Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

На основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст.

3418; 2002, N 30, ст.

3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224) и Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233) Банк России устанавливает требования к идентификации кредитными организациями лиц, находящихся у них на обслуживании (клиентов), и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Глава 1. Общие положения

1.1. Кредитная организация обязана идентифицировать лицо, находящееся у нее на обслуживании (далее - клиент), при совершении банковских операций и иных сделок в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459; N 28, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002 N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (часть I), ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52 (часть I), ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711) (далее - банковские операции и иные сделки).

Кредитная организация может не устанавливать и не идентифицировать выгодоприобретателя, если клиент является банком-резидентом иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Клиент, указанный в абзаце втором настоящего пункта, также должен удовлетворять хотя бы одному из следующих критериев:

быть включенным в международный банковский справочник "Bankers Almanac" (издательство "Reed Business Information", UK, используется любой выпуск справочника, изданный не ранее календарного года, предшествующего календарному году совершения банковской операции или иной сделки) либо в перечень (реестр) действующих кредитных организаций соответствующего иностранного государства.

Настоящий пункт не применяется в случае, когда у кредитной организации в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Программа идентификации должна включать порядок идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей, в том числе порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - Риск) и основания оценки такого риска. Программа идентификации также может содержать иные положения, включаемые по усмотрению кредитной организации.

Программа идентификации утверждается руководителем кредитной организации.

1.5. Требование пункта 1.2 настоящего Положения считается выполненным кредитной организацией, если она может на основании соответствующих документов и сведений, в том числе указанных в приложении 3 к настоящему Положению, подтвердить, что ею предприняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей.

1.6. Идентификация не проводится в отношении органов государственной власти Российской Федерации и органов государственной власти субъектов Российской Федерации.

Глава 2. Порядок идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей

Федеральные органы исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с Банком России, предоставляют кредитным организациям сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.

Кредитная организация также может использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.

Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются кредитными организациями в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международным договором Российской Федерации).

Все документы представляются клиентами кредитным организациям в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.

В случае представления копий документов кредитная организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.

2.3. Сведения о клиенте, выгодоприобретателе фиксируются в анкете (досье) клиента в соответствии с перечнем, приведенным в приложении 4 к настоящему Положению. По усмотрению кредитной организации в анкету (досье) клиента также могут быть включены иные сведения.

Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией.

Анкета (досье) клиента подлежит хранению в кредитной организации не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.

2.4. Анкета (досье) клиента может не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения, если сведения, требуемые в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и настоящим Положением, фиксируются иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок.

2.5. Сведения, указываемые в анкете (досье) клиента, могут фиксироваться и храниться кредитной организацией в электронной базе данных, к которой сотрудникам кредитной организации, осуществляющим идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, может быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте, выгодоприобретателе.

Кредитная организация обязана провести повторную идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если у кредитной организации возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации Программы идентификации.

2.7. Кредитная организация обязана проверить наличие в отношении клиента, выгодоприобретателя сведений об их участии в экстремистской деятельности, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Перечень экстремистов).

2.8. В случае если характер банковских операций и иных сделок не позволяет до совершения указанных операций и сделок идентифицировать клиента, установить и идентифицировать выгодоприобретателя в объеме, определенном приложениями 1-3 к настоящему Положению, кредитная организация обязана завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня совершения банковской операции или иной сделки.

Абзац первый настоящего пункта не распространяется на банковские операции и иные сделки, указанные в пункте 3.1 настоящего Положения.

Если кредитная организация не может завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя по причине непредставления клиентом необходимых документов и сведений, кредитной организации рекомендуется сообщить об этом в федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - уполномоченный орган). Сообщение может направляться на бумажном носителе в форме, определяемой кредитной организацией, с указанием всех сведений о клиенте, выгодоприобретателе, которыми располагает кредитная организация на дату направления сообщения.

2.9. Кредитная организация оценивает степень (уровень) Риска с учетом следующих операций повышенной степени (уровня) Риска:

2.9.1. Осуществление юридическим лицом (его обособленным подразделением), не являющимся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов).

2.9.2. Операции с резидентами государств или территорий, указанных в пунктах 2, 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)", зарегистрированному в Министерстве юстиции Российской Федерации 10 сентября 2003 года N 5058 ("Вестник Банка России" от 17 сентября 2003 года N 51).

2.9.3. Деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений (казино, букмекерских контор и др.), по организации и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных на риске игр, в том числе в электронной форме, а также деятельность ломбардов.

2.9.4. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств.

2.9.5. Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий.

2.9.6. Совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.

2.9.7. Операции с юридическим лицом, постоянно действующие органы управления которого, иные органы или лица, которые имеют право действовать от имени такого юридического лица без доверенности, отсутствуют по местонахождению этого юридического лица.

2.9.8. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представляются в уполномоченный орган**.

2.9.9. Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2.9.10. Осуществление юридическими лицами переводов денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) физических лиц (за исключением оплаты труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, выплаты пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации) с последующим снятием физическими лицами указанных денежных средств в наличной форме или переводами указанных денежных средств на (в) банковские счета (банковские вклады) других лиц.

2.9.11. Осуществление банковских операций и иных сделок с использованием интернет-технологий.

2.9.12. Операции с резидентами государств или территорий, о которых из международных источников известно, что они не соблюдают общепринятых стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, или являются иностранными государствами или иностранными территориями с повышенным уровнем коррупции.

2.9.13. Операции с резидентами иностранных государств или иностранных территорий, о которых из международных источников известно, что в (на) них незаконно производятся или переправляются наркотические вещества, а также государства или территории, разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств или территорий, использующих наркотические вещества исключительно в медицинских целях).

Кредитная организация также может использовать дополнительные виды операций повышенной степени (уровня) Риска.

2.10. Кредитная организация должна уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, проводимым клиентами, отнесенным к повышенной степени (уровню) Риска.

Кредитная организация также может пересматривать степень (уровень) Риска в иных случаях в порядке и в сроки, устанавливаемые кредитной организацией.

Глава 3. Особенности идентификации клиентов и выгодоприобретателей при совершении отдельных видов банковских операций и иных сделок

переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренных Инструкцией Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной в Министерстве юстиции Российской Федерации 2 июня 2004 года N 5824 ("Вестник Банка России" от 9 июня 2004 года N 33).

Об оформлении документов при купле-продаже наличной иностранной валюты см. Письмо ЦБР от 2 июня 2006 г. N 12-1-4/1241

Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.

Упрощенная идентификация физического лица, предусмотренная настоящим пунктом, проводится только в случае, если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие условия:

операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у кредитной организации сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов;

в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у кредитной организации не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

Упрощенная идентификация физического лица при осуществлении банковских операций и иных сделок, указанных в абзаце третьем настоящего пункта, может также проводиться на основании водительского удостоверения.

3.2. При осуществлении физическим лицом операций по оплате жилья и коммунальных услуг, услуг связи, расчетов с бюджетами всех уровней на сумму менее 600 000 рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте идентификация физических лиц не проводится.

3.3. При осуществлении операции с денежными средствами в наличной форме с использованием программно-технического оборудования, электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических комплексов (за исключением операций с использованием платежных (банковских) карт) идентификация клиента, установление и идентификация выгодоприобретателя осуществляются кредитной организацией, если сумма проводимой операции равна или превышает 600 000 рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте либо платеж осуществляется на счет, открытый в банке-нерезиденте.

При совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей).

Решение об установлении корреспондентских отношений с банком-нерезидентом принимается при наличии согласия руководителя кредитной организации или уполномоченного им сотрудника кредитной организации.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Программы идентификации, действующие на день вступления в силу настоящего Положения, должны быть приведены в соответствие с его требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящего Положения.

4.2. Кредитные организации обязаны обеспечить исполнение требований настоящего Положения в отношении клиентов, находящихся у них на обслуживании на день вступления в силу настоящего Положения, включая требования по установлению и идентификации выгодоприобретателей, в течение одного года со дня вступления в силу настоящего Положения.

4.3. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации С.М. Игнатьев

______________________________

* Справочно : Moody’s Investors Service, Standard & Poor’s или Fitch Ratings.

** Данный подпункт может не учитываться, если в течение периода, установленного в соответствии с настоящим Положением для обновления сведений, полученных в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателей, в деятельности клиента не было выявлено подозрительных операций, сведения по которым представлялись в уполномоченный орган.

Регистрационный N 6005

Приложение 1

к Положению ЦБР

"Об идентификации кредитными

организациями клиентов

противодействия легализации

Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц

1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество.

2. Дата и место рождения.

3. Гражданство.

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

4.1. Для граждан Российской Федерации:

паспорт гражданина Российской Федерации;

свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет;

общегражданский заграничный паспорт;

паспорт моряка;

удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.

4.2. Для иностранных граждан:

паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.

4.3. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации:

вид на жительство в Российской Федерации.

4.4. Для иных лиц без гражданства:

документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

вид на жительство;

иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

4.5. Для беженцев:

свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе;

удостоверение беженца.

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются:

вид на жительство;

разрешение на временное проживание;

виза;

иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

7. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).

8. Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).

Приложение 2

к Положению ЦБР

"Об идентификации кредитными

организациями клиентов

и выгодоприобретателей в целях

противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию терроризма"

Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц.

1.1. Полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке.

1.2. Организационно-правовая форма.

1.3. Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются).

1.4. Сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации.

1.5. Адрес местонахождения и почтовый адрес.

1.6. Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.

1.7. Банковский идентификационный код - для кредитных организаций - резидентов.

1.8. Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица).

1.9. Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества.

1.10. Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности.

1.11. Номера контактных телефонов и факсов.

2. Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей.

2.1. Сведения, предусмотренные приложением 1 к настоящему Положению.

2.2. Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: дата регистрации, государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации.

2.3. Сведения, предусмотренные подпунктом 1.6 настоящего приложения.

2.4. Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.

Приложение 3

к Положению ЦБР

"Об идентификации кредитными

организациями клиентов

и выгодоприобретателей в целях

противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию терроризма"

Сведения, получаемые в целях установления и идентификации выгодоприобретателя

1. Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок.

2. Сведения о выгодоприобретателе, предусмотренные приложением 1 или приложением 2 к настоящему Положению.

Приложение 4

к Положению ЦБР

"Об идентификации кредитными

организациями клиентов

и выгодоприобретателей в целях

противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, и финансированию терроризма"

Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента

1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, указанные в приложениях 1 - 3 к настоящему Положению.

2. Сведения о степени (уровне) Риска, включая обоснование оценки Риска.

3. Дата начала отношений с клиентом, в частности дата открытия первого банковского счета (банковского вклада).

4. Дата заполнения и обновления анкеты (досье) клиента.

5. Фамилия, имя (если иное не вытекает из закона или национального обычая) и отчество, должность сотрудника, ответственного за работу с клиентом, в частности сотрудника, открывшего счет и утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется).

6. Подпись лица, заполнившего анкету (досье) клиента на бумажном носителе (с указанием фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, должности) или фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, должность лица, заполнившего анкету (досье) клиента в электронном виде.

7. Иные сведения по усмотрению кредитной организации.

Положение ЦБР от 19 августа 2004 г. N 262-П Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

(утв. ЦБ РФ 19.08.2004 N 262-П)

Редакция от 21.01.2014 — Документ утратил силу, см. «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма »

 Показать изменения

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

19 августа 2004 г. N 262-П

ПОЛОЖЕНИЕ
ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Глава 1. Общие положения

1.1. Кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать клиента, за исключением случаев, установленных Федеральным законом (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

1.2. Кредитная организация устанавливает и идентифицирует выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок за исключением случаев, установленных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. (в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2006 N 1721-У)

Кредитная организация может не устанавливать и не идентифицировать выгодоприобретателя, если клиент является банком - резидентом иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

<*> Справочно: Moody"s Investors Service, Standard & Poor"s или Fitch Ratings.

Программа идентификации утверждается руководителем кредитной организации.

1.5. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

Глава 2. Порядок идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей

Кредитная организация вправе самостоятельно определить в своих внутренних документах требования к документам юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации и не позволяет представить в кредитную организацию сведения (документы), указанные в подпункте 1.13 пункта 1 приложения 2 к настоящему Положению, а также требования к документам юридического лица - нерезидента, представляемым в соответствии с подпунктом 1.13 пункта 1 приложения 2 к настоящему Положению. (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

Кредитные организации используют сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов, предоставляемые федеральными органами исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с Банком России. (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, а также обновления информации о клиенте и выгодоприобретателе в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитная организация использует информацию из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет"). (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

Кредитная организация также может использовать иные источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях. (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

Для проверки действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, кредитная организация использует информационный сервис "Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации" на официальном сайте Федеральной миграционной службы в сети "Интернет". (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются кредитными организациями в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации). (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

Требование о представлении кредитной организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта). (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

Все документы представляются кредитным организациям в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него. (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

В случае представления копий документов кредитная организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления. (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией.

Сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, при наличии у кредитной организации его перевода на русский язык либо сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, составленном на нескольких языках, включая русский язык, фиксируются на русском языке. В иных случаях фиксирование сведений осуществляется с использованием букв русского и (или) латинского алфавита. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.02.2012 N 2785-У)

2.8. В случае если выгодоприобретатель не может быть идентифицирован кредитной организацией до приема клиента на обслуживание в связи с отсутствием выгодоприобретателя в планируемых им к совершению банковских операциях и иных сделках, кредитная организация осуществляет идентификацию выгодоприобретателя (в случае его наличия) в срок, не превышающий семь рабочих дней со дня совершения банковской операции или иной сделки. (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

2.9.2. Операции с резидентами государств или территорий, указанных в пунктах , приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)", зарегистрированному в Министерстве юстиции Российской Федерации 10 сентября 2003 года N 5058 ("Вестник Банка России от 17 сентября 2003 года N 51).

2.9.8. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представляются в уполномоченный орган <*>.

<*> Данный подпункт может не учитываться, если в течение периода, установленного в соответствии с настоящим Положением для обновления сведений, полученных в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателей, в деятельности клиента не было выявлено подозрительных операций, сведения по которым представлялись в уполномоченный орган.

2.9.11. Осуществление банковских операций и иных сделок с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг) при условии, что операция или деятельность клиента в дополнение к данному подпункту соответствует также одному или нескольким подпунктам пункта 2.9 настоящего Положения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.02.2012 N 2785-У)

2.11. Кредитная организация должна обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, а также пересматривать степень (уровень) Риска по мере изменения указанных сведений или изменения степени (уровня) Риска, но не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации, зафиксированных кредитной организацией во внутренних документах в соответствии с правилами внутреннего контроля, - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений. (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

Глава 3. Особенности идентификации клиентов и выгодоприобретателей при совершении отдельных видов банковских операций и иных сделок

переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренных Инструкцией Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2010 года N 18595 ("Вестник Банка России" от 6 октября 2010 года N 55). (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.02.2012 N 2785-У)

Упрощенная идентификация физического лица при осуществлении банковских операций, указанных в абзаце третьем настоящего пункта, может также проводиться на основании водительского удостоверения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 10.02.2012 N 2785-У)

3.2. Пункт утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2006 N 1721-У)

3.3. Абзац - Утратил силу. (в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2006 N 1721-У)

Глава 4. Заключительные положения

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
C.M.ИГНАТЬЕВ

СВЕДЕНИЯ, ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество.

2. Дата и место рождения.

3. Гражданство.

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

4.1. Для граждан Российской Федерации:

паспорт гражданина Российской Федерации;

общегражданский заграничный паспорт;

паспорт моряка;

удостоверение личности военнослужащего или военный билет;

4.2. Для иностранных граждан:

4.3. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации:

вид на жительство в Российской Федерации.

4.4. Для иных лиц без гражданства:

вид на жительство;

4.5. Для беженцев:

удостоверение беженца.

вид на жительство;

разрешение на временное проживание;

6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.)

1.1. Полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке.

1.2. Организационно-правовая форма.

1.5. Адрес местонахождения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

1.7. Банковский идентификационный код - для кредитных организаций - резидентов.

1.11. Номера контактных телефонов и факсов.

1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете). (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

1.13. Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor"s", "Fitch-Ratings", "Moody"s Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств). от 21.01.2014 N 3179-У)

2.1. Сведения, предусмотренные приложением 1 к настоящему Положению.

2.3. Сведения (документы), предусмотренные подпунктами 1.6, 1.12 - 1.14 пункта 1 настоящего приложения. (в ред. Указания ЦБ РФ от 21.01.2014 N 3179-У)

2.4. Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.

Приложение 3
к Положению Банка России
от 19 августа 2004 года N 262-П
"Об идентификации кредитными организациями
клиентов и выгодоприобретателей в целях

противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"

СВЕДЕНИЯ, ВКЛЮЧАЕМЫЕ В АНКЕТУ (ДОСЬЕ) КЛИЕНТА

2. Сведения о степени (уровне) Риска, включая обоснование оценки Риска.

4. Дата заполнения и обновления анкеты (досье) клиента.

7. Иные сведения по усмотрению кредитной организации.

Название документа:	Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации преступным путем, и финансированию терроризма (с изменениями на 21 января 2014 года) (утратил силу с 27.12.2015 на основании положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П)
Номер документа:	262-П
Вид документа:	Положение Банка России
Принявший орган:	Банк России
Статус:	Недействующий
Опубликован:
Дата принятия:	19 августа 2004
Дата начала действия:	21 сентября 2004
Дата окончания действия:	27 декабря 2015
Дата редакции:	21 января 2014

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

(с изменениями на 21 января 2014 года)

Утратил силу с 27 декабря 2015 года на основании
положения Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Документ с изменениями, внесенными:
(Вестник Банка России, N 56, 18.10.2006);
(Вестник Банка России, N 15, 21.03.2012);
(Вестник Банка России, N 28, 18.03.2014).
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Настоящий документ применяется в части, не противоречащей Федеральному закону от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ , - см. письмо Банка России от 23 августа 2006 года N 112-Т .

____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Принятые до дня вступления в силу Федерального закона от 12 апреля 2007 года N 51-ФЗ акты Центрального банка Российской Федерации, устанавливающие рекомендации по разработке правил внутреннего контроля, порядок определения квалификационных требований к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требований к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей, порядок представления информации в федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" , в соответствии со статьей 2 Федерального закона от 12 апреля 2007 года N 51-ФЗ согласованы с уполномоченным органом (Федеральная служба по финансовому мониторингу) и применяются с 1 января 2009 в действующих редакциях - см. информационное сообщение Банка России от 26 декабря 2008 года "О согласовании актов Банка России указанных в статье 2 Федерального закона от 12 апреля 2007 года N 51-ФЗ с уполномоченным органом (Федеральная служба по финансовому мониторингу) ".
- Примечание изготовителя базы данных.
____________________________________________________________________

На основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст.3418; 2002, N 30, ст.3029; N 44, ст.4296; 2004, N 31, ст.3224) и Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52 (часть I), ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233) Банк России устанавливает требования к идентификации кредитными организациями лиц, находящихся у них на обслуживании (клиентов), и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Глава 1. Общие положения

1.1. Кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать клиента, за исключением случаев, установленных .
указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У .

1.2. Кредитная организация устанавливает и идентифицирует выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок за исключением случаев, установленных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (пункт дополнен с 29 октября 2006 года указанием Банка России от 14 сентября 2006 года N 1721-У .

1.3. Кредитная организация может не устанавливать и не идентифицировать выгодоприобретателя, если клиент является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" , или лицом, указанным в статье 7_1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" .

Кредитная организация может не устанавливать и не идентифицировать выгодоприобретателя, если клиент является банком - резидентом иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Клиент, указанный в абзаце втором настоящего пункта, также должен удовлетворять хотя бы одному из следующих критериев:

1.4. В кредитной организации должна быть разработана и утверждена программа идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей (далее - Программа идентификации).

Программа идентификации должна включать порядок идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей, в том числе порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - Риск) и основания оценки такого риска. Программа идентификации также может содержать иные положения, включаемые по усмотрению кредитной организации.

Программа идентификации утверждается руководителем кредитной организации.

1.5. Пункт утратил силу с 29 марта 2014 года - указание Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У ..

Глава 2. Порядок идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей

2.1. В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1-3 к настоящему Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок. Кредитная организация вправе использовать также иные сведения (документы), самостоятельно определяемые кредитной организацией в своих внутренних документах.

Кредитная организация вправе самостоятельно определить в своих внутренних документах требования к документам юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации и не позволяет представить в кредитную организацию сведения (документы), указанные в подпункте 1.13 пункта 1 приложения 2 к настоящему Положению, а также требования к документам юридического лица - нерезидента, представляемым в соответствии с подпунктом 1.13 пункта 1 приложения 2 к настоящему Положению.

Кредитные организации используют сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов, предоставляемые федеральными органами исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с Банком России.

В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, а также обновления информации о клиенте и выгодоприобретателе в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитная организация использует информацию из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет").

Кредитная организация также может использовать иные источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 29 марта 2014 года указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У .

2.2. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления.

Для проверки действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, кредитная организация использует информационный сервис "Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации" на официальном сайте Федеральной миграционной службы в сети "Интернет".

Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются кредитной организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов, принимаются кредитными организациями в случае их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации).

Требование о представлении кредитной организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).

Все документы представляются кредитным организациям в подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к идентификации клиента, установлению и идентификации выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.

В случае представления копий документов кредитная организация вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 29 марта 2014 года указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У .

Анкета (досье) клиента может заполняться на бумажном носителе или в электронном виде. Анкета (досье) клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью уполномоченного сотрудника кредитной организации.

Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией.

Анкета (досье) клиента подлежит хранению в кредитной организации не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.

Сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, при наличии у кредитной организации его перевода на русский язык либо сведения, содержащиеся в документе, удостоверяющем личность физического лица, выданном компетентным органом иностранного государства, составленном на нескольких языках, включая русский язык, фиксируются на русском языке. В иных случаях фиксирование сведений осуществляется с использованием букв русского и (или) латинского алфавита.
(Абзац дополнительно включен с 1 апреля 2012 года указанием Банка России от 10 февраля 2012 года N 2785-У)

2.4. Анкета (досье) клиента может не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения, если сведения, требуемые в соответствии со и настоящим Положением, фиксируются иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок.*2.4)

2.6. Кредитная организация вправе не проводить повторную идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если такой клиент, выгодоприобретатель уже были идентифицированы кредитной организацией в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и настоящим Положением и к сведениям об этом клиенте, выгодоприобретателе обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме.

Кредитная организация обязана провести повторную идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если у кредитной организации возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации Программы идентификации.

2.8. В случае если выгодоприобретатель не может быть идентифицирован кредитной организацией до приема клиента на обслуживание в связи с отсутствием выгодоприобретателя в планируемых им к совершению банковских операциях и иных сделках, кредитная организация осуществляет идентификацию выгодоприобретателя (в случае его наличия) в срок, не превышающий семь рабочих дней со дня совершения банковской операции или иной сделки.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 29 марта 2014 года указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У .

2.9.2. Операции с резидентами государств или территорий, указанных в пунктах 2 , 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа 2003 года N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)" , зарегистрированному в Министерстве юстиции Российской Федерации 10 сентября 2003 года N 5058 ("Вестник Банка России от 17 сентября 2003 года N 51).

2.9.8. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представляются в уполномоченный орган*.
________________
* Данный подпункт может не учитываться, если в течение периода, установленного в соответствии с настоящим Положением для обновления сведений, полученных в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателей, в деятельности клиента не было выявлено подозрительных операций, сведения по которым представлялись в уполномоченный орган.

2.9.11. Осуществление банковских операций и иных сделок с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг) при условии, что операция или деятельность клиента в дополнение к данному подпункту соответствует также одному или нескольким подпунктам пункта 2.9 настоящего Положения.
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 1 апреля 2012 года указанием Банка России от 10 февраля 2012 года N 2785-У .

2.11. Кредитная организация должна обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, а также пересматривать степень (уровень) Риска по мере изменения указанных сведений или изменения степени (уровня) Риска, но не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации, зафиксированных кредитной организацией во внутренних документах в соответствии с правилами внутреннего контроля, - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.
указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У .

Кредитная организация также может пересматривать степень (уровень) Риска в иных случаях в порядке и в сроки, устанавливаемые кредитной организацией.

Глава 3. Особенности идентификации клиентов и выгодоприобретателей при совершении отдельных видов банковских операций и иных сделок

3.1. Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и настоящим Положением (далее - упрощенная идентификация физического лица) при осуществлении:

переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов;

банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренных Инструкцией Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" , зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2010 года N 18595 ("Вестник Банка России" от 6 октября 2010 года N 55).
указанием Банка России от 10 февраля 2012 года N 2785-У .

Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.

Упрощенная идентификация физического лица, предусмотренная настоящим пунктом, проводится только в случае, если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие условия:

операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" , и фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у кредитной организации сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в Перечне экстремистов;

в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у кредитной организации не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

операция не имеет запутанного или необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" .

Упрощенная идентификация физического лица при осуществлении банковских операций, указанных в абзаце третьем настоящего пункта, может также проводиться на основании водительского удостоверения.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 апреля 2012 года указанием Банка России от 10 февраля 2012 года N 2785-У .

3.2. Пункт утратил силу с 29 октября 2006 года - ..

3.3. Абзац утратил силу с 29 октября 2006 года - указание Банка России от 14 сентября 2006 года N 1721-У ..

При совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей).

3.4. При установлении корреспондентских отношений с банком-нерезидентом кредитная организация обязана потребовать представления сведений, предусмотренных пунктом 1 приложения 2 к настоящему Положению, а также сведений о принимаемых банком-нерезидентом мерах по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Решение об установлении корреспондентских отношений с банком-нерезидентом принимается при наличии согласия руководителя кредитной организации или уполномоченного им сотрудника кредитной организации.

Глава 4. Заключительные положения

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.Игнатьев

Зарегистрировано
в Министерстве юстиции
Российской Федерации
6 сентября 2004 года,
регистрационный N 6005

Приложение 1. Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц

Приложение 1
к Положению Банка России

"Об идентификации кредитными
организациями клиентов и
выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и
финансированию терроризма"

СВЕДЕНИЯ,
получаемые в целях идентификации физических лиц

1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество.

2. Дата и место рождения.

3. Гражданство.

4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется).

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

4.1. Для граждан Российской Федерации:

паспорт гражданина Российской Федерации;*4.1.2)

свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет;*4.1.3)

общегражданский заграничный паспорт;*4.1.4)

паспорт моряка;*4.1.5)

удостоверение личности военнослужащего или военный билет;*4.1.6)

временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.*4.1.8)

4.2. Для иностранных граждан:

паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.

4.3. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации:

вид на жительство в Российской Федерации.*4.3.2)

4.4. Для иных лиц без гражданства:

документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

разрешение на временное проживание;*4.4.3)

вид на жительство;

иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.

4.5. Для беженцев:

5. Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания; и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются:

вид на жительство;

разрешение на временное проживание;

виза;*5.5)

иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

7. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).

8. Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).

Приложение 2. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Приложение 2
к Положению Банка России
от 19 августа 2004 года N 262-П
"Об идентификации кредитными
организациями клиентов и
выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и
финансированию терроризма"

СВЕДЕНИЯ
(документы), получаемые в целях идентификации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей *

________________

* Наименование в редакции, введенной в действие с 29 марта 2014 года указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У ..

1. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации юридических лиц.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 марта 2014 года указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У .

1.1. Полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке.

1.2. Организационно-правовая форма.

1.5. Адрес местонахождения.
указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У .

1.7. Банковский идентификационный код - для кредитных организаций - резидентов.

1.11. Номера контактных телефонов и факсов.

1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию; и (или) основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете).
указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У)

1.14. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).
(Пункт дополнительно включен с 29 марта 2014 года указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У)

2. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 29 марта 2014 года указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У .

2.1. Сведения, предусмотренные приложением 1 к настоящему Положению.

2.3. Сведения (документы), предусмотренные подпунктами 1.6, 1.12-1.14 пункта 1 настоящего приложения.
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 29 марта 2014 года указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У .

2.4. Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.

Приложение 3. Сведения, получаемые в целях установления и идентификации выгодоприобретателя

Приложение 3
к Положению Банка России
от 19 августа 2004 года N 262-П
"Об идентификации кредитными
организациями клиентов и
выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и
финансированию терроризма"

СВЕДЕНИЯ,
получаемые в целях установления и идентификации выгодоприобретателя

2. Сведения о выгодоприобретателе, предусмотренные приложением 1 или приложением 2 (за исключением подпунктов 1.12-1.14) к настоящему Положению.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 29 марта 2014 года указанием Банка России от 21 января 2014 года N 3179-У .

Приложение 4. Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента

Приложение 4
к Положению Банка России
от 19 августа 2004 года N 262-П
"Об идентификации кредитными
организациями клиентов и
выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и
финансированию терроризма"

СВЕДЕНИЯ,
включаемые в анкету (досье) клиента

2. Сведения о степени (уровне) Риска, включая обоснование оценки Риска.

4. Дата заполнения и обновления анкеты (досье) клиента.

7. Иные сведения по усмотрению кредитной организации.

Редакция документа с учетом
изменений и дополнений подготовлена
АО "Кодекс"

Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (с изменениями на 21 января 2014 года) (утратил силу с 27.12.2015 на основании положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П)

Название документа:
Номер документа:	262-П
Вид документа:	Положение Банка России
Принявший орган:	Банк России
Статус:	Недействующий
Опубликован:	Нормативные акты по банковской деятельности. Приложение к журналу "Деньги и кредит", N 11, 2004 год Официальные документы, N 35, 21.08.2004 Вестник Банка России, N 54, 10.09.2004
Дата принятия:	19 августа 2004
Дата начала действия:	21 сентября 2004
Дата окончания действия:	27 декабря 2015
Дата редакции:	21 января 2014

Исх. А-02/5-549 от 07.11.06

Председателю
Центрального банка
Российской Федерации
Игнатьеву С.М.

Уважаемый Сергей Михайлович!

Банковское сообщество в лице Ассоциации российских банков просит Вас рассмотреть вопрос о совершенствовании норм Положения Банка России от 19.08.04 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 262-П).

Указанием Банка России от 14.09.06 № 1721-У «О внесении изменений в Положение № 262-П» из текста Положения № 262-П был исключен абзац первый пункта 3.3, согласно которому при осуществлении операции с денежными средствами в наличной форме с использованием программно-технического оборудования, электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических комплексов (за исключением операций с использованием платежных (банковских) карт) идентификация клиента, установление и идентификация выгодоприобретателя осуществляются кредитной организацией, если сумма проводимой операции равна или превышает 600 000 рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте либо платеж осуществляется на счет, открытый в банке-нерезиденте.

Учитывая, что в настоящее время на нормативном уровне не закреплена какая-либо специальная процедура идентификации лиц, являющихся участниками банковских операций, осуществляемых с помощью различных автоматизированных комплексов, нормы пункта 3.3 Положения № 262-П все же позволяли проводить такие операции без осуществления специальной процедуры идентификации, ограничивая возможность их осуществления определенной суммой.

На настоящий момент, в результате нововведений в Положение 262-П, возможность проводить операции с использованием автоматизированных комплексов практически отсутствует.

Очевидная невозможность проведения обычной процедуры идентификации и отсутствие специальных процедур делает невозможным осуществление указанных операций без нарушения требований об идентификации лиц, предусмотренных законодательством о ПОД/ФТ.

Необходимость исключения из сферы обязательного контроля операций с использованием автоматизированных комплексов, либо закрепления возможности осуществлять указанные операции в пределах незначительных сумм без проведения процедуры идентификации, либо необходимость закрепления специальной процедуры идентификации лиц, участвующих в операциях с применением автоматизированных комплексов, обусловлена следующим.

1. Банковские операции населения, действительно требующие по технологии обслуживания физического присутствия клиентов и длительных процедур оформления, составляют в общем количестве операций не более 10 процентов (открытие счетов, выдача карт, оформление кредитов, крупные платежи). В то же время мелкие повседневные операции могут выполняться в упрощенном или автоматизированном режиме.

2. Необходимость идентификации клиентов при совершении операций по пополнению счетов, погашению кредитов, денежных переводов по поручению физических лиц без открытия им банковского счета на небольшие суммы, количество которых превышает миллиард в год делает сам контроль сугубо формальным и не дает возможностей банкам сосредоточится на содержательном анализе крупных операций, несущих в себе угрозу легализации доходов, полученных преступным путем.

Все это ограничивает возможности развития инфраструктуры на базе автоматизированных устройств и устройств самообслуживания, полноценная идентификация в которых объективно невозможна, что в свою очередь делает невозможным приближение банковских услуг к населению за счет развития банковских сетей самообслуживания. Автоматизированные устройства могут быть широко распространены вне банковских офисов и обеспечивать круглосуточный сервис для физических лиц, включая выходные и праздничные дни. Себестоимость рутинных операций в автоматизированных офисах как минимум в 10 раз меньше, чем операций при использовании традиционных технологий, что предопределяет возможность динамичного роста точек банковского присутствия, в том числе и в региональном аспекте.

3.Следует учитывать также, что многими банками сделаны существенные инвестиции в развитие сетей автоматизированных устройств.

4. Отсутствие необходимости идентификации клиентов при совершении операций по пополнению счетов, погашению кредитов, денежных переводов по поручению физических лиц без открытия им банковского счета на небольшие суммы соответствует общемировой практике и требованиям FATF в отношении переводов на небольшие суммы (см. 5 Рекомендацию ФАТФ).

5. Нормы Положения № 262-П предусматривают специальную процедуру идентификации лиц, участвующих в операции, осуществляемой с использованием банковских карт. В связи с тем, что пароль, используемый для идентификации лица, представляет собой совокупность цифр, по-нашему мнению, в случае проведения операций с использованием автоматизированных устройств, в качестве средства идентификации возможно рассматривать уникальный номер счета, который, так же, как и пароль, состоит из совокупности цифр и в обязательном порядке указывается тем или иным образом лицом, совершающим операцию.

Таким образом, представляется возможным закрепить аналогичную процедуру идентификации лиц и для операций, осуществляемых с использованием автоматизированных комплексов.

Учитывая вышеизложенное, Ассоциацией российских банков подготовлен проект нормативного акта, предусматривающего специальную процедуру идентификации лиц, участвующих в операциях с использованием автоматизированных комплексов (прилагается).
Приложение на 1 л.

С уважением,
Президент Ассоциации
Г.А.Тосунян

Проект

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от ________ 2006 г. №

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ
ОТ 19 августа 2004 года № 262-П «ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В
ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И
ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»

1. В целях совершенствования процедуры идентификации клиентов и выгодоприобретателей, участвующих в операциях с использованием автоматизированных комплексов внести в Положение Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2004 года, N 6005 ("Вестник Банка России" от 10 сентября 2004 года N 54), следующие изменения:

1.1.Дополнить пункт 3.3 абзацем третьим следующего содержания:

«При осуществлении операции с денежными средствами в наличной форме с использованием программно-технического оборудования, электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических комплексов (за исключением операций с использованием платежных (банковских) карт) идентификация клиента, установление и идентификация выгодоприобретателя осуществляется на основе кодов (паролей), номеров счетов или других конфеденциальных данных, выдаваемых кредитной организацией или организацией, осуществляющей идентификацию и имеющей договор с кредитной организацией о предоставлении информации.»

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Банка России
С.М. Игнатьев

Прикрепленные документы

ПРАВЛЕНИЕ ПЕНСИОННОГО ФОНДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ОБ ОРГАНИЗАЦИИ
РАБОТЫ

ОПЕРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ

В целях реализации постановления Правительства Российской Федерации от 14 октября 2010 г. N 834 "Об особенностях списания федерального имущества" и совершенствования организации работы по списанию федерального имущества, Российской Федерации и его территориальных органов, , Правление Пенсионного фонда Российской Федерации постановляет:

1. Утвердить прилагаемое Положение об организации работы по списанию федерального имущества, находящегося у Пенсионного фонда Российской Федерации и его территориальных органов, на праве оперативного управления (далее - Положение).

2. Установить, что методическое руководство по определению федерального имущества, находящегося у Пенсионного фонда Российской Федерации и его территориальных органов, на праве оперативного управления, подлежащего списанию, осуществляет:

Департамент управления инфраструктурой автоматизированной информационной системы (Энфиаджян Р.Ю.) - в отношении средств вычислительной (компьютерной) техники, принтеров, факс-модемов, модемов, сканеров, источников бесперебойного питания, корпоративных сетей передачи данных, локальных вычислительных сетей, серверов и других объектов основных средств, относящихся к средствам вычислительной (компьютерной) техники и средствам связи, объектов исключительных и неисключительных прав на программное обеспечение;

Административно-хозяйственный департамент (Елисеев И.В.) - в отношении телефонов, бытовой техники, копировальной техники, машин и оборудования, автотранспортных средств, мебели, объектов систем обеспечения безопасности и других объектов основных средств (за исключением объектов основных средств, относящихся к средствам вычислительной (компьютерной) техники и средствам связи, объектов исключительных и неисключительных прав на программное обеспечение);

Департамент информационных технологий (Кузнецов Д.В.) - в отношении программного обеспечения автоматизированной информационной системы ПФР (АИС ПФР);

Департамент общественных связей и взаимодействия со средствами массовой информации (Нагога М.Г.) - в отношении авторских материалов, дизайн-макетов информационно-разъяснительных материалов, аудио- и видеоматериалов по информационно-разъяснительной работе ПФР в области социальной политики.

Департамент капитального строительства и имущественных отношений (Рыжков С.Л.) - в отношении недвижимого имущества (включая объекты незавершенного строительства), а также в отношении проектной документации.

3. Департаменту казначейства (Сухов Д.А.) обеспечить проверку оформления представляемых территориальными органами ПФР документов на списание федерального имущества в соответствии с требованиями Положения.

4. Ответственность за достоверное оформление представляемых в Пенсионный фонд Российской Федерации документов на списание федерального имущества возложить на руководителей органов системы ПФР.

5. Признать утратившими силу:

постановление Правления ПФР от 17 мая 2005 г. N 89п "О переходе к применению инструкции по бюджетному учету, утвержденной приказом Министерства финансов Российской Федерации от 26.08.2004 N 70н";

постановление Правления ПФР от 27 августа 2007 г. N 205п "Об утверждении Положения о порядке согласования с ПФР актов о списании объектов основных средств и нематериальных активов, находящихся на балансе территориальных органов ПФР и ИЦПУ";

постановление Правления ПФР от 22 февраля 2008 г. N 58п "О внесении изменений в Положение о порядке согласования с ПФР актов о списании объектов основных средств и нематериальных активов, находящихся на балансе территориальных органов ПФР и ИЦПУ, утвержденное постановлением Правления ПФР от 27 августа 2007 г. N 205п";

постановление Правления ПФР от 19 июня 2008 г. N 165п "О внесении изменений в постановление Правления Пенсионного фонда Российской Федерации от 27 августа 2007 г. N 205п";

постановление Правления ПФР от 1 июля 2009 г. N 137п "О внесении изменений в постановление Правления ПФР от 27 августа 2007 г. N 205п";

постановление Правления ПФР от 15 апреля 2011 г. N 104п "Об утверждении Порядка списания федерального имущества, закрепленного на праве оперативного управления за Пенсионным фондом Российской Федерации и его территориальными органами, за исключением недвижимого и особо ценного движимого имущества".

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Правления ПФР Гукайло Б.В. и заместителя председателя Правления ПФР Елистратова Н.В.

Председатель
А.ДРОЗДОВ

Приложение

ПОЛОЖЕНИЕ
ОБ ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ПО СПИСАНИЮ ФЕДЕРАЛЬНОГО ИМУЩЕСТВА,
НАХОДЯЩЕГОСЯ У ПЕНСИОННОГО ФОНДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
И ЕГО ТЕРРИТОРИАЛЬНЫХ ОРГАНОВ, НА ПРАВЕ
ОПЕРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ

I. Общие положения

1. Настоящее Положение в целях реализации Пенсионным фондом Российской Федерации и его территориальными органами (отделения ПФР, территориальные органы, подведомственные отделениям ПФР), (далее - органы системы ПФР) Положения об особенностях списания федерального имущества, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 14 октября 2010 г. N 834 (далее - Положение), устанавливает порядок организации работы по списанию федерального имущества, находящегося у органов системы ПФР на праве оперативного управления (далее - имущество).

II. Полномочия по принятию решений о списании имущества

2. Решение о списании федерального имущества принимается:

2.1. ПФР в отношении движимого и недвижимого имущества (включая объекты незавершенного строительства) независимо от его стоимости.

2.2. МИЦ ПФР в отношении:

2.3. Отделениями ПФР в отношении:

Движимого имущества, балансовая стоимость которого не превышает 500 тыс. руб. за единицу (комплект), - самостоятельно;

Иного имущества - по согласованию с ПФР.

2.4. Территориальными органами ПФР, подведомственными отделениям ПФР, в отношении:

Движимого имущества, балансовая стоимость которого не превышает 200 тыс. руб. за единицу (комплект), - самостоятельно;

Движимого имущества, балансовая стоимость которого более 200 тыс. руб., но менее 500 тыс. руб. за единицу (комплект) - по согласованию с отделениями ПФР;

Иного имущества - по согласованию с отделениями ПФР и ПФР.

3. Решение о списании оформляется распорядительным актом органа системы ПФР.

4. Конкретные виды средств вычислительной техники и программного обеспечения, относящиеся к устаревшему имуществу со стопроцентной начисленной амортизацией, определяются распоряжением ПФР, подготовленным в установленном порядке Департаментом управления инфраструктурой автоматизированной информационной системы, Департаментом информационных технологий и Управлением по защите информации.

Конкретные виды авторских материалов, дизайн-макетов информационно-разъяснительных материалов, аудио- и видеоматериалов по информационно-разъяснительной работе ПФР в области социальной политики, относящиеся к устаревшему имуществу со стопроцентной начисленной амортизацией, определяются распоряжением Правления ПФР, подготовленным в установленном порядке Департаментом общественных связей и взаимодействия со средствами массовой информации.

5. В случаях утраты, аварии и преждевременного выхода из строя имущества руководителем органа системы ПФР назначается служебное расследование, которое проводится ответственными лицами, не причастными к досрочному выходу имущества из строя, утрате, аварии.

III. Создание и организация деятельности комиссий
по списанию имущества

6. В целях подготовки и принятия (согласования) решений о списании имущества органами системы ПФР создаются комиссии по списанию имущества (далее - Комиссия). Решение о создании Комиссии оформляется распорядительным актом органа системы ПФР.

7. В состав Комиссии входят работники следующих служб органа системы ПФР: бухгалтерской, юридической, информационных технологий, административно-хозяйственной, капитального строительства и капитального ремонта.

8. Председатель Комиссии осуществляет общее руководство деятельностью Комиссии, обеспечивает коллегиальность в обсуждении спорных вопросов, распределяет обязанности и дает поручения членам Комиссии.

9. По решению председателя Комиссии для участия в заседании Комиссии при рассмотрении вопроса о списании имущества (объектов основных средств) привлекаются эксперты и (или) компетентные работники органа системы ПФР в целях подтверждения отсутствия возможности восстановления и дальнейшего использования объектов. Экспертом не может быть работник системы ПФР. Компетентный работник системы ПФР не может быть лицом, на которое возложены обязанности, связанные с непосредственной материальной ответственностью за материальные ценности, исследуемые в целях принятия решения о списании.

10. Комиссия осуществляет следующие полномочия:

Организует и проводит осмотр имущества, применяя необходимую техническую документацию (в том числе технический паспорт, проект, чертеж, инструкции по эксплуатации и т.п.) и данные бухгалтерского учета;

устанавливает целесообразность (пригодность) дальнейшего использования имущества или его частей;

Устанавливает причины списания имущества (моральный и (или) физический износ, нарушение условий содержания и (или) эксплуатации, аварии, стихийные бедствия и иные чрезвычайные ситуации, другие причины, которые привели к необходимости списания имущества) на основании представленных документов, а также данных осмотра имущества;

В случаях утраты, аварии и преждевременного выхода из строя имущества готовит предложения руководителю органа системы ПФР о назначении служебного расследования, которое проводится ответственными лицами, не причастными к досрочному выходу имущества из строя, утрате, аварии;

Проводит проверку документов, представленных структурным подразделением, инициировавшим рассмотрение вопроса о списании имущества;

Принимает решение о необходимости истребования дополнительных документов или информации, привлечения специалистов и (или) организаций для принятия Комиссией соответствующего решения;

Принимает решение о пригодности (непригодности) имущества к дальнейшему его использованию, целесообразности (нецелесообразности) его восстановления, возможности использования отдельных узлов, деталей, материалов объекта;

В случае непригодности имущества к дальнейшему его использованию, нецелесообразности его восстановления, невозможности использования отдельных узлов, деталей, материалов объекта готовит предложения о способах распоряжения имуществом (например, реализации, списании);

Готовит предложения о списании имущества;

в случаях, установленных настоящим Положением, готовит предложения о согласовании решения о списании имущества;

Оформляет документы, необходимые для принятия решения о списании;

Осуществляет контроль за изъятием из списываемых объектов пригодных узлов, деталей, конструкций и материалов.

10.1. Комиссия для решения возложенных на нее задач вправе:

Направлять запросы о представлении необходимых Комиссии документов или информации для принятия ею соответствующего решения;

Привлекать специалистов и/или организации, необходимые для принятия Комиссией соответствующего решения;

Направлять руководителю органа системы ПФР информацию о необходимости проведения проверок по выявлению лиц, по вине которых произошло преждевременное выбытие объекта, и привлечению этих лиц к ответственности, установленной законодательством Российской Федерации;

Предпринимать иные действия, необходимые для решения возложенных на Комиссию задач.

11. Решения Комиссии принимаются большинством голосов членов комиссии, присутствующих на заседании, и оформляются протоколом.

12. На основании решения Комиссии издается распорядительный акт органа системы ПФР о списании (согласовании решения о списании) имущества.

IV. Организация списания имущества, находящегося у ПФР
на праве оперативного управления

13. Должностным лицом подразделения, ответственного за использование имущества, подготавливается перечень подлежащего списанию имущества, в котором в отношении каждого объекта указывается:

Номер по порядку;

Наименование объекта;

Инвентарный номер объекта в случае его присвоения;

Год ввода в эксплуатацию (год выпуска) объекта;

Балансовая стоимость объекта на момент принятия решения о списании;

Остаточная стоимость объекта на момент принятия решения о списании;

Срок полезного использования, установленный для данного объекта;

Срок фактического использования на момент принятия решения о списании;

Причина выбытия объекта с обоснованием;

Фамилия, имя, отчество материально ответственного лица, за которым закреплен данный объект.

14. К перечню подлежащего списанию имущества прилагаются документы в соответствии с перечнем документов, необходимых для принятия решения о списании имущества (приложение 1 к настоящему Положению).

15. Перечень подлежащего списанию имущества и прилагаемые к нему документы направляются на рассмотрение в Комиссию. Срок рассмотрения Комиссией представленных документов не должен превышать 14 дней.

16. На основании решения соответствующей Комиссии структурным подразделением Исполнительной дирекции ПФР, осуществляющим методическое руководство по определению федерального имущества, находящегося у ПФР на праве оперативного управления, подлежащего списанию, осуществляется подготовка проекта распоряжения Правления ПФР о списании имущества.

17. Департамент казначейства на основании распоряжения Правления ПФР оформляет акт о списании имущества, который подписывается председателем и членами комиссии и направляется на утверждение руководству.

18. Реализация мероприятий, предусмотренных актом о списании имущества, осуществляется ПФР либо привлекаемыми на основании договора третьими лицами.

19. Реализация мероприятий по списанию средств вычислительной техники осуществляется после уничтожения информации на накопителях на жестких магнитных дисках и других машинных носителях информации с оформлением акта уничтожения информации на машинных носителях.

20. Выбытие имущества в связи с принятием распоряжения Правления ПФР о списании имущества Департамент казначейства отражает в бюджетном учете.

21. После завершения мероприятий, предусмотренных актом о списании имущества, Департамент казначейства направляет в соответствующий территориальный орган федерального органа исполнительной власти, осуществляющего учет федерального имущества, документы о списании имущества в соответствии с Положением об учете федерального имущества, утвержденным

V. Организация списания имущества, находящегося у органов
системы ПФР на праве оперативного управления

22. Подготовка и принятие решения о списании имущества, находящегося у органов системы ПФР на праве оперативного управления, осуществляется Комиссиями в порядке, аналогичном предусмотренному главой IV настоящего Положения.

23. В случаях, установленных актами ПФР, в целях согласования решений о списании имущества органы системы ПФР направляют в ПФР или в соответствующее отделение ПФР:

Обращение органа системы ПФР о согласовании списания имущества;

абзацы третий - четвертый исключены. - Постановление Правления ПФ РФ от 26.03.2015 N 84п;

Копию распорядительного акта органа системы ПФР об утверждении персонального состава постоянно действующей комиссии по подготовке и принятию решения о списании имущества;

Перечень объектов федерального имущества, находящегося у органа системы ПФР на праве оперативного управления, решение о списании которых подлежит согласованию, подписанный руководителем и главным бухгалтером органа системы ПФР и заверенный печатью органа системы ПФР, содержащий сведения, указанные в пункте 13 Положения;

Копию протокола заседания Комиссии органа системы ПФР о принятии решения о списании объектов имущества, находящегося на праве оперативного управления у органа системы ПФР;

Акт органа системы ПФР о списании имущества (формы по ОКУД 0504104, 0504105, 0504033), подлежащий согласованию;

Документы в соответствии с перечнем документов, необходимых для принятия решения о списании имущества (приложение 1 к настоящему Положению).

24. По результатам рассмотрения представленных органом системы ПФР документов Департамент казначейства по согласованию с профильным департаментом вправе принять решение об отказе в согласовании решения о списании имущества в случае:

Представления документов, оформленных с нарушением требований законодательных и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регламентирующих порядок их составления;

Выявления в представленных документах неполных, необоснованных или недостоверных сведений;

Отсутствия достаточного обоснования целесообразности списания имущества;

Если списание имущества приведет к невозможности осуществления органом системы ПФР деятельности, цели, предмет и виды которой определены его учредительными документами;

Если планируемое списание противоречит нормам законодательных и иных нормативных правовых актов Российской Федерации.

25. До согласования решения о списании имущества издание распорядительного акта о списании имущества, а также реализация мероприятий по списанию имущества не допускается.

26. Реализация мероприятий по списанию имущества, предусмотренных актом о списании имущества, осуществляется органом системы ПФР либо привлекаемыми на основании договора третьими лицами.

27. Реализация мероприятий по списанию средств вычислительной техники осуществляется после уничтожения информации на накопителях на жестких магнитных дисках и других машинных носителях информации с оформлением акта уничтожения информации на машинных носителях.

28. Выбытие имущества в связи с принятием распорядительного акта органа системы ПФР о списании отражается отделом, осуществляющим учет имущества органа системы ПФР в бюджетном учете.

29. После завершения предусмотренных актом о списании имущества мероприятий орган системы ПФР направляет в соответствующий территориальный орган федерального органа исполнительной власти, осуществляющего учет федерального имущества, документы о списании имущества в соответствии с Положением об учете федерального имущества, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 16 июля 2007 г. N 447 "О совершенствовании учета федерального имущества".

Приложение 1
по списанию федерального имущества,
находящегося у Пенсионного фонда
Российской Федерации и его
территориальных органов,
на праве оперативного управления

ПЕРЕЧЕНЬ
ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЯ
О СПИСАНИИ ИМУЩЕСТВА

1. При списании средств вычислительной техники и программного обеспечения, а также иного федерального имущества представляется:

копия акта об уничтожении информации на НЖМД и других машинных носителях (для серверов и средств вычислительной техники);

копия паспорта имущества (документов технического учета) при их наличии или справка - пояснение о причине отсутствия данных документов.

2. При списании федерального имущества, пришедшего в негодное состояние, срок фактической эксплуатации которого на момент принятия решения о списании не превышает срока полезного использования, представляется:

копия инвентарной карточки учета объекта федерального имущества (инвентарная карточка учета нефинансовых активов (ф. 0504101);

копия акта о техническом состоянии объекта федерального имущества (заключение технической экспертизы), подтверждающего отсутствие возможности восстановления, модернизации и дальнейшего использования объекта, его деталей, узлов и блоков для ремонта другого оборудования, содержащего рекомендации о его списании, выданного организацией с приложением копии(й) документа(ов), подтверждающей(их) ее правомочность по осуществлению соответствующего вида деятельности (сертификат соответствия, лицензия, сведения из ЕГРЮЛ, информационное письмо территориального органа Федеральной службы государственной статистики и т.п.);

копия акта проверки о ненадлежащем использовании/хранении имущества с указанием виновных лиц, проведенной органом системы ПФР;

информация о принятых мерах в отношении виновных лиц, допустивших повреждение имущества, с приложением копий подтверждающих документов (в случае выявления виновных лиц);

справка органа системы ПФР о стоимости нанесенного ущерба;

справка органа системы ПФР о возмещении ущерба виновными лицами;

справка органа системы ПФР с пояснением причины списания объектов федерального имущества до истечения срока полезного использования (в случае отсутствия виновных лиц).

3. При списании федерального имущества, пришедшего в негодное состояние в результате чрезвычайных ситуаций (авария, опасное природное явление, катастрофа, стихийное или иное бедствие и др., которые повлекли за собой материальные потери), представляется:

копия акта о причиненных повреждениях, составленного Комиссией;

копия справки о дорожно-транспортном происшествии, выданной органами МВД России (при подтверждении факта аварии для автотранспортного средства);

копия справки органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, или органов местного самоуправления, или территориальных органов МЧС России, подтверждающей факт стихийного бедствия или другой чрезвычайной ситуации;

копия постановления о возбуждении или прекращении уголовного дела (при его наличии);

копия постановления (решения) суда в случае возбуждения уголовного дела;

копия справки органа системы ПФР о стоимости нанесенного ущерба.

4. При списании автотранспортных средств представляется:

копия технического паспорта транспортного средства;

копия свидетельства о государственной регистрации автотранспортного средства;

копия калькуляции затрат на проведение восстановительного ремонта, подготовленной независимой специализированной организацией с приложением копий документов, подтверждающих ее правомочность по осуществлению соответствующего вида деятельности (сертификат соответствия, лицензия, сведения из ЕГРЮЛ, информационное письмо территориального органа Федеральной службы государственной статистики и т.п.);

копия акта осмотра автомобиля, подготовленного независимой специализированной организацией с приложением копий документов, подтверждающих ее правомочность по осуществлению соответствующего вида деятельности (сертификат соответствия, лицензия, сведения из ЕГРЮЛ, информационное письмо территориального органа Федеральной службы государственной статистики и т.п.);

копия отчета об оценке рыночной стоимости автотранспортного средства, произведенной не ранее чем за 3 месяца до даты представления к списанию (с приложением копий документов оценщика, подтверждающих его право заниматься оценочной деятельностью, и полиса страхования гражданской ответственности оценщиков).

5. При списании объектов федерального недвижимого имущества (за исключением объектов незавершенного строительства и проектной документации) представляется:

копия выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о зарегистрированном праве собственности на объект недвижимого имущества, подлежащего списанию, выданной не ранее чем за один месяц до дня ее направления;

копия свидетельства о государственной регистрации права оперативного управления на объект недвижимого имущества;

копия правоустанавливающих документов на земельный участок, на котором располагается объект недвижимого имущества, подлежащий списанию (при отсутствии документов на земельный участок представляется документ, подтверждающий принятие мер к оформлению вещного права на этот земельный участок), с приложением копии кадастрового плана земельного участка;

копия технического паспорта на объект недвижимого имущества, подлежащий списанию, действительного на дату его представления, выданного организацией, осуществляющей государственный технический учет и техническую инвентаризацию объектов градостроительной деятельности, либо копия справки о техническом состоянии объекта, выданной той же организацией (в случае значительного износа или повреждения объекта);

копия свидетельства о государственной регистрации права собственности на объект федерального имущества, относящийся к недвижимому имуществу;

справка об остаточной стоимости объекта недвижимого имущества на момент списания.

6. При списании объектов незавершенного строительства представляется:

копия акта о техническом состоянии объекта незавершенного строительства (заключение технической экспертизы), подтверждающего отсутствие возможности восстановления, модернизации и дальнейшего использования объекта, его деталей, узлов и блоков для ремонта другого оборудования, содержащего рекомендации о его списании, выданного организацией с приложением копии(й) документа(ов), подтверждающей(их) ее правомочность по осуществлению соответствующего вида деятельности (сертификат соответствия, лицензия, сведения из ЕГРЮЛ, информационное письмо территориального органа Федеральной службы государственной статистики и т.п.);

копии правоустанавливающих документов на земельный участок, на котором располагается объект недвижимого имущества, подлежащий списанию (при отсутствии документов на земельный участок представляется документ, подтверждающий принятие мер к оформлению вещного права на этот земельный участок), с приложением копии кадастрового плана земельного участка;

копия свидетельства о государственной регистрации права оперативного управления на объект незавершенного строительства;

копия выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о зарегистрированном праве собственности на земельный участок, на котором располагается объект недвижимого имущества, подлежащий списанию;

копия выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним о зарегистрированном праве собственности на объект незавершенного строительства, подлежащий списанию, выданной не ранее чем за один месяц до дня его направления;

справка о стоимости объекта незавершенного строительства на момент списания;

пояснительная записка с подробным обоснованием причин списания объекта незавершенного строительства с приложением копий документов, являющихся составной частью проектной документации.

7. При списании проектной документации представляется:

справка-обоснование о невозможности использования имеющейся проектной документации;

справка об остаточной стоимости проектной документации.

справка-обоснование о невозможности использования имеющихся авторских материалов, дизайн-макетов, аудио- и видеоматериалов по информационно-разъяснительной работе ПФР в области социальной политики;

9. При списании имущества (объектов основных средств) стоимостью до 3000 рублей включительно, учитываемых на забалансовом учете, представляется:

Заключение компетентного работника органа системы ПФР, подтверждающее отсутствие возможности восстановления и дальнейшего использования объекта основных средств;

Копия акта об уничтожении данных на машинных носителях информации (для устройств запоминающих внешних);

Копия паспорта имущества (документов технического учета) при их наличии или справка - пояснение о причине отсутствия данных документов.

Приложение 2
к Положению об организации работы
по списанию федерального имущества,
находящегося у Пенсионного фонда
Российской Федерации и его
территориальных органов, ИЦПУ
на праве оперативного управления