. Acestea pot fi numere de la 050 la 999. Dacă vorbim despre diviziuni ale Băncii Centrale în sine, atunci au numere speciale - 000, 001, 002, în funcție de nivel.

Citeste si:

Licența băncii a fost luată? Unde să „fugi” și cum să faci alegerea corectă?

Pentru a verifica dacă BIK-ul este indicat corect în documentele de decontare, verificați ultimele trei cifre cu „încheierea” contului corespondent - acestea trebuie neapărat să se potrivească.

Pentru ce este BIK?

Sistemul de decontare interbancară este o mașină uriașă în care trec în fiecare secundă mii de transferuri în direcții diferite. Pentru a automatiza acest mecanism complex, toate conturile, sucursalele etc. au fost atribuiți identificatori numerici unici. Folosindu-le, puteți accelera procesul de calcul de sute de ori.

Totuși, în astfel de condiții, iese în prim-plan problema corectitudinii precizării detaliilor decontării. O eroare într-o cifră a BIC va duce la un transfer adresat incorect, întârziere sau rambursare. De aceea, atunci când se calculează, este atât de important nu numai să rescrieți numerele indicate, ci și să înțelegeți semnificația acestora. Apoi, procentul de erori va fi minimizat, iar plățile vor ajunge la timp.

Unde găsiți BIK-ul băncii

Dacă ne-am dat seama practic de semnificația și structura BIK, atunci întrebarea principală a multor clienți ai băncilor rămâne deschisă. De unde să obțineți BIK-ul băncii, dacă trebuie să îl specificați?

• Dacă ești client al băncii, atunci trebuie să fi încheiat un acord cu tine. Conține detaliile departamentului, inclusiv BIK-ul (de regulă, pe ultima pagină a acordului);
• Daca ti-ai salvat propriile detalii, atunci in ele este indicat si BIC-ul;
• Dacă nu există un acord (de exemplu, sunteți titular al unui card de salariu), devine mai dificil să aflați BIK-ul. Dar o poți clarifica oricând apelând la linia fierbinte sau la biroul băncii. Puteți găsi aceste informații și pe site-ul instituției de credit - dar nu confundați BIC-urile diferitelor sucursale;
• În cazul în care trebuie să trimiteți o plată către o altă bancă și BIC-ul este necunoscut, puteți utiliza directorul BIC postat pe site-ul Băncii Centrale. Va dura timp, dar rezultatul va fi exact și actualizat.

Cum să aflați numărul BIK al Sberbank

Pentru a afla BIK-ul Sberbank, trebuie să accesați site-ul oficial al Sberbank și să deschideți secțiunea „Cerințe”.