Документът е изтекъл или анулиран

„Правила за справочника на банковите идентификационни кодове на участниците в сетълмента, които прехвърлят средства в рамките на платежната система на Банката на Русия, и подразделения на Банката на Русия, които не са участници в сетълмента“ (одобрени от Банката на Русия ...

Глава 6. Процедурата за извършване на промени в указателя BIK на Русия

6.1. Промяната в стойностите на данните се извършва от упълномощеното подразделение въз основа на получените изявления (приложение 4 към настоящия правилник) и организационни и административни документи на Банката на Русия.

6.2. Промяната в стойностите на данните на териториалния офис на Банката на Русия или структурно подразделение в рамките на териториалния офис на Банката на Русия се извършва въз основа на подаване на съответното териториално управление на Банката на Русия. Русия (с изключение на стойностите на променливата "UER"). Промяната в стойността на променливата "Име" се извършва след съгласуване с Отдела на Националната платежна система на Банката на Русия в съответствие с точка 1.8 от тези Правила.

6.3. Промяната в стойностите на данните на полева институция на Банката на Русия се извършва въз основа на подаване на Департамента за полеви институции на Банката на Русия (с изключение на стойностите на променлива "UER"). Промяната в стойността на променливата "Име" се извършва след съгласуване с Отдела на Националната платежна система на Банката на Русия в съответствие с точка 1.8 от тези Правила.

6.4. Промяна в стойностите на данните за кредитни институции (клонове), клиенти, които не са кредитни институции, чиито банкови (кореспондентски) сметки (подсметки) са открити в регионални клонове на Банката на Русия, структурни подразделения на централния офис на Банката на Русия, се извършва въз основа на представителства на регионални клонове на Банката на Русия или въз основа на представителства на структурно подразделение на централния офис на Банката на Русия, ако има банкова (кореспондентска) сметка открита в структурно подразделение на централния офис на Банката на Русия.

6.5. Промяната в стойностите на данните за кредитни институции (клонове), чиито кореспондентски сметки (подсметки) са открити в теренните офиси на Банката на Русия, се извършва въз основа на документите на Отдела за полеви институции на Банката на Русия.

6.6. Териториалната институция на Банката на Русия (Отделът за полеви институции на Банката на Русия) да промени стойността на променливата "Име" на кредитната институция (клон), след като получи информация за извършване на съответен запис в Единния държавен регистър на юридически лица, изпраща до упълномощеното подразделение заявление за промяна на стойността на променливата "Име" на кредитната институция (клон), като се има предвид готовността на кредитната институция (клон) да преведе средства с ново име.

6.7. Промяната в стойностите на данните на структурното звено на централния офис на Банката на Русия се извършва въз основа на съответния организационен и административен документ на Банката на Русия и (или) представянето на този структурен звено на централния офис на Банката на Русия (с изключение на стойностите на променливата "UER"). Промяната в стойността на променливата "Име" се извършва след съгласуване с Отдела на Националната платежна система на Банката на Русия в съответствие с точка 1.8 от тези Правила.

(вижте текста в предишното издание)

6.9. Когато кредитна институция (клон) бъде прехвърлена в друг регионален клон на Банката на Русия, промените се правят, като се вземат предвид следните характеристики.

6.9.1. За да информира предварително участниците в сетълмента за намерението си да променят стойностите на данните за "BIK" и "Номер на сметка" във връзка с прехода към обслужване към друг териториален клон на Банката на Русия, кредитната институция (клон) може изпрати до териториалния офис на Банката на Русия на предишното място на служба, изготвено под каквато и да е форма, писмено известие, съдържащо искане за въвеждане на съответната информация в указателя BIK на Русия и информацията, необходима за подготовка на подаване от регионален клон на Банката на Русия в съответствие с алинея 6.9.2 от този параграф.

6.9.2. Териториалният офис на Банката на Русия на предишното място на обслужване на кредитната институция (клон), не по-късно от два работни дни след деня на получаване на горното уведомление, изпраща заявление (Приложение 4

6.9.3. Регионален офис на Банката на Русия на предишното място на обслужване на кредитната институция (клон) въз основа на заявление за закриване на кореспондентска сметка (подсметка), като се вземе предвид информацията за откриване на кореспондентска сметка (подсметка) на кредит институция (клон) и относно готовността за прехвърляне на средства на ново място на обслужване насочва представянето (Приложение 4 към настоящия правилник). При подаване към подробностите „Контролен код“, „Контролна дата“ и „BIC на наследника“, съответно, стойностите на „IZMR“, датата на прекратяване на операциите на предишното място на услугата и BIC на новото се определят мястото на обслужване на кредитната институция (клон). Тази информация означава прекратяване на операциите на кредитната институция (клон) за прехвърляне на средства на предишното място на обслужване, с изключение на операции, свързани с процедурата за закриване на кореспондентска сметка (подсметка). В този случай датата на закриване на кореспондентската сметка (подсметка), посочена в заявлението, трябва да съответства на датата на влизане в сила на промените, направени в указателя BIC на Русия.

(вижте текста в предишното издание)

6.9.4. Териториалният офис на Банката на Русия на новото място на обслужване на кредитната институция (клон), при откриване на кореспондентска сметка (подсметка) на кредитната институция (клон) и е готов да преведе средства на новото място на обслужване, изпраща заявление (Приложение 2 към настоящия правилник).

(вижте текста в предишното издание)

Ако кредитната институция (клон) промени името и адреса (местоположението) едновременно, териториалният офис на Банката на Русия на новото място на обслужване на кредитната институция (клон) в подаване (Приложение 2 към настоящите Правила) ) показва новото име.

6.9.5. Териториалното управление на Банката на Русия на предишното място на обслужване и териториалното управление на Банката на Русия на новото място на обслужване на кредитната институция (клон) осъществяват оперативно взаимодействие, за да изпълнят изискванията на алинея 6.9. 6 от този параграф.

6.9.7. За да изключи информацията за кредитна институция (клон) със стойността "IZMR" в променливата "Контролен код", териториалното управление на Банката на Русия на предишното място на обслужване на кредитната институция (клон) я изпраща в рамките на срок не по-дълъг от пет работни дни от датата на закриване на кореспондентска сметка (подсметка) кредитна организация (клон), представяне (приложение 3 към настоящия регламент).

6.10. Когато кредитна институция (клон) се прехвърля в друго структурно подразделение в рамките на териториален клон на Банката на Русия, се правят промени, като се вземат предвид следните характеристики.

6.10.1. За да информира предварително участниците в сетълмента за намерението си да променят стойностите на данните за BIK и номера на сметка във връзка с прехода към обслужване към друго структурно звено в рамките на териториалния клон на Банката на Русия, кредитната институция (клон) може изпрати до териториалния клон на Банката на Русия файл, съставен под каквато и да е форма, писмено известие, съдържащо искане за въвеждане на съответната информация в указателя BIK на Русия и информацията, необходима за подготовка на подаване от регионален клон на Русия Банката на Русия в съответствие с алинея 6.10.2 от този параграф.

6.10.2. Териториалното управление на Банката на Русия, не по-късно от два работни дни след деня на получаване на горепосоченото уведомление, изпраща заявление (Приложение 4 към настоящия правилник). В изгледа се задават детайлите „Код за контрол“ и „Контролна дата“, съответно стойностите „ИНФО“ и датата на очакваното закриване на кореспондентската сметка (подсметка) на кредитната институция (клон).

6.10.3. Регионален клон на Банката на Русия, въз основа на заявление за закриване на кореспондентска сметка (подсметка), изпраща заявление (приложение 4 към настоящия правилник) и при откриване на кореспондентска сметка (подсметка) и готовност за прехвърляне на средства към ново място на служба - подаване (приложение 2 към настоящия правилник).

(вижте текста в предишното издание)

В подаването (Приложение 4 към този Правилник) се задават данните „Код за контрол“, „Контролна дата“ и „BIC на наследника“, съответно стойностите на „IZMR“, датата на прекратяване на дейността в предишното място на обслужване и BIC на новото място на обслужване на кредитната институция (клон). Тази информация означава прекратяване на операциите на кредитната институция (клон) за прехвърляне на средства на предишното място на обслужване, с изключение на операции, свързани с процедурата за закриване на кореспондентска сметка (подсметка). В този случай датата на закриване на кореспондентската сметка (подсметка), посочена в заявлението, трябва да съответства на датата на влизане в сила на промените, направени в указателя BIC на Русия.

6.10.4. Упълномощеното подразделение прави промени в указателя BIK на Русия само ако има презентации, посочени в алинея 6.10.3 на този параграф.

6.10.5. За да изключи информация за кредитна институция (клон) със стойност „IZMR“ в променливата „Код за контрол“, териториалното управление на Банката на Русия изпраща заявление (приложение 3 към настоящия регламент).

6.11. Ако стойностите на "BIK" и "Номер на сметка" на кредитна институция (клон) бъдат променени по инициатива на кредитната институция (без прехвърляне в услуга на друго структурно звено в териториалния офис на Банката на Русия, до друго териториално управление на Банката на Русия), промените се извършват по същия начин, както е установено в точка 6.10 от настоящите Правила.

6.12. Когато стойностите на данните за участниците в сетълмента се променят по инициатива на Банката на Русия, промените се извършват, като се вземат предвид следните характеристики.

6.12.1. Ако стойностите на данните за "BIK" и "Номер на сметка" на участниците в сетълмента се променят по инициатива на Банката на Русия, промените се извършват по същия начин, както в клаузи 6.9 и 6.10 от настоящите Правила. Основата за предварително информиране на участниците в сетълмента за предстоящата промяна в стойностите на данните за "BIK" и "Номер на сметка" и за присвояване на стойностите на "Контролен код" и "Контролна дата" съответно на "ИНФО" Стойностите и датата на очакваното закриване на банковата (кореспондентска) сметка (подсметка) на кредитна институция (клон), клиент, различен от кредитна институция, са организационни и административни документи на Банката на Русия.

(вижте текста в предишното издание)

6.12.2. Промените, свързани с прекратяването на сетълмента от участниците в сетълмента на всички операции по прехвърляне на средства по инициатива на Банката на Русия, се извършват въз основа на организационни и административни документи на Банката на Русия. В този случай данните „Код за контрол“ и „Контролна дата“ на участниците в сетълмента са зададени на „БЛОК“ и датата, посочена в организационния и административен документ на Банката на Русия.

6.12.3. Промените, свързани с възобновяването на сетълментите от участниците в превода на средства, се извършват въз основа на организационни и административни документи на Банката на Русия. В този случай стойността "BLOCK" в променливата "Control code" и датата в променливата "Control date" се анулират.

6.13. При реорганизиране на кредитни институции под формата на сливане без образуване на клон(и) на сливащата се кредитна институция, се правят изменения, като се вземат предвид следните характеристики.

6.13.1. За да информира предварително участниците в сетълмента за предстоящата реорганизация, всяка обединена кредитна институция (клон) едновременно с изпращане на известие до Банката на Русия за решението за реорганизация в съответствие с част 5 на член 23 от Федералния закон „За банките и банковото дело“. Дейности" (Сборник на законодателството на Руската федерация, 1996 г., № 6, чл. 492; 1998 г., № 31, чл. 3829; 1999 г., № 28, чл. 3459, чл. 3469; 2001 г., № 26, чл.2586;№33, чл.3424;2002, №12, чл.1093;2003, N 27, чл.2700; N 50, чл.4855; N 52, чл.5033, чл.5037; 2004, N 27, чл.2711, N 31, чл.3233, 2005, N 1, чл.18, чл.45, № 30, чл.3117, 2006, №6, чл.636, №19, чл.2061; № 31, чл. 3439, № 52, чл. 5497, 2007 г., № 1, чл. 9, N 22, чл. 2563, N 31, чл. 4011, N 41, чл. 4845, N 45, чл. 5425; N 50, чл.6238; 2008, N 10, чл.895; 2009, № 1, чл.23; № 9, чл.1043; № 18, чл.2153; № 23, чл.2776; 30, чл.3739, № 48, чл. 5731, № 52, чл. 6428, 2010 г., N 8, чл. 775, N 27, чл. 3432, N 30, чл. 4012, N 31, чл. 4193; 47, чл. 6028; 2011, N 7, чл. 905; бр.27, чл. 3873, чл. 3880; 29, чл. 4291; 48, чл. 6728, чл. 6730; 49, чл. 7069; N 50, чл. 7351; 2012, N 27, чл. 3588; 31, чл. 4333; N 50, чл. 6954; 53, чл. 7605, чл. 7607; 2013, N 11, чл. 1076; 19, чл. 2317, чл. 2329; бр.26, чл. 3207; бр.27, чл. 3438, чл. 3477; N 30, чл. 4084; бр.40, чл. 5036; 49, чл. 6336; 51, чл. 6683, чл. 6699; 2014, N 6, чл. 563; 19, чл. 2311; бр.26, чл. 3379, чл. 3395; N 30, чл. 4219; бр.40, чл. 5317, чл. 5320; N 45, чл. 6144, чл. 6154; 49, чл. 6912; бр.52, чл. 7543; 2015 г., N 1, чл. 37; N 17, чл. 2473; бр.27, чл. 3947, чл. 3950; 29, чл. 4355, чл. 4357, чл. 4385; 51, чл. 7243; 2016 г., N 1, чл. 23; 15, чл. 2050) може да изпрати до регионалния клон на Банката на Русия на мястото на неговото обслужване писмено уведомление, съставено във всякаква форма, съдържащо искане за въвеждане на съответната информация в указателя BIC на Русия и информацията, необходима за изготвянето на подаване от регионалния клон на Банката на Русия в съответствие с алинея 6.13.2 от тази клауза ...

6.13.2. Териториалният офис на Банката на Русия на мястото на обслужване на всяка слята кредитна институция, както и всеки клон на обединената кредитна институция:

не по-късно от два работни дни след деня на получаване на уведомление, съдържащо искане за въвеждане на съответната информация в указателя BIK на Русия, изпраща заявление (приложение 4 към настоящия правилник); при подаване към реквизитите „Код за контрол“ и „Контролна дата“ се задават съответно стойностите „ИНФО“ и датата на очакваното закриване на кореспондентската сметка (подсметка) на кредитната институция (клон);

не по-късно от работния ден, следващ деня на получаване на заявлението за закриване на кореспондентска сметка (подсметка) на свързаната кредитна институция (клон), изпраща заявление (приложение 4 към настоящия правилник); в подаването на данните "Контролен код", "Контролна дата" и "BIC на наследника", стойностите на "IZMR", датата на закриване на кореспондентската сметка (подсметка) и BIC на свързващата кредитна институция се задават съответно (тази информация означава прекратяване на операции от кредитната институция и нейните клонове за превод на средства, с изключение на операции, свързани с процедурата за закриване на кореспондентска сметка (подсметка), докато датата на закриване на кореспондент сметката (подсметката), посочена в заявлението, трябва да съответства на датата на влизане в сила на промените, направени в указателя BIC на Русия;

за да изключи информация за кредитна институция (клон) със стойност "IZMR" в променливата "Контролен код", подава заявление (Приложение 3 към настоящия регламент).

6.14. В случай на реорганизация на кредитни институции под формата на сливане с образуване на клон(и) на сливащата се кредитна институция, промените се правят, като се вземат предвид следните характеристики.

6.14.1. За да информира предварително участниците в сетълмента за предстоящата реорганизация, всяка свързана кредитна институция (клон), едновременно с изпращане на известие до Банката на Русия за решение за реорганизация в съответствие с част 5 на член 23 от Федералния закон „За банките и Банкова дейност", може да изпрати до териториалния клон на Банката на Русия на мястото писмено известие, съставено във всякаква форма, съдържащо искане за въвеждане на съответната информация в указателя BIK на Русия и информацията, необходима за подготовка на подаване от регионален клон на Банката на Русия в съответствие с алинея 6.14.2 от този параграф.

6.14.2. Териториалният офис на Банката на Русия по мястото на обслужване на всяка обединена кредитна институция, както и всеки клон на обединената кредитна институция, не по-късно от два работни дни след деня на получаване на уведомление, съдържащо искане за въвеждане на съответната информация в указателя BIC на Русия, изпраща подаване (Приложение 4 към настоящите Правила). В изгледа се задават детайлите „Контролен код“ и „Контролна дата“, съответно стойностите „ИНФО“ и датата на очакваното закриване на кореспондентската сметка (подсметка) на кредитната институция (клон).

6.14.3. Териториалният офис на Банката на Русия на мястото на обслужване на всяка слята кредитна институция, както и всеки клон на обединената кредитна институция въз основа на заявление за закриване на кореспондентска сметка (подсметка) и в случай на образуване на клон на обединяващата се кредитна институция, като се отчита информация за откриване на кореспондентска подсметка към клона и за готовност за извършване на превод на средства се изпраща чрез подаване (Приложение 4 към настоящия правилник). В изгледа се задават детайлите „Контролен код“, „Контролна дата“ и „Приемник BIC“ съответно стойностите „IZMR“, датата на закриване на кореспондентската сметка (подсметка) и BIC на свързващата кредитна организация или нейната новосформиран клон. Тази информация означава прекратяване на дейността на кредитната институция и нейните клонове за превод на средства, с изключение на операции, свързани с процедурата за закриване на кореспондентска сметка (подсметка). В този случай датата на закриване на кореспондентската сметка (подсметка), посочена в заявлението, трябва да съответства на датата на влизане в сила на промените, направени в указателя BIC на Русия.

(вижте текста в предишното издание)

6.14.4. Териториалният офис на Банката на Русия на мястото на откриване на кореспондентска подсметка на всеки новосформиран клон на сливащата се кредитна институция, при откриване на кореспондентска подсметка и готов да преведе средства с нови стойности на данните, изпраща подаване (Приложение 2 към този правилник).

(вижте текста в предишното издание)

6.14.5. За изключване на информация за кредитна институция (клон) със стойността "IZMR" в променливата "Контролен код", териториалният офис на Банката на Русия на мястото на обслужване на всяка свързана кредитна институция, както и всеки клон на свързана кредитна институция, я изпраща в срок не по-дълъг от пет работни дни от датата на закриване на кореспондентска сметка (подсметка) на кредитна институция (клон), подаване (приложение 3 към настоящия правилник).

6.15. При реорганизация на кредитни институции с образуване на нова кредитна институция (нови кредитни институции) (сливане, разделяне) се правят изменения, като се вземат предвид следните характеристики.

6.15.1. За да информира предварително участниците в сетълмента за предстоящата реорганизация, всяка реорганизирана кредитна институция (клон), едновременно с изпращане на известие до Банката на Русия за решение за реорганизация в съответствие с част 5 на член 23 от Федералния закон „За банките и Банкови дейности", може да изпрати до териториалния офис на Банката на Русия на мястото писмено известие, съставено във всякаква форма, съдържащо искане за въвеждане на съответната информация в указателя BIC на Русия и информацията, необходима за подготовка на подаване от регионален клон на Банката на Русия в съответствие с алинея 6.15.2 от този параграф.

6.15.2. Териториалният офис на Банката на Русия по мястото на обслужване на всяка реорганизирана кредитна институция, както и всеки клон на реорганизираната кредитна институция, не по-късно от два работни дни след деня на получаване на уведомление, съдържащо искане за въвеждане на съответната информация в указателя BIC на Русия, изпраща подаване (Приложение 4 към настоящите Правила). В изгледа се задават детайлите „Контролен код“ и „Контролна дата“, съответно стойностите „ИНФО“ и датата на очакваното закриване на кореспондентската сметка (подсметка) на кредитната институция (клон).

6.15.3. Териториалният офис на Банката на Русия на мястото на обслужване на всяка реорганизирана кредитна институция, както и всеки клон на реорганизираната кредитна институция въз основа на заявление за закриване на кореспондентска сметка (подсметка), като се вземе предвид информацията за откриване кореспондентска сметка (подсметка) и относно готовността за прехвърляне на средства на новосъздадена (новосъздадена) в резултат на реорганизация на кредитна институция (клон) изпраща заявление (Приложение 4 към настоящия правилник). В изгледа се задават детайлите "Контролен код", "Контролна дата" и "Наследник BIC" съответно стойностите "IZMR", датата на закриване на кореспондентската сметка (подсметка) и BIC, образуван в резултат на реорганизация на кредитната институция или нейния клон. Тази информация означава прекратяване на дейността на кредитната институция и нейните клонове за превод на средства, с изключение на операции, свързани с процедурата за закриване на кореспондентска сметка (подсметка). В този случай датата на закриване на кореспондентската сметка (подсметка), посочена в заявлението, трябва да съответства на датата на влизане в сила на промените, направени в указателя BIC на Русия.

(вижте текста в предишното издание)

6.15.4. Териториалният офис на Банката на Русия на мястото на откриване на кореспондентска сметка (подсметка) на всяка новосъздадена кредитна институция в резултат на реорганизацията, както и всеки от нейните клонове, при откриване на кореспондентска сметка (подсметка) и готовност за прехвърляне на средства с нови стойности на детайлите, изпраща заявление (Приложение 2 към настоящия регламент).

(вижте текста в предишното издание)

6.15.5. За изключване на информация за кредитна институция (клон) със стойността "IZMR" в променливата "Контролен код", териториалният офис на Банката на Русия на мястото на обслужване на всяка реорганизирана кредитна институция, както и всеки клон на реорганизирана кредитна институция, се изпраща в срок не по-дълъг от пет работни дни от датата на закриване на кореспондентска сметка (подсметка) на кредитна институция (клон), подаване (приложение 3 към настоящия правилник).

6.16. Когато кредитна институция се реорганизира с образуване на нови кредитни институции (отделяне), се правят промени, като се вземат предвид следните характеристики.

Териториалният офис на Банката на Русия на мястото на обслужване на всяка новосъздадена кредитна институция в резултат на реорганизация, при откриване на кореспондентска сметка и готова за прехвърляне на средства с нови стойности на данните, изпраща заявление (Приложение 2 към тези Правила).

(вижте текста в предишното издание)

6.17. Когато кредитна институция се реорганизира под формата на трансформация, промените се правят, като се вземат предвид следните характеристики.

Териториалният офис на Банката на Русия по мястото на обслужване на реорганизираната кредитна институция, както и на всеки от нейните клонове, не по-късно от работния ден, следващ деня на получаване на документи за държавна регистрация на възникналата кредитна институция в резултат на преобразуването изпраща заявление (Приложение 4 към настоящия правилник). Изгледът показва старата и новата стойност на променливата "Име".

6.18. Когато кредитна институция (клон) възобнови дейността си, промените се извършват, като се вземат предвид следните характеристики.

6.18.1. За да отмените стойността на "OTZV" в променливата "Контролен код", датата на отнемане на лиценза в променливата "Дата на контрол" на кредитната институция и нейните клонове, както и стойността на BIC на кредита институция в променливата "BIC на наследника" на клоновете на кредитната институция, когато кредитната институция (клон) в периода преди учредяването на ликвидационния орган, териториалният клон на Банката на Русия по мястото на обслужване на кредитната институция, както и всеки клон на кредитната институция, не по-късно от работен ден след деня на получаване на съответните организационни и административни документи на Банката на Русия, изпраща заявление (приложение 4 към настоящия правилник).

6.18.2. Когато кредитна институция (клон) възобнови дейността си след създаването на ликвидационен орган, териториалният клон на Банката на Русия по местонахождението на ликвидационния орган не по-късно от работен ден след деня на получаване на съответния организационен и административни документи на Банката на Русия, изпраща заявление за изключване на участник по сетълмента (орган, извършващ ликвидация) (приложение 3 към настоящия правилник) и подаване за включване на участник по сетълмента (кредитна институция) (приложение 2 към тези правила). Регламенти).

За да отмените стойността на „OTZV“ в променливата „Код за контрол“, датата на отнемане на лиценза в променливата „Control Date“ и стойността на BIC на кредитната институция в променливата „BIC-наследник“ на клоновете на кредитната институция , териториалното управление на Банката на Русия по мястото на обслужване на клона не по-късно от следващия работен ден в деня на получаване на съответните организационни и административни документи на Банката на Русия, изпраща заявление (Приложение 4 към тези Регламенти).

6.19. Когато статутът на кредитна институция се промени от банкова в небанкова кредитна институция или небанкова кредитна институция получи статут на банка, промените се извършват, като се вземат предвид следните характеристики.

6.19.1. За да информира предварително участниците в сетълмента за предстоящата промяна в статуса, кредитна институция може да изпрати уведомление до териториалния клон на Банката на Русия на мястото на нейното обслужване, съдържащо искане за въвеждане на съответната информация в указателя BIC на Русия и информация, необходима за изготвяне на подаване от териториалния клон на Банката на Русия в съответствие с алинея 6.19 .2 от тази клауза.

6.19.2. Териториалното управление на Банката на Русия, не по-късно от два работни дни след деня на получаване на уведомлението, предвидено в алинея 6.19.1 от настоящия параграф, изпраща заявление (Приложение 4 към настоящия правилник). В изгледа се задават детайлите „Контролен код“ и „Контролна дата“, съответно стойностите „ИНФО“ и датата на очакваното закриване на кореспондентската сметка на кредитната институция с предишен статус.

6.19.3. Регионален клон на Банката на Русия, въз основа на заявление за закриване на кореспондентска сметка, като вземе предвид информацията за откриване на кореспондентска сметка на кредитна институция с нов статус и за готовност за прехвърляне на средства, изпраща заявление (Приложение 4 към настоящия правилник) при откриване на кореспондентска сметка и при превод на средства в готовност от кредитна институция с нов статут - подаване (приложение 2 към настоящия правилник).

(вижте текста в предишното издание)

В подаването (Приложение 4 към настоящите Правила) се задават реквизитите „Код за контрол“, „Контролна дата“ и „Наследник BIC“, съответно стойностите „IZMR“, датата на закриване на кореспондентската сметка и BIC на кредитна институция с нов статут.

В този случай датата на закриване на кореспондентската сметка трябва да съответства на датата на откриване на нова кореспондентска сметка и датата на влизане в сила на промените, направени в указателя BIC на Русия.

6.19.4. Упълномощеното подразделение прави промени в указателя BIK на Русия само ако има презентации, посочени в подточка 6.19.3 от тази клауза.

6.19.5. За да изключи информация за кредитна институция със стойността "IZMR" в променливата "Контролен код", териториалното управление на Банката на Русия изпраща в срок не по-дълъг от пет работни дни от датата на закриване на кореспондентската сметка на кредитната институция , подаване (Приложение 3 към настоящия правилник).

6.20. Когато кредитна институция (клон) бъде прехвърлена в друг регионален клон на Банката на Русия и регионалният клон на Банката на Русия взема решение за възможността за поддържане на сметка с ограничен режим на работа, промените се правят, като се вземат предвид следните характеристики.

(вижте текста в предишното издание)

6.20.1. Предварително да информира участниците в сетълмента за намерението да променя стойностите на данните за BIK и номера на сметка във връзка с прехвърлянето на кредитната институция (клон) към друг регионален клон на Банката на Русия и приемането от регионалния клон на Банката на Русия за решение относно възможността за поддържане на сметка с ограничен режим на работа Кредитна институция (клон) може да изпрати писмено уведомление в произволна форма до регионалния клон на Банката на Русия на предишното място на услуга, съдържаща искане за въвеждане на съответната информация в указателя BIC на Русия и информацията, необходима за изготвяне на подаване от регионалния клон на Банката на Русия в съответствие с алинея 6.20.2 от този параграф.

(вижте текста в предишното издание)

6.20.2. Териториалният офис на Банката на Русия на предишното място на обслужване на кредитната институция (клон), не по-късно от два работни дни след деня на получаване на горепосоченото уведомление, изпраща заявление (Приложение 4 към настоящия правилник). В изгледа се задават детайлите „Код за контрол“ и „Контролна дата“, съответно стойностите „ИНФО“ и датата на очакваното закриване на кореспондентската сметка (подсметка) на кредитната институция (клон).

6.20.3. Териториалният офис на Банката на Русия на предишното място на обслужване на кредитната институция (клон) не по-късно от работния ден, следващ деня, в който писмото на териториалния офис на Банката на Русия е изпратено до кредитната институция с решение относно възможността за поддържане на сметка с ограничен режим на работа или за удължаване на срока за водене на сметка с ограничен режим на работа или в деня на изпълнение на условието, определящо началната дата на поддържане на сметка с ограничен режим на работа на операция, ако писмото на териториалното управление на Банката на Русия съдържа условие, определящо тази дата, изпраща подаване (Приложение 4

(вижте текста в предишното издание)

6.20.4. Териториалният офис на Банката на Русия на новото място на обслужване на кредитната институция (клон), при откриване на кореспондентска сметка (подсметка) на кредитната институция (клон) и е готов да преведе средства на новото място на обслужване, изпраща заявление (Приложение 2 към настоящия правилник). Допълнение 3 към настоящия регламент).

6.21. Когато кредитна институция (клон) бъде прехвърлена в друго структурно подразделение в рамките на териториален клон на Банката на Русия и териториалният клон на Банката на Русия взема решение за възможността за поддържане на сметка с ограничен режим на работа, промените се извършват. направени, като се вземат предвид следните характеристики.

(вижте текста в предишното издание)

6.21.1. Предварително да информира участниците в сетълмента за намерението си да променят стойностите на данните за BIK и номера на сметката във връзка с прехвърлянето на кредитна институция (клон) към друго структурно звено в рамките на регионален клон на Банката на Русия и решение от регионален клон на Банката на Русия относно възможността за водене на сметка с ограничен режим на работа, кредитна институция (клон) може да изпрати до териториалното управление на Банката на Русия писмено уведомление, съставено във всякаква форма, съдържаща искане за въвеждане на съответната информация в указателя на BIC на Русия и информацията, необходима за изготвяне на подаване от териториалния офис на Банката на Русия в съответствие с алинея 6.21.2 от този параграф.

(вижте текста в предишното издание)

6.21.2. Териториалното управление на Банката на Русия, не по-късно от два работни дни след деня на получаване на горепосоченото уведомление, изпраща заявление (Приложение 4 към настоящия правилник). В изгледа се задават детайлите „Код за контрол“ и „Контролна дата“, съответно стойностите „ИНФО“ и датата на очакваното закриване на кореспондентската сметка (подсметка) на кредитната институция (клон).

6.21.3. Териториален офис на Банката на Русия не по-късно от работен ден, следващ деня на изпращане на писмо от териториалния офис на Банката на Русия до кредитната институция с решение за възможността за водене на сметка с ограничен режим на операция или удължаване на срока за водене на сметка с ограничен режим на работа или в деня, в който е изпълнено условието, определящо началната дата за запазване на сметка с ограничен режим на работа, ако писмото на териториалното управление на Банката на Русия съдържа условие, което определя тази дата, изпраща подаване (Приложение 4, клаузи 6.13 - 6.15 от този правилник, като се вземат предвид следните характеристики.

Териториален офис на Банката на Русия не по-късно от работен ден, следващ деня на изпращане на писмо от териториалния офис на Банката на Русия до кредитната институция с решение за възможността за водене на сметка с ограничен режим на операция или при удължаване на срока за водене на сметка с ограничен режим на работа или в деня, в който е изпълнено условието, определящо началната дата за запазване на сметка с ограничен режим на работа, ако писмото на регионалния клон на Банката на Русия съдържа условие, определящо тази дата, изпраща заявление (Приложение 4 към настоящия правилник). При подаването на детайлите „Код за контрол“, „Контролна дата“ и „BIC на наследника“ се задават стойностите на „VRFS“, съответно крайната дата на запазване на акаунт с ограничен режим на работа според по решение на териториалното управление на Банката на Русия и BIC на наследника, посочено в заявлението за поддържане на сметката с ограничен режим на работа.

(вижте текста в предишното издание)

Отворете пълния текст на документа

Доста често финансовите институции използват понятия и съкращения, които са неразбираеми за обикновен клиент без специално образование. Така например заявка за „посочване на BIK“ може да накара платеца да се обърка и да отнеме много време да търси непознато съкращение в наличните документи.

Днес ще изясним този често срещан въпрос и ще разберем какво всъщност е BIK, за какво се използва и най-важното къде да го намерим. Именно на тези въпроси е посветена днешната ни статия.

BIC (банков идентификационен номер) – това е специална цифрова комбинация, която се присвоява на всеки банков клон, работещ на територията на Руската федерация... Всъщност BIK е номер на паспорт (или индекс) на офис на кредитна институция, по който може да се различи от друга.

В същото време няма риск от печатна грешка в заглавието, препинателните знаци, кавичките - комбинацията от числа е уникална и лесна за изписване. Така при извършване на плащания първо се обработва цифровата информация, а само допълнително се зачита писменото име на офиса.

BIC се присвояват на всеки банков клон поотделно от Централната банка, всички фиксирани комбинации се съдържат в указателя BIC. Обновява се ежемесечно, като попълва данните с присвоени и изключени кодове.

В тази връзка ежемесечно се актуализират и справочниците на счетоводните програми, например 1C. Счетоводният отдел на всяко предприятие трябва да разполага с най-новата информация за назначения BIK за изчисления.

Какво означава BIK - как да го дешифрирам

Всеки BIC не е хаотичен набор от числа, той е индивидуален и има ясна логическа структура. BIC винаги се състои от 9 цифри:

• Първата и втората посочват държавата, в която се намира банката. За Русия това са числа 04;
• Третата и четвъртата цифра са регионалният код, в който е регистриран банковият клон. Тези обозначения отговарят на OKATO (например за Москва ще бъде 45, за Санкт Петербург 40 и т.н.). Ако говорим за отделяне извън границите на Русия, тогава третата и четвъртата цифра за него ще бъдат 00;
• Петата и шестата цифра са конвенционалният номер на отдела на Банката на Русия, работещ в този регион (от 00 до 99);
• И накрая, числата от седмо до девето означават поредния номер на банковия клон, под който е включен в списъка на структурното подразделение на Банката на Русия. Това могат да бъдат числа от 050 до 999. Ако говорим за подразделения на самата Централна банка, тогава те имат специални номера - 000, 001, 002, в зависимост от нивото.

Прочетете също:

Лицензът на банката е отнет? Къде да "бягаме" и как да направите правилния избор?

За да проверите дали BIK е посочен правилно в документите за сетълмент, проверете последните три цифри с "завършването" на кореспондентската сметка - те задължително трябва да съвпадат.

За какво е BIK?

Системата за междубанков сетълмент е огромна машина, в която всяка секунда преминават хиляди преводи в различни посоки. За да се автоматизира този сложен механизъм, всички сметки, клонове и т.н. са присвоени уникални цифрови идентификатори. Използвайки ги, можете да ускорите процеса на изчисление стотици пъти.

При такива условия обаче на преден план излиза проблемът с коректността на уточняване на подробностите за сетълмента. Грешка в една цифра на BIC ще доведе до неправилно адресиран превод, забавяне или възстановяване. Ето защо при изчисляване е толкова важно не само да пренапишете посочените числа, но и да разберете тяхното значение. Тогава процентът на грешките ще бъде сведен до минимум и плащанията ще пристигнат навреме.

Къде да намерите BIK на банката

Ако на практика сме разбрали значението и структурата на BIK, тогава основният въпрос на много банкови клиенти остава отворен. Къде да вземем BIK на банката, ако трябва да го посочите?

• Ако сте клиент на банката, значи трябва да сте сключили договор с вас. Той съдържа подробности за отдела, включително BIK (като правило на последната страница на споразумението);
• Ако сте запазили свои собствени данни, тогава в тях е посочен и BIC;
• Ако няма споразумение (например, вие сте притежател на карта за заплата), става по-трудно да разберете BIK. Но винаги можете да го уточните, като се обадите на горещата линия или в офиса на банката. Можете да намерите тази информация и на сайта на кредитната институция – но не бъркайте BIC-овете на различните клонове;
• В случай, че трябва да изпратите плащане до друга банка и BIC е неизвестен, можете да използвате указателя BIC, публикуван на уебсайта на Централната банка. Ще отнеме време, но резултатът ще бъде точен и актуален.

Как да разберете BIK номера на Сбербанк

За да разберете BIK на Сбербанк, трябва да отидете на официалния уебсайт на Сбербанк и да отворите секцията „Реквизити“.